Планирање поверења и имања

Поверење о одрицању одговорности омогућава преживелом супружнику да стави одређену имовину под поверење.

Корисници са слободом дискреције су појединци или субјекти које концесионар наводи у фонду поверења, полису животног осигурања или пензионом плану који немају правни власнички интерес.

Расподељени нето приход користи се за расподелу дохотка између поверења и његових корисника.

Довршени корисник добија намјенске повластице из уговорне обавезе, а да технички није странка у уговору.

Фонд који саветује донатор је приватни фонд којим управља трећа страна, а креиран је за управљање добротворним донацијама у име организације, породице или појединца.

Довер је био уобичајени закон којим је удовица давала право на имање свог супруга у одсуству воље.

Превремено повлачење је или уклањање средстава са одређеног рока пре датума доспећа, или уклањање средстава са пореског одложеног инвестиционог рачуна или рачуна за пензиону штедњу пре прописаног времена.

Династичко поверење је дугорочно поверење створено да преноси богатство из генерације у генерацију без давања пореза на имовину.

Економски човек се односи на идеализовано људско биће за које се претпоставља да делује рационално и које настоји да максимизира лично задовољство или корисност.

Даровница је донација новца или имовине непрофитној организацији која користи остварени приход од улагања у одређене сврхе.

Фонд задужења је инвестициони фонд основан од стране институције која врши редовна повлачења из уложеног капитала за финансирање текућег пословања.

Енгелов закон предлаже да се повећавају приходи домаћинстава, постотак прихода додијељеног храни опада, док новац одступа од других добара или услуга.

Замрзавање имовине је стратегија управљања имовином којом власник имовине има за циљ да пренесе имовину на своје кориснике без пореских последица.

Поверење за изузеће помаже да се минимизирају или укину федерални порези на имовину брачног пара. Поверење држи имовину првог супружника који је умро.

Извршилац је лице именовано за управљање имањем умрле особе. Главна дужност извршиоца је да изврши упутства и жеље покојника.

Ослобођење значи ослобађање некога од кривице; у финансијском царству, ослобађање од куће обично значи ослобађање некога од финансијске обавезе или дужности.

Клаузула о егзорцијууму је део на почетку тестамента који документ утврђује као опоруку и наводи неколико основних премиса документа.

Излазна виза је документ који издаје влада и којим се одобрава појединачна дозвола за напуштање неке земље.

Породичне канцеларије су приватне саветодавне фирме за управљање богатством које опслужују изузетно високе нето инвеститоре.

Фидуцијарна непажња је професионална злоупотреба када особа не поштује своје фидуцијарне обавезе и одговорности.

Коначна пријава за оставиоца је пореска пријава поднета за физичко лице у години смрти те особе.

Финансијска пуномоћ је правни документ којим се поузданом агенту даје овлаштење да делује у име налогодавца у финансијским стварима.

Финансијска терапија спаја финансије са емоционалном подршком како би се људи лакше носили са финансијским стресом.

Моћ поверења 5 на 5 је уобичајена клаузула у многим трустовима која кориснику поверења омогућава одређена повлачења.

Пронађени новац је збир готовинског или финансијског рачуна који власник контролише, али је заборавио, а затим га поново открио.

Бити потпуно искоришћен значи да особа има право на цјелокупни износ погодности, најчешће опције дионица, подјелу добити или повлачења за пензију.

Поверење за прескакање генерације (ГСТ) је правно обавезујући споразум у којем се имовина преноси на унуке даваоца (прескачући децу).

Поклон је нешто вредно што се даје другој страни без очекивања да се заузврат замени нешто једнаке вредности.

Даровите акције су залихе дате од једне до друге стране, често као део стратегије планирања имања или за пореске олакшице.

Поклон у поверење је индиректно преношење имовине кориснику помоћу посебног правног и фидуцијарног аранжмана.

Поклон кауса мортис поклон је личне имовине направљен уз очекивање да ће особа која дарује ускоро умрети.

Поклон интер вивос, који је латински за живу, је поклон или пренос имовине који се врши током живота даваоца.

Поклон писмо је писмена кореспонденција изричито у којој се наводи да је новац добијен од пријатеља или рођака поклон. Таква писма наводе да се не очекује враћање новца на било који начин, облик или облик.

Улагање засновано на циљевима релативно је нов приступ управљању богатством који наглашава улагање са циљем постизања одређених животних циљева.

Златни лијес је пакет смртних накнада који се додјељује насљедницима високих руководилаца који умиру док су још запослени у компанији.

Правила о поверењу даваоца концепта описују одговорности креатора поверења за потребе дохотка и пореза на имовину.

Даватељ задржаног ануитетног повјерења (ГРАТ) је финансијски инструмент који се користи у планирању имања како би се минимизирали порези на велике финансијске поклоне члановима породице.

Бруто имовина је бруто вредност нечијег имања у тренутку њихове смрти пре него што се одузму обавезе као што су неизмирени дуг и порези.

Наследник је неко ко има законско право да наследи део или читаво имање друге особе која је умрла без законске воље и тестамента.

Појединац високог износа је класификација која се користи у индустрији финансијских услуга да означи појединца са ликвидном имовином изнад одређене цифре.