Шта је продаја прекида
Преломна продаја је продаја узајамног фонда у заданом износу од долара који омогућава власнику фонда да пређе у нижи износ наплате за продају. Ако инвеститор у време улагања није у могућности да обезбеди средства потребна за добијање ниже накнаде, може потписати писмо о намерама којим обећава да ће достићи укупан износ или прекидну тачку у одређеном временском периоду.
БРЕАКИНГ ДОВН Бреакпоинт Сале
Преломна продаја инвеститорима омогућава попусте на накнаду на основу нивоа тачке инвестирања који одреди компанија фонда. Компаније за фондове одговорне су за структурирање продајних оптерећења и распореда тачака прекида. Те накнаде и прекиди детаљно су наведени у проспекту фонда и договарају се посредници.
Продајни терет и распоред прекида
Отворени узајамни фондови склопљени преко брокера за пуне услуге дужни су да плаћају продајно оптерећење посредницима ради пружања услуге идентификације, препоруке и трансакције фонда. Продајна оптерећења на узајамне фондове могу бити фронт-енд, бацк-енд или левел. Распони тачака прекида су нивои које поставља узајамни фонд и који омогућавају инвеститору да оствари попуст на продајно оптерећење. Попусти са прекретница обично се примењују на фондове са улазним продајним оптерећењем, али могу бити применљиви на све акције фонда.
Попусти на прекидне линије често почињу од 25 000 УСД, с тим да се попусти поступно повећавају до максималног нивоа. Преко максималног нивоа прекида узајамног фонда, инвеститори више неће сносити трошкове продаје. Финансијски саветници су дужни да обезбеде потпуно откривање распореда тачака прекида и осигурају да инвеститори буду свесни када би их минимална додатна инвестиција могла квалификовати за већи попуст.
Испод је преглед узорка тачке прекида који је дао Регулаторни орган финансијске индустрије:
Трошкови улагања и продаје
Мање од $ 25 000: 5, 00%
Најмање 25.000 УСД, али мање од 50.000 УСД: 4.25%
Најмање 50.000 УСД, али мање од 100.000 УСД: 3.75%
Најмање 100.000 УСД, али мање од 250.000 УСД: 3.25%
Најмање 250.000 УСД, али мање од 500.000 УСД: 2.75%
Најмање 500.000 УСД, али мање од милион УСД: 2.00%
Милион долара или више: Без трошкова продаје
Слиједећи горе наведени распоред прекида, инвеститор који планира уложити почетних 40 000 америчких долара у фронт-лоад фонд добити ће попуст и суочити се са накнадом од 4, 25%, односно 1.700 УСД. Ако се инвеститор правилно информише, биће јој речено да додавање 10.000 УСД за укупну инвестицију од 50.000 УСД квалификује продају за нижи трошак од продаје од 3, 75%.
Акумулацијске привилегије
Већина узајамних фондова укључиће акумулацијске привилегије у своје продајно оптерећење и тачке прекида рада. Акумулацијске привилегије омогућавају да накнада за продају инвеститора из тачке прекида рада буде заснована на њиховој укупној инвестицији у фонд. На пример, ако инвеститор одозго уложи додатних 15.000 долара шест месеци касније, она би се квалификовала за исту накнаду од продаје од 3, 75% на трансакцији од 15 000 УСД.
Писма намјере
Компаније узајамних фондова са продајним оптерећењима и тачкама прекида обично укључују и резервисања за писмо намјере. Ова документација омогућава инвеститору да заложи одређено улагања у фонд и добије накнаду за продајно оптерећење за своје свеобухватно улагање.
