Проценат акција са великом капици у диверзификованом инвестиционом портфељу зависи од инвестиционих циљева инвеститора, толеранције на ризик и временског хоризонта.
Диверзификација
Диверзификација инвестиционог портфеља састоји се од ширења инвестиција у различите активе или у различите класе имовине, као што су акције и обвезнице.
Диверзификација се побољшава држањем неких инвестиција које имају негативну повезаност са осталим уложеним улагањима. Са негативно корелираним улагањима, инвеститор може смањити укупну волатилност и ризик захваљујући чињеници да ће неке инвестиције бити боље када друге инвестиције доживе пад.
Класичан диверзифицирани портфељ састоји се од комбинације отприлике 60% дионица и 40% обвезница. Конзервативнији портфељ преокренуо би те проценте. Инвеститори такође могу размотрити диверзификацију укључивањем других класа имовине, као што су будућности, улагања у некретнине или форек.
Старост инвеститора такође игра важну улогу у диверзификацији. Појединци који су ближи пензионисању могу више воле конзервативнији портфељ и настоје повећати расподелу обвезница, док инвеститори који су много млађи могу толерисати већи ризик у свом портфељу и на тај начин изабрати ризичнија улагања са већим приносом.
Диверзификација унутар капиталних инвестиција
Осим једноставно комбинације акција и обвезница, диверзификација се може даље побољшати кроз инвеститора који држи комбинацију акција са великим, средњим, малим или микро капама.
Дионице са великим капиталом су компаније чија тржишна капитализација износи 10 милијарди долара или више. Они се углавном сматрају сигурнијим улагањима, јер обично представљају велике, добро основане компаније од којих се очекује да наставе као профитабилна предузећа. Међутим, акције са великим капиталом обично нуде мањи потенцијал за високи раст од компанија средње или мале компаније, јер већ чине велики део тржишног удела, и као такве могућности за раст су мање.
То није увек случај, иако неке фирме са великим капиталом, попут Гооглеа или Амазона, и даље нуде висок раст због свог присуства у тржиштима високог раста. Мање акције са тржишном капом обично долазе са већим потенцијалом раста и вишим нивоом ризика. Имају прилику да заузму већи удио на тржишту, али су и подложнији флуктуацијама на тржишту.
Компаније са великом капом такође нуде исплату дивиденди, што може да учини да дионица са великим капиталом буде привлачнија, генеришући већи укупни принос за инвеститора.
Како диверзификовати
Диверзификација се може постићи разним методама. Једна метода би била да сами одаберете појединачне залихе на основу сопственог истраживања. Међутим, постоје и обимнији и једноставнији начини за то. Појединац може уложити у ЕТФ-ове или узајамне фондове, који пружају разнородне залихе.
Индексни фондови су такође добра опција за постизање диверзификације јер имају за циљ огледало специфичног тржишног индекса, попут С&П 500.
Оптимална комбинација акција које инвеститор одабере на крају је вођена појединачним инвестицијским циљевима и толеранцијом на ризик. Инвеститори који теже већем приносу и спремни су прихватити већи ризик обично више свог портфеља посвећују дионицама са средњим и малим капиталом, док конзервативнији инвеститори одржавају већи проценат акција великог капитала.
