Серија 65, званично позната као Правни испит за јединствени инвестицијски саветник, осмишљена је да тестира знање и способност појединца да саветује клијенте у области улагања и да разговара о општим финансијским концептима. Ако имате основно разумевање финансија, економије и улагања, имаћете велики почетак, али такође су обухваћени различити закони и прописи, што знатно отежава студирање.
Коме требају серија 65?
Многе финансијске фирме захтевају регистроване представнике да дају савете о улагању. Серија 65 тестира кандидат за разумевање финансијских концепата и квалификује их да дају савете о улагању и наплаћују накнаду за то. Већина регулатора државних хартија од вредности поставила је Серију 65 као минимални услов да постане представник саветодавног инвеститора (ИАР).
Регистроване фирме за саветодавне инвестиције (РИА) захтевају од ових представника да ступе у интеракцију са тренутним и потенцијалним клијентима. Дакле, ако тренутно тражите каријеру на позицији са финансијским саветима, серија 65 може бити од користи вашем резимеу. Ако га још немате, могао би бити услов да га добијете након што се запослите. Тест је мање тежак од свеобухватнијих ознака и потврда као што су цертифицирани финансијски планер (ЦФП) или овлашћени инвестициони савјетник (ЦИЦ).
Коме не треба серија 65?
Остали сертификати и лиценце могу се сматрати довољном обуком уместо Серије 65 и изузети власнике од полагања овог испита. На пример, већина држава ће вас изузети из Серије 65 ако имате сертификовано сертификовање финансијског планера (ЦФП), овлашћеног овлашћеног финансијског аналитичара (ЦФА), цхартер финансијског консултанта (ЦхФЦ), личног финансијског стручњака (ПФС) или овлашћеног инвестицијског саветника. (ЦИЦ).
Такође, ако поседујете лиценцу Сериес 7 и Сериес 66, већина држава ће то прихватити као адекватну обуку и не треба испит серије 65. У ретким приликама, представник се може пријавити за изузеће од испита Сериес 65 и још увек постати представник саветодавца за инвестиције, али можда ће бити потребно 15 до 20 година искуства у тој области. Важно је напоменути да морате бити у добром стању с Регулаторном управом за финансијску индустрију (ФИНРА) која управља испитима и увијек је потребно провјерити државне прописе да бисте осигурали да имате право на изузеће.
Испуњавање услова
Да бисте се регистровали и положили испит у серији 65, не морате бити запослени или спонзорисани у компанији ФИНРА. То ће утицати на то који образац требате попунити након регистрације: Ако се спонзорише, образац У4 треба попунити и предати; ако нисте, потребно је да попуните образац У10. Оба се могу извршити електронским путем на вебсајту ФИНРА-е. Овај испит је један од основних испита и не захтева никакве друге предуслове да би био квалификован.
Једном када сте регистровани, имате 120 дана за полагање испита пре него што се поново морате регистровати; ово се зове прозор вашег испита. Ако не успете, можете поново положити испит након што чекате 30 дана. Али ако пропустите три пута, требате сачекати 180 дана, након чега се можете поново регистровати. Не постоји ограничење броја испита које кандидат може да положи.
Садржај испита 65
Испит је затворена књига и покрива теме као што су:
- Економске и пословне информације (14%): економски циклуси, финансијско извештавање и врсте ризика Карактеристике инвестицијског возила (24%): врсте инвестиција, укључујући фиксни приход, капитал и друге хартије од вредности и вредновање ових препорука и стратегија улагања клијента (31 %): Врсте клијената, пореска разматрања, развијање профила клијента и примена вашег разумевања ризика и теорије портфеља Закони, прописи и смернице (31%): савезни закони о хартијама од вредности, прописи, етичко понашање
Кандидат одговара на 130 питања плус 10 питања са претходним тестовима и има 180 минута времена. То се врши електронским путем, а резултат се презентира одмах након испита, са подјелом бодова у сваком одјељку. Да би прошао, кандидат мора да добије најмање 72%, што је 94 тачна одговора од 130.
