ДЕФИНИЦИЈА Поступка преноса
Поступци преноса су средства помоћу којих власништво над дионицама (или другим вриједносним папирима) прелази са једне стране на другу. Овај процес врши агент за трансфер, који следи детаљан документовани низ корака којима управља Комисија за хартије од вредности и берза (СЕЦ) да би се осигурало да је трансакција завршена. Поступци преноса употребљавају се кад купац и продавац извршавају међусобне трансакције (имовина се преноси са скрбника продавача на купца), или када власник имовине мења брокерске фирме или преноси имовину између једног или више брокерских рачуна које он или она контрола.
Многи се догађаји догађају истовремено током поступка преноса рачуна. Чак и уз данашњу модерну технологију, успешан пренос рачуна са рачуна клијента на други може потрајати и недељу дана, мада је најбоље да планирате унапред за потенцијална кашњења. У Сједињеним Државама залихе су регулисане за откуп у Т + 3 трговинска дана.
БРЕАКИНГ ДОВН Процедуре преноса
Следеће информације о поступцима преноса пружа ФИНРА, финансијски регулатор у Сједињеним Државама: Већина имовине која се држи на брокерским рачунима ових дана се пребацује између брокерских дилера кроз аутоматизовани електронски поступак. Национална корпорација клиринга хартија од вредности (НСЦЦ) управља Аутоматизованом службом за пренос рачуна (АЦАТС) како би олакшала пренос корисничког рачуна са једног брокерског продавца на другог. Трансфери који укључују најчешће класе имовине, то јест готовина, акције, корпоративне обвезнице које издају домаће компаније и наведене опције, лако се могу пренијети путем АЦАТС-а.
АЦАТС служи као агент за трансфер, који има личне податке власника дела акција. Када се промени власништво над акцијом, трансфер агент поништава продавца (или његов електронски запис) и издаје нови сертификат за купца. Иако је аутоматизован, процес преноса рачуна је донекле компликован и на њега утичу одређени фактори и прописи, од којих су најважнији разматрани у даљем тексту.
Након што фирма која прима информације прибави податке о трговини, она уноси одређене податке о клијентима, укључујући име на рачуну, број социјалног осигурања и број рачуна компаније која испоручује у АЦАТС. Убрзо након уноса података, аутоматизована функција дозвољава фирми која је испоручила да види да је поднесен захтев за пренос рачуна. Након што се подаци о корисничком рачуну правилно ускладе, а компанија која прима рачуна одлучи да прихвати рачун, фирми која је испоручила потребна ће отприлике три дана да пребаци средства у нову фирму. То се назива процесом испоруке. Укупно, процес валидације и поступак испоруке обично трају око шест дана. Генерално, трансфери у којима субјект који испоручује није брокер-трговац (на пример банка, узајамни фонд или кредитна унија) ће трајати више времена. Поред тога, пребацивање рачуна за које је потребан скрбник, попут индивидуалног рачуна пензионисања (ИРА) или скрбничког рачуна за малолетно дете, може потрајати додатно време.
