Финансијски сектор пружа инвеститорима могућност да учествују у власничким и дужничким хартијама од вредности компанија, попут банака, инвестиционих фондова, брокерских послова, осигуравајућих друштава и фирми за продају некретнина, које пружају низ финансијских услуга. Компаније које послују у оквиру финансијске индустрије су високо регулисане, што резултира транспарентношћу за инвеститоре и акционаре. Доследан надзор финансијских компанија такође пружа потенцијал за стални поврат током времена комбинацијом апрецијације капитала и исплате дивиденди. Улагачи у финансијске узајамне фондове и друге уједињене опције улагања имају користи од учешћа у индустрији која је од потрошача велика потражња на начин да су разгранавање и управљање ризиком својствено.
Док компаније које послују у финансијском сектору инвеститорима пружају јединствене користи, ризици су присутни. Националне и регионалне банке, хипотекарне компаније, пружаоци осигурања и компаније за продају некретнина изложени су каматним и кредитним ризицима који могу довести до опадања поврата током времена. Слично томе, прилив иновативних технолошких платформи поставио је сцену за поремећаје међу конвенционалним организацијама за финансијске услуге јер се све више потрошача преусмерава на јефтине, базиране на Интернету. Инвеститори који у свој портфељ укључују средства финансијског сектора требали би то учинити као додатак другим власничким удјелима у осигурању дуга и требало би да имају дугорочни временски хоризонт улагања.
Фонд узајамних финансијских услуга Класа А
Фонд узајамних финансијских услуга класе А подржава Франклин Темплетон Инвестментс, лидер у улагањима у заједничке фондове за институционалне инвеститоре и појединачне инвеститоре. Фонд је основан 1997. године, а њиме управља Андрев Слееман од децембра 2009. године. ТФСИКС настоји да оствари укупан принос кроз апрецијацију капитала уз секундарни фокус на текући приход улагањем најмање 80% имовине фонда у хартије од вредности компанија за финансијске услуге. Слееман и тим за управљање инвестицијама фокусирају имовину фонда од 605, 84 милиона долара у компанијама за које се верује да имају нагиб вредности на основу њихове унутрашње вредности.
ТФСИКС је донео 10-годишњи годишњи поврат од 3, 89% за инвеститоре. Коефицијент трошкова је 1, 44%, што је нешто испод просека категорије од 1, 52%. Инвеститори плаћају прво продајно оптерећење од 5, 75% за сваку куповину фонда, а за почетну инвестицију потребно је минимално 1000 долара. Највећи удјели за ТФСИКС укључују Америцан Интернатионал Гроуп са 3, 49%; ЦИТ Гроуп, Инц. на 3, 29%; КСЛ Гроуп ПЛЦ на 2, 95%; Веллс Фарго & Цомпани на 2, 22%; и МетЛифе, Инц. са 2, 20%.
Фонд финансијских услуга Сцхваб
Фонд финансијских услуга Сцхваб пружа се инвеститорима преко породице узајамних фондова Цхарлес Сцхваб и основан је 2000. Веи Ли је портфељ фонда фонда и обнаша ту функцију од јуна 2013. Фонд финансијских услуга Сцхваб жели дугорочно стварати раст капитала улагањем већине његових 77, 52 милиона долара у власничке хартије од вредности компанија које послују у управљању имовином; брокерски послови; комерцијалне банке; фирме за финансијске услуге; осигуравајућа друштва; фондови за инвестирање у некретнине или компаније РЕИТс; и удружења за штедњу и зајам.
Од свог оснивања, СВФФКС је остварио десетогодишњи годишњи принос од 3, 32%, са односом трошкова од 0, 90%. Не намеће унапред или одложено накнаду за продају инвеститорима, али захтева минимално почетно улагање од 100 УСД за квалификоване и неквалификоване рачуне. Највиши удјели укључују ЈПМорган Цхасе & Цо. са 6, 00%; Веллс Фарго & Цомпани на 5, 99%; Берксхире Хатхаваи, Инц. са 5, 48%; Банк оф Америца Цорпоратион на 5, 32%; и Цитигроуп Инц. на 5, 27%.
Емералд фонд за банкарство и финансије Класа А
Емералд фонд за банкарство и финансије Класа А доступан је инвеститорима путем групе Емералд Инвестмент Гроуп и има датум почетка 1997. Стевен Е. Русселл је менаџер фонда, који држи функцију од марта 2012. ХССАКС пружа инвеститорима приступ тржишту капитала компанија финансијских услуга улагањем најмање 80% своје имовине у 218, 58 милиона долара у заједничке и префериране акције предузећа која се баве банкарским или финансијским услугама. Инвестициони циљ фонда је дугорочни раст кроз апрецијацију капитала, са текућим приходима као секундарним циљем.
Од свог оснивања, ХССАКС је инвеститорима пружио 10-годишњи годишњи поврат од 3, 45%, уз омјер расхода од 1, 60%. На ново улагање наплаћује се оптерећење од 4, 75%, али не отписује одложену накнаду за откуп акција. Од инвеститора се тражи да уложе најмање 2.000 долара за неквалификоване рачуне. Од септембра 2015. године, највиши удјели укључују Банк оф Озаркс на 3, 42%; Трее.цом, Инц. са 2, 98%; Калифорнија са 2, 89%; ПацВест Банцорп на 2, 69%; и ФЦБ Финанциал Холдингс, Инц. на 2.62%.
Фонд финансијских услуга Т. Рове Прице-а
Фонд финансијских услуга Т. Рове Прице основан је 1996. године и њиме управља Габриел Соломон. Она жели да створи дугорочни раст капитала и скроман ниво прихода улагањем најмање 80% имовине фонда од 652, 61 милиона долара у заједничке акције компанија које послују у сектору финансијских услуга. Менаџер фонда има могућност улагања у компаније које пружају финансијски софтвер или оне које остварују најмање 50% прихода од пословања у индустрији финансијских услуга. Компаније укључене у ПРИСКС пролазе анализу одоздо нагоре у настојању да процене потенцијал за апрецијацију капитала током времена.
Од свог почетка, ПРИСКС је остварио десетогодишњи годишњи поврат од 5, 56%, с односом трошкова од 0, 87%. Инвеститорима се не процењују накнадне или одложене накнаде за продају, али је потребно најмање 2.500 долара као почетно улагање у неквалификоване рачуне. Највиши удјели укључују ЈПМорган Цхасе & Цо. у износу од 4, 84%; Цитигроуп, Инц. на 4, 77%; Корпорација Банк оф Америца на 4, 11%; Стате Стреет Цорпоратион на 3, 21%; и Фирст Ниагара Финанциал Гроуп на 3, 02%.
Фиделити Селецт Банкинг Портфолио
Фондом Фиделити Селецт Банкинг Портфолио управља Јохн Схеехи, а основан је 1986. године. Он настоји да инвеститорима апрецијацију капитала инвестира у заједничке акције компанија које послују у банкарској индустрији. Схеехи и тим за управљање инвестицијама улажу најмање 80% имовине фонда у износу од 670, 92 милиона долара у домаће и стране издаваоце банкарских организација, од којих свака пролази темељну анализу како би утврдила финансијску стабилност и положај у индустрији.
ФСРБКС је остварио 10-годишњи годишњи принос од 2, 03%, са односом трошкова од 0, 79%. Инвеститорима се не наплаћује накнада за унапред или одлагање продаје за куповину или откуп акција, али за невалификоване рачуне и квалификоване рачуне потребна је почетна инвестиција у износу од 2 500 УСД. Топ акције укључују Веллс Фарго & Цомпани са 10, 49%; Амерички Банцорп на 7, 15%; Банк оф Америца Цорпоратион на 5, 79%; ЈПМорган Цхасе & Цо. на 4, 92%; и Цитигроуп, Инц. на 4, 90%.
