Жеља и вештине
Рад као берзански посредник звучи као гламурозна каријера, али чињеница је да многи брокери из прве године одустају од посла јер посао обично захтева дуге сате, може бити претјерано напорно, а посао захтева знатну посвећеност.
Кључне Такеаваис
- Берзански посредници купују и продају инвестиционе хартије од вредности у име својих купаца. Не постоје посебни захтеви за образовање да би постали берзански посредник, али многе фирме захтевају да подносилац захтева има факултетску диплому. За лиценцу су неопходни испити за лиценцирање серија 7 и серије 63 да би постали берзански посредник. Док неки брокери раде у фирмама које пружају комплетну услугу и брину се за клијенте са високом нето вриједношћу, други раде код броктера са попустом и опслужују све врсте појединих инвеститора. Крајњи циљ многих брокера је изградња клијентеле која је њихова књига пословања.
Иако нису потребне посебне особине личности да би постали брокер, опћенито говорећи, успјешни имају унутрашњу снагу за успјех и могу одбити. Ово су важне особине, с обзиром на то да ће вероватно највећи део дана брокера провести телефоном, бацајући идеје потенцијалним или постојећим клијентима. Остале кључне вештине које могу бити корисне укључују:
- Способност продаје да се ефикасно комуницира, способност да се објасне сложене идеје без привидног попуштања
Иако се часови и семинари нуде како би се побољшала комуникациона способност и продаја, то захтева време и новац. Због тога је обично најбоље ако већ поседујете ове вештине пре уласка на терен.
Да ли је Стоцкброкер каријера за вас?
Образовни захтеви
Образовање на факултетима данас је углавном неопходно јер конкуренција за улазак у одређене фирме и програме обуке може бити прилично интензивна. Међутим, није неочекивано сусрести се с успјешним продавачима који немају формалну обуку осим учења за испите за лиценцирање.
Иако не постоје формални образовни захтеви за постајање брокером (као што треба постати ЦПА или финансијски аналитичар), многе фирме траже кандидате који имају барем диплому, пожељно фокусирану на неки аспект пословања или финансија; појединци који се баве овим темама вероватно ће имати ногу у надметању. Поред тога, магистарски рад помаже кандидату да се издвоји из гомиле јер подразумева додатне вештине у комуникацији и финансијама које могу бити корисне у послу.
Услови за лиценцирање
Да би постали регистровани заступник - и заправо практицирају - сви берзански посредници морају добити исте стандардне лиценце за хартије од вредности. Морате положити испите серије 7 и серије 63 које управља Регулаторна управа за финансијску индустрију (ФИНРА). Овим потврдама овлашћују представнике да купују и продају акције, обвезнице, узајамне фондове и друге врсте хартија од вредности, као и да саветују правно својим клијентима.
Испит серије 7 традиционално полажу почетни посредници. То је општа лиценца за хартије од вредности која омогућава појединцу да продаје хартије од вредности као што су акције, док се испит серије 63 усредсређује на државне законе и прописе.
Будући брокери треба да схвате да ови испити нису једноставни. Поред тога, морате их спонзорисати легитимно посредништво да бисте их преузели, а фирма која вас спонзорише за испит очекује да ћете га положити.
Много посредника мора од свог послодавца (или изабрати) да добију и друге лиценце, као што су Серије 3 или Серије 31 лиценце за робу и управљање будућности, Сериес 65 или Сериес 66 да постану регистровани Саветник за инвестиције или живот и / или лиценцу здравственог осигурања за продају производа за живот, инвалидност и дугорочну негу, као и фиксне и променљиве ануитетне уговоре.
Такође постаје све важније проћи строгу позадинску проверу која ће испитати и криминалну и финансијску историју потенцијалног брокера. Они са недавно стечајима, пореским заложним правима или повратима вероватно ће бити одбачени са листе потенцијалних кандидата једнако брзо као и они који су били у било којој врсти сумњивих правних проблема.
Одлучивање између конкурентских брокерских фирми
Како ући у спонзорску фирму? Будите у потрази за компанијама које имају угледне и структуриране програме обуке. Ове компаније могу бити од велике помоћи у учењу одређених продајних техника, вештина управљања временом и улагањима у индустрији. Да бисте пронашли ове информације, извршите претрагу на Интернету, претражите огласе за посао и, тачније, на веб локацијама појединачних фирми.
Поред тога, размислите о фирмама које одговарају вашој личности и жељама. На пример, као потенцијални брокер размислите да ли желите да радите у великом, међународно познатом финансијском супермаркету или мањој специјалној фирми.
Понекад се брокери који крећу у већим фирмама осећају попут ситне рибе у наизглед бескрајном базену. Међутим, недостатак мање фирме је у томе што купци који пристају или осигуравају поверење у вашу фирму могу бити тежи због мање познатог назива.
Врсте берзанских посредника
Постоје три различите врсте брокерских посредника, а онај који ћете постати увелико ће зависити од ваших личних склоности, као и од ваше способности да спретно руковате клијентелом.
Брокер за комплетну услугу : Рад у фирми или пунионицама са пуном услугом, као што су Банк оф Америца / Меррилл Линцх (НИСЕ: БАЦ) или Морган Станлеи (НИСЕ: МС), и даље је најтрадиционалнији приступ продаји инвестиција. Брокери који раде за ове фирме добиће свеобухватан пакет обуке који укључује продају и обуку производа као и едукацију о административним процедурама и прописима о поштовању прописа. Обично ће им бити обезбеђен и канцеларијски простор (или бар сто), визиткарте, загарантована плата или повлачење провизије и велика продајна квота коју морају испунити у релативно кратком року, ако желе да остану запослени.
Неке фирме су промениле своје моделе и дозволиле им понављање дужи временски период са већим почетним платама тако да имају веће шансе да успеју. Али релативно велики проценат полазника сваке класе испратиће се из ових програма јер нису у стању да генеришу довољно посла да испуне своје квоте.
Многи успешни посредници на крају напуштају ове фирме са пуном услугом и прелазе на независне брокерске дилере као што су Раимонд Јамес (НИСЕ: РЈФ) или Линсцо Привате Ледгер. Ове компаније обично нуде шири спектар производа и услуга и не захтевају да њихови представници продају било какве приватне производе. Они такође нуде много веће исплате провизије од фирми са пуним сервисима, а понекад и топлију и пријазнију атмосферу. Међутим, обично могу само да дају подршку административној служби и не пружају погодности као што су канцеларијски простор. Они који раде у овим фирмама морају платити све своје трошкове и режијске трошкове.
Особе без претходне обуке или лиценцирања можда би било мудро да започну с фирмом која нуди све услуге и која ће их пружати без икаквих трошкова; чак и ако таква врста одеће на крају буде онаква каква жели да буде, стећи ће вештине које их чине много повољнијима када одлазе.
Брокери са попустом: Ако по природи нисте супер продавач, али бисте и даље желели да се окушате у управљању инвестицијама, брокер са попустом, као што је Цхарлес Сцхваб (НИСЕ: СЦХВ) или Фиделити (НИСЕ: ФНФ), можда је место за вас. Ове фирме су усмерене ка пружању ефикасне услуге за пролазне клијенте и обично плаћају својим брокерима равну плату (иако са неким мањим бонусима или другим подстицајима).
Многи посредници који то не чине у фирмама са пуном услугом заврше у фирмама с попустом где имају прилику да заиста науче посао и добију осећај за тржишта. Неки брокери могу с временом изградити довољно неформалне клијентеле да би се на крају могли вратити натраг у комплетну услугу или независног брокера и зарадити за живот тамо.
Брокери са попустом вероватно ће стећи много ширу базу искуства од многих посредника који пружају комплетну услугу, који се углавном специјализују за одређене области као што су ИРА пребацивање или опције акција. Очекује се да ће представник који ради у фирми попут Сцхваба или Фиделитија моћи да пружи широку лепезу истраживања и услуга, укључујући основну техничку и фундаменталну анализу, превртање роба, опције акција, маржирање, деривате, мерде обвезница, узајамне фондове, затворени фондови, фондови којима се тргује размена, партнерства, добротворно даривање, 1035 размене и многа друга подручја улагања, пензионисања и планирања имања.
Представници су често потребни за обављање административних послова као што су благајна, отварање нових рачуна, обрада потврда о залихама и друга документација. Али они нису изложени таквом притиску продаје као њихови колеге с пуном услугом и, углавном, имају или врло ниске или никакве производне квоте било које врсте.
Банкарски посредници: Бити брокер у банци потпуно је другачији предлог него радити у Меррилл Линцх или Фиделити. Као и већина дисконтних фирми, многе банке такође траже лиценциране посреднике с претходним искуством, али банкарски систем је толико за разлику од света брокерских послова да новопридошлима обично треба времена да се докопају.
Брокери који раде у банкама су брокери са пуном услугом у техничком смислу, али често им је смањена исплата провизија у замјену за приступ клијентској бази банке. Позиције банкарских посредника некада су посматране као ћорсокаки послови само за брокерске агенте који нису успјели другдје, али ова перцепција је у великој мјери нестала с растом овог сегмента брокерске индустрије.
Већина банака и кредитних синдиката данас запошљава интерне савјетнике за инвестирање који могу понудити производе и услуге осигуране ван ФДИЦ. Међутим, све већи број банака очекује да ће њихови представници узгајати клијентелу изван банке и радили су на развоју система који награђује запослене у банкама због упућивања клијената на њих, као и неке врсте потенцијалних платформи за отварање нових послова.
Искусни посредници разумију да морају бити видљиви и представити се банкарском особљу и радити на томе да их едукују о ономе што раде, али и да могу да остану изван пута када се баве својим банкарским дужностима. Многи од њих позваће велетрговце и друге продавце производа да донесу ручак за особље и затим објасне како њихови производи могу користити клијентима банке.
Брокери у банкарском окружењу често морају уложити додатне напоре како би клијенти схватили да оно што нуде - за разлику од редовних банковних рачуна - није осигурано од стране Федералне корпорације за осигурање депозита (ФДИЦ).
Банкарски посредници такође могу очекивати да ће радити са конзервативнијом клијентелом него што ће се сусретати другде, а многи од њих се у великој мери ослањају на фиксне ануитете и друге производе ниског ризика да би изградили своје пословање. Али банкарски посредници обично избегавају велике продајне квоте и притисак да продају производе са којима се суочавају они који раде у другим фирмама које пружају комплетну услугу.
Буилдинг Цлиентеле
Где год да слети брокер, срж њиховог напора је на изградњи пословне књиге. Постоји много начина да се траже клијенти, укључујући:
- Телефонски именик и наредба да се „насмешите и назовете“, што значи упућивати хладне позиве како бисте отворили рачуне. Листа предквалификованих потенцијалних клијената са којих ћете се почети контактирати како бисте извршили посао (ово вам може дати ваш фирма или купљена од маркетиншких фирми.) Додирните рођаке или пријатеље да бисте добили препорукеЧланови организације, као што је локална привредна комора, да се повежу и упознају потенцијалне клијенте.
Доња граница
Данас постоји више прилика него икад у финансијској индустрији за оне који су спремни напорно радити и бавити се негативним аспектима (дуги сати, велики стрес) који прате почетне фазе каријере на том пољу. Савремени берзански посредник има неколико главних области у којима може да гради посао, али мора да стекне неопходне лиценце пре него што вежба. Цео овај процес може бити дуготрајна и скупа авантура, али многи сматрају финансијску награду вредну почетне борбе.
