Шта је насљедно планирање?
Планирање насљеђа је финансијска стратегија која припрема особу да завоље свом власнику или сљедећем роду након смрти. Ове послове обично планира и организује финансијски саветник.
Објашњено планирање за наслеђе
Планирање наслеђа важно је узети у обзир пре него што особа премину. Након што особа умре, своје богатство и иметак преносе се ближим сродницима или људима или добротворним установама наведеним у тестаменту. Ако немате план за своје имање, његово управљање може ускладити ваше жеље након што се пренесе. Планирање наслеђа је посебно важно за оне са малим предузећима или другом имовином која захтева одржавање.
Финансијски саветници и планирање заоставштине
Баш као и код писања опоруке, важно је да почнете планирати наслеђе рано тако да, када дође време, ваше ствари буду у реду. Финансијски саветник пружа савете о томе како најбоље припремити заоставштину и помоћи у вези са било којим питањем или посебним захтевима који се појаве. Прво, финансијски саветник вас води ка достизању нивоа финансијске сигурности који ће вам пружити лагодан живот и омогућити вам да оставите богатство као део своје заоставштине. Многи заборављају да не могу оставити финансијску заоставштину ако нису били довољно финансијски обезбеђени да би то наслеђе стекли на првом месту.
Након што се позабавио проблемом финансијске сигурности, финансијски саветник даје савете како да осигурате да се вашим пословима управља и да напредује након њиховог престанка. Саветник обично препоручује да одредите састанак са својим рођацима како бисте разговарали о томе како да управљате имањем, тако да нема изненађења. Састанак вам омогућава да саопштите било какве преференције или жеље о томе како треба да се управља или шта треба да постане од тога. Увек је корисно имати ове жеље у писаном облику, као што је у тестаменту. Финансијски саветник вам такође може помоћи у донацији било ког дела вашег богатства у добротворне сврхе.
Порез на некретнине
Поред помоћи у развоју и управљању имањем, финансијски саветник ће расправљати о било којим порезима који би могли утицати на вашу имовину. Опорезива имовина укључује полисе животног осигурања, појединачне пензионе рачуне (ИРА) и ануитете. Многи људи не схватају колико могу бити високи порези на њиховим имањима и често не схватају праву вредност имовине, зато је кључно да се састану са финансијским саветником током процеса планирања како би били сигурни да су сви потенцијални порески сценарији се узимају у обзир.
