Шта је принос узајамног фонда?
Принос узајамног фонда је мера приноса дохотка узајамног фонда. Израчунава се дељењем годишње исплате дивиденди на вредност деоница узајамног фонда. Приноси узајамних фондова варирају у зависности од тржишне вредности фонда и промене у годишњој расподели дивиденди.
Принос узајамног фонда се обично израчунава дневно са нето вредности фонда (НАВ) која се утврђује након што се тржиште затвори сваког дана.
Кључне Такеаваис
- Принос узајамног фонда односи се на приход који је враћен инвеститорима путем камата и дивиденди генерисаних инвестицијама фонда. Међусобни принос фонда изражава се у проценту на основу износа прихода по акцији подељеног нето вредности имовине. Менаџери фондова могу да користе различите методе израчунавања приноса фонда које инвеститори виде, па би потенцијални инвеститори требало да се консултују са проспектом фонда да виде како се до њега долази. Високи приносни узајамни фондови могу бити привлачни инвеститорима који траже веће приносе, али то може бити и сигнал који фонд држи ризичнија имовина него што вам можда прија
Разумевање приноса узајамног фонда
Принос узајамног фонда може бити водећа карактеристика која треба узети у обзир за улагаче у приходима. Обрачуни приноса узајамног фонда обично укључују било коју врсту дохотка исплаћеног из узајамног фонда током једногодишњег периода. Расподјелу дивиденди узајамног фонда утврђује управни одбор који одобрава и објављује расподјелу за инвеститоре.
Све врсте узајамних фондова плаћају расподелу дивиденди. У капиталном узајамном фонду, расподјела се обично узима од дивиденди које исплате акције у портфељу. У узајамном фонду обвезница, расподјела дивиденде често укључује камате плаћене на инвестиције обвезница у портфељу. Инвеститори који траже улагања у узајамне фондове високог приноса имају широк спектар могућности избора на тржишту које је могуће улагати.
Принос узајамног фонда често се наводи као форвард принос или касни дванаестомесечни принос. Природни принос узајамног фонда множи најновију расподелу дивиденде са очекиваним распоредом дивиденди од једне године. Крајњи принос од дивиденде од дванаест месеци је зброј дивиденди исплаћених у протеклих дванаест месеци, дељен са вредношћу једног удела узајамног фонда. Узајамни фондови често плаћају месечну или кварталну расподелу.
Улагачи у узајамне фондове високог приноса такође требају да посвете велику пажњу обрачуну приноса свог фонда. Различити извори за извештавање о перформансама могу користити различите методологије. За свеобухватну процену учинка фонда, инвеститори могу да искористе укупан принос. За разлику од стандардног поврата, укупни поврат узима у обзир све расподјеле дивиденди уплаћених у фонд.
Пример приноса фонда
Претпоставимо да узајамни фонд има тренутну тржишну цену од 20 УСД по акцији и исплаћује 0, 04 УСД месечним дивидендама током протекле године. Последњи принос дванаестомесечног узајамног фонда израчунао би се дељењем годишњих дивиденди исплаћених ценама деоница. Тако би принос био 0, 48 УСД / 20 $ = 0, 024, или 2, 4%.
Сада размислите о приносу заједничког фонда. Претпоставимо да узајамни фонд има тренутну цену од 20 УСД, али је узајамни фонд управо повећао месечну дивиденду на 0, 05 УСД. Принос узајамног фонда израчунао би се дељењем очекиване годишње дивиденде од 0, 05 к 12 УСД са ценом деоница. Према томе, принос би био 0, 60 УСД / 20 $ = 0, 03 или 3%.
Неки узајамни фондови високог приноса
Инвеститори имају широк спектар прихода који плаћају узајамне фондове за избор на тржишту које је могуће улагати. Испод су примери врхунских узајамних фондова.
АБ Алтернативни поврат на тржишту (ААРИКС)
Узајамни фонд АллианцеБернстеин Алл Маркет Алтернативе Ретурн један је од најбржих узајамних фондова на тржишту које се може уложити. Узајамни фонд улаже у акције, фиксне приходе и деривате. Трговинска цена је 8, 23 долара. Његов последњи принос за дванаест месеци је 19, 87%.
Индекс приноса високе дивиденде Вангуард (ВХДИКС)
Вангуардов индекс приноса високих дивиденди је индексни фонд. Жели се пратити задржавање и повраћај ФТСЕ индекса приноса високих дивиденди. Трговинска цена је 32, 86 УСД. Његов последњи принос од дивиденде од дванаест месеци је 2, 84%.
Обвезница Т. Рове Прице Емергинг Маркетс (ПРЕЛКС)
Узајамни фонд обвезница Т. Рове Прице обвезница с новим тржиштима инвестира у обвезнице земаља на тржиштима у настајању. Трговинска цена је 6, 75 долара. Његов последњи принос за дванаест месеци је 5, 74%.
