Преглед садржаја
- Каљени клијенти: Шта да раде?
- Искористите своје моћи емпатије
- Иди до њих
- Посетите сахране
- Обратите се саветницима жалости
- Препоручи књигу
Да ли сте знали да се до 70% удовица одлучи на промену финансијског саветника након што супружник премину? Ова статистика, заједно са вероватноћом да ће они достићи пензионе године који ће доживети губитак родитеља, сестре или друге вољене особе, значи да ћете највероватније имати посла са многим клијентима који пролазе кроз тугу.
Кључне Такеаваис
- Као финансијски саветник схватићете да са својим клијентима градите прилично смислене односе док бавите својим финансијама домаћинстава и упознајете њихове породице. Када клијенти прођу, често ће њихова удовица / удовица мењати финансијске саветнике да би створили чисту шкриљевца и кренути даље. Финансијски саветници могу користити свој положај да помогну ожалошћеним породицама и тако ће можда бити у стању да сачувају клијенте и након што је један од њих прошао.
Каљени клијенти: Шта да раде?
Као фидуцијари, наш је посао не водити рачуна само о финансијским интересима наших клијената, већ о њима морамо бринути и као о људима. Неко ко проживљава тугу треба на неки начин водити рачуна како би се осигурало да су у стању да пређу своју тугу и да спрече све одлуке изазване тугом које би могле негативно утицати на њихову финансијску будућност.
Када радим са клијентима који се баве тугом, закључим да на крају много повлачим из свог проучавања меких наука. Не функционира разговор о логици ожалошћеној удовици која не жели да се растави са компанијом њеног покојног мужа, јер јој се чини издајом. Морате бити у стању да схватите кроз шта ће проћи и лагано је водити на прави пут. Ево пет савета које сам сматрао корисним за менторирање клијената који су доживели губитак супружника (било кроз смрт или развод) или друге вољене особе.
Искористите своје моћи емпатије
Иако нисте прошли кроз исте тешке околности са којима се клијент налази, и даље можете саосећати с њима. Извуците се из свог искуства са тугом и покушајте да се ставите у ципеле свог клијента.
Јесу ли њихове способности просуђивања у овом тренутку ослабљене? Да ли им је тешко доносити одлуке? Треба ли им времена прије него што уопће размишљају о својим финанцијама? Можда знате да је у вашем интересу клијента да изврши тренутне финансијске промене, али то не значи да је у овом тренутку најбољи потез.
Иди до њих
Када особа доживе тугу, понекад им може бити тешко да се довољно окупе да напусте кућу. Они се могу бојати да ће се распасти у јавности или ће једноставно желети да остану код куће у власништву свог покојника. Може вам бити од велике користи ако посјетите ожалошћеног клијента у његовом дому, умјесто да тражите од њега да дођу у вашу канцеларију или да се сретну на јавном месту. Можете им донети и ручак или неке домаће колачиће када их посетите како бисте додатно показали да вам је стало. Чак и ако немате финансијског посла о којем бисте могли да разговарате, и даље можете да посетите клијента како бисте се увјерили да ли он ради добро, поготово ако се њихов период туговања чини дуготрајним или посебно интензивним.
Посетите сахране
Обратите се саветницима жалости
Неки људи ће моћи да се крећу кроз фазе туге самостално и уз помоћ снажне мреже подршке. Други ће, међутим, можда требати малу помоћ. Ако имате клијента за који се чини да се мучи, можете га упутити саветнику за тугу којем верујете да вам пружи додатне смернице. Проверите да ли је саветник кога наводно познајете или са којим сте раније радили како бисте били сигурни да је та особа одговарају вашем клијенту.
Препоручи књигу
Требали бисте бити ресурс за вашег клијента у широком распону области које нису ограничене на финансијску индустрију. Ако приметите да ваш клијент има проблема са копирањем, можете препоручити добру књигу као што је Гриевинг: Водич за почетнике . Ово упарено са даљим упућивањем саветника за тугу, ако је потребно, показује да разумете кроз шта пролазе и да сте ту да помогнете на било који начин на који можете.
Без обзира да ли радите са потпуно новим клијентом који пролази кроз процес туговања или помажете клијенту са којим сте годинама радили у кретању кроз тугу, ових пет савета би вам требало помоћи на путу.
