Ако сте заинтересовани да ангажујете финансијског саветника, можете наићи на некога ко има ЦФП акронима поред њиховог имена. ЦФП означава сертификовани финансијски планер и означава да је неко положио испит за ЦФП, чиме је удовољено захтевима одбора ЦФП.
Са више од 100 сертификата доступних финансијским професионалцима, ЦФП ознака се истиче. Један од најистакнутијих захтева ЦФП-а је аспект фидуцијарности - или поузданости. Ово је мандат да сваки ЦФП мора да потребе својих клијената стави испред својих.
Већина финансијских професионалаца то није потребно, што ЦФП и његов одбор чини важним и јединственим ентитетом у заштити интереса потрошача. (За више детаља погледајте: Одбор ЦФП: Шта је то и како функционише. )
Шта је Одбор ЦФП?
Одбор ЦФП задужен је за препознавање ко може да се цертифицира као финансијски планер. Одбор управних одбора има право да уклони ознаку ЦФП од сваког ко га је постигао. (Више детаља потражите у: Топ 3 Креденти финансијских саветника .)
„Након што положите испит за ЦФП, одбор ЦФП наставља да прати саветнике, “ рекла је Мелисса Сотудех, ЦФП и саветница за богатство компаније Халперн Финанциал. „Иако није регулаторно тело и не може изрицати новчане казне или законске казне, саветници који крше етички кодекс одбора СРП уклониће своју ознаку СРП и избацити из организације.“
Када имате професију која је одговорна за управљање инвестицијама вредним више милиона долара, морате имати одговорно тијело које води рачуна да људи не злоупотребе своју моћ. ЦФП као резултат тога штити потрошача од грабежљивих финансијских саветника који желе да зараде брзо. (За више информација погледајте: Абецеда чорбе од финансијских потврда .)
Историја одбора
Одбор ЦФП тренутно броји 14 чланова, финансијских професионалаца из целе земље. ЦФП је релативно нова професија; одбор је идеју о заједничкој заједничкој заједници први пут створио 1970-их, иако је финансијско планирање било отприлике од краја Другог светског рата. (За више погледајте: Финансијски планер против Стоцкброкера: Савети о каријери. )
Одбор је први пут основан 1985. године како би цертифицирао нове планере и осигурао да ће постојати фер, посебна организација која надгледа струку.
Значај ЦФП-а
За разлику од неких сертификата који вреде мало више од папира на коме су штампани, ЦФП ознака је један од најпрестижнијих финансијских сертификата.
"Ознака ЦФП-а коју нуди одбор ЦФП-а заправо је значајна јер захтева толико прелиминарног рада, " обично је потребно од девет месеци до две године студирања ", рекао је Сотудех.
Неки захтеви ЦФП-а укључују похађање дипломе и похађање курсева о 100 различитих тема које покрива ЦФП испит. Испит траје 10 сати и има скоро 300 питања. Пролазност је око 50%. (За више, погледајте: Зашто финансијски саветници треба да добију оцену ЦФП .)
Испит се нуди само три пута годишње, а за првотимце је важно да то исправно утврде - статистички гледано, испитни курс и даље опада. Такође морате да радите у финансијској индустрији пре него што сте стекли право на ЦФП лиценцу. Постоје и други етички захтеви којих се морате придржавати и они који већ поседују сертификат морају проћи кроз сталне захтеве образовања.
Доња граница
Без обзира да ли желите да добијете своју ЦФП лиценцу или сте само на тржишту за финансијски планер, не штедите на ЦФП ознаци. Та три писма показују да је неко квалификован у финансијском и инвестиционом планирању и да својим клијентима пружа искрену фидуцијарну корист. То не могу рећи сви који себе називају финансијским саветником. Такође можете бити сигурни да ангажујете ЦФП који плаћа само хонорар који неће бити плаћен на основу броја трансакција. (За више, погледајте: ЦФП, ЦЛУ или ЦхФЦ: Који је најбољи? )
