ДЕФИНИЦИЈА Уговорног плана распоређивања
Уговорни план расподјеле оптерећења дистрибуира накнаду за продају или оптерећење узајамног фонда током одређеног времена. То је структура плаћања накнада која се примењује на узајамне фондове у којима продајна накнада или провизија (оптерећење) није у потпуности плаћена у време када инвеститор први пут уплати средства у заједнички фонд. Уместо тога, оптерећење узајамног фонда расподељено је продужено.
РАСПОЛОЖЕЊЕ УГОВОРНОГ плана за ширење
Уговорни план са ширењем оптерећења омогућава да се већи део почетног доприноса инвеститора на рачун примењује на стварна улагања, уместо на трошкове продаје. Радећи то, инвеститор је у стању да добије релативно већу позицију у предграђу узајамног фонда, мада ће будући допринос бити мањи.
Уговорни планови
Уговорни план је јединствена врста плана куповине узајамног фонда. Ови планови захтевају од инвеститора да се обавеже да ће купити одређени износ долара (рецимо 10 000 УСД) и извршити уплате према овом износу током времена. У плану се обично тражи да се плаћања врше месечно у фиксном износу током периода од 10-15 година. Заузврат, компанија узајамног фонда издаје поверења о поверењу за њихову заинтересованост за акције.
Максимална дозвољена накнада за продају током трајања плана износи 9%. Међутим, дозвољене су две различите врсте „планова оптерећења“. Имајте на уму да се према било којем од ових планова извршава потпуни повраћај свих накнада за продају ако инвеститор откаже у року од 45 дана од почетка.
- План оптерећења унапред - До накнаде за продају може се применити до 50% плаћања у првој години. Ако инвеститор откаже у року од 18 месеци од оснивања, његов повраћај се састоји од нето вредности имовине акција плус свих плаћених трошкова продаје умањених за 15% од укупног извршеног плаћања. План ширења - Не може се применити више од 20% једногодишњих плаћања за накнаде за продају, а највише 16% просека током прве четири године може се одбити за трошкове продаје. Надокнада (након 45 дана) састоји се од само НАВ; нема поврата трошкова продаје.
Такође се наплаћује накнада за старатељство (поред накнаде за продају) јер у овом типу плана постоје повећане функције чувања и рачуноводства. Уплате од инвеститора депонују се код скрбника (или повериоца).
Остале важне карактеристике уговорних планова укључују:
- Потребне су две врсте проспекта - један за сваки основни фонд и један специфичан за услове самог уговорног плана. Паушалне куповине могу бити дозвољене. Дивиденде и капитални добици се аутоматски реинвестирају у НАВ. Тачке прекида доступне су на основу заказаних плаћања.
