Независна индустрија управљања богатством континуирано расте сегмент финансијских услуга током последњих неколико година. Према Бостон Цонсултинг Гроуп, у Сједињеним Државама и Канади постоји око 55, 7 билиона долара приватног богатства. Ова бројка има много финансијских професионалаца који размишљају о отварању сопствене фирме за управљање богатством., погледаћемо неке кључне савете које би независни финансијски саветници требало да имају на уму приликом отварања сопствене фирме за управљање богатством.
Пратите правила
Подузетници који се баве управљањем богатством морају осигурати да поштују правила и етикету приликом напуштања свог тренутног послодавца. У многим случајевима запослени у финансијским услугама имају уговорне обавезе према својим послодавцима које им онемогућавају да раде на конкурентској фирми или да раде на њој и оглашавају вањске услуге клијентима. Неки запослени такође могу имати клаузуле о неконкурентности у својим уговорима које им забрањују да раде у индустрији финансијских услуга неко време након њиховог одласка, мада се ти уговори често могу прекршити под неким околностима. (За више детаља, погледајте: Не потписујте то некомпетитивно а да ово не прочитате.)
Предузетници требају пажљиво размотрити ове уговорне обавезе како не би били тужени и придржавали се здравог етикета. На пример, предузетници не би требало да раде на свом новом послу током радног времена, не би требали да контактирају клијенте док не напусте послодавца и да приступе бившим клијентима тактно након чињенице како би избегли било какве проблеме са својим бившим послодавцима.
Узмите у обзир трошкове
Независни финансијски саветници који желе да изграде сопствену праксу неизбежно преузимају велики ризик у виду претходних трошкова. За разлику од већине малих предузећа, саветодавне фирме морају да испуне бројне сложене регулаторне захтеве који могу бити прилично скупи. Први велики трошак новог пословања је поштовање правила, укључујући постављање АДВ-а (брошура клијента) и државну лиценцу. Уопштено, ове услуге могу коштати било где од 2.000 до 5.000 долара са понављајућом компонентом сваке године од 2.000 или више долара. Трошкови осигурања, канцеларијски трошкови, писма, веб странице, банкарски трошкови, трошкови удруживања, претплате и бројни други трошкови могу лако сакупити и преко десетине хиљада долара. (За више информација погледајте: Покрените сопствену фирму за финансијско планирање .)
Финансијски саветници такође морају размотрити опортунитетне трошкове успостављања сопствене независне праксе, јер проценат постојећих клијената вероватно их неће следити. Поред тога, многи упућени могу одбити прелазак на нову праксу и уместо тога радије да остану у већој компанији. Ти трошкови такође могу износити десетине хиљада долара, али надокнађују се већом профитабилношћу на основи клијента.
Развијте парцелу
Већина предузетника мора да падне на земљу чим напусте своје бивше послодавце да направе платне спискове и одржавају своје ново предузеће. Често је први корак успостављање везе са бившим клијентима, имајући у виду правила. Пре него што стигну до ове тачке, предузетници би требало да добро извежбају ове бивше клијенте који ефикасно саопштавају зашто би требало да померају своје рачуне. Новооснована предузећа немају репутацију (осим власника) и висок ниво ризика у смислу солвентности рано, што су изазови које предузетници морају да савладају када раде са тим бившим клијентима и покушавају да привуку нове клијенте. (За више информација погледајте: Савети за управљање од најбољих финансијских саветника .)
Најбољи сајтови истичу предузетничке вештине и конкурентну предност у односу на веће институције. На пример, нова фирма може се специјализовати за коришћење рачунарских алгоритама за препознавање најбољих могућности. Нови власник може такође нагласити да су мање фирме за управљање богатством способне да пруже персонализованију подршку клијентима с обзиром на мању базу клијената, осигуравајући да се више пажње посвети њиховом рачуну и максимизира њихов поврат.
Укључите професионалце
Оснивање нове фирме за управљање богатством може бити сложен и дуготрајан процес који укључује обимне правне, регулаторне и поштивање закона. Иако су финансијски саветници можда упознати са многим стварима, њихово успостављање често захтева стручну помоћ. Добра вест је да је све већи број компанија основан да помогне финансијским саветницима да успоставе сопствену праксу. У замену ове компаније могу наплатити консултантску накнаду, проценат имовине или чак преузети власнички улог у новој фирми. Тру Индепенденце, на пример, обрађује све, од регистрованог саветника инвеститора (РИА) / регистрације брокера и кредитних и позајмљивање до избора канцеларијског простора и дизајна за предузетничке предузетнике.
Поред солидне правне основе, независни финансијски саветници требало би да размотре и улагање у професионалну помоћ када је реч о дизајнирању веб странице професионалног изгледа, визиткарта и другог маркетиншког материјала. Професионални консултанти такође се могу показати корисним у избегавању запошљавања запослених са пуним радним временом за обављање једноставних задатака као што су књиговодство, рачуноводство или чак тајничке дужности, што може помоћи да се трошкови остану ниски, а да притом не жртвујете квалитет. (За више информација погледајте: Кључеви одласка у независне РИА-е .)
Левераге Тецхнологи
Вентуре цапиталист Марц Андреессен је једном рекао да "софтвер једе свет", што значи да технологија брзо мења начин функционисања читавих индустрија. Иако су финансијске услуге споро усвајале нову технологију, она постаје све важнији дио екосистема. Постоји много различитих алата које независни саветници могу да користе за побољшање услуга својих клијената и оптимизацију њихове профитабилности. (За више погледајте: Како технологија помаже финансијским саветницима .)
Технологија се такође може користити за смањење трошкова у другим областима пословања, као што су платне листе, рачуноводство или маркетинг. На пример, услуге „уради сам“ попут ЗенПаиролл-а могу вам помоћи да смање трошкове плата у односу на запошљавање интерног рачуновође, док аутоматизовани телефонски системи компанија попут Грассхоппер-а могу избећи потребу за наменским секретаром. Ове врсте услуга можда нису специфичне за саветнике, али свакако могу помоћи у побољшању профитабилности.
10 најбољих фирми за управљање богатством
Доња граница
Отварање фирме за управљање богатством је сложен процес, али с правом помоћи и алатима у руци, предузетницима може бити веома корисно. Имајући на уму та основна правила, финансијски саветници могу повећати изгледе за успех и избећи скупе парнице и друге потешкоће повезане са одласком из корпоративног света и сопственом праксом.
