Шта је финансирање новчаног тока
Финансирање новчаног тока је облик финансирања у којем зајам датом компанији подржава очекивани новчани ток компаније. Ово се разликује од зајма који је заснован на имовини, где се залог за кредит заснива на имовини компаније. Распореди или отплате зајмова у готовинском току заснивају се на пројектованим будућим новчаним токовима компаније. Зајмови у готовинском току могу бити краткорочни или дугорочни. Обвезе по основу ових зајмова су обично фокусиране на адекватне нивое раста и маржи ЕБИТДА, као и на прихватљиве нивое трошкова камата.
Такође познат као "зајам у готовинском току".
РАСПОЛОЖЕЊЕ Финансирање новчаних токова
Финансирање новчаног тока често користе компаније које желе финансирати своје пословање или стећи другу компанију или другу велику куповину. Компаније се у суштини позајмљују од новчаних токова које очекују у будућности дајући другој компанији права на договорени део својих потраживања. То омогућава компанијама да данас добијају финансирање, а не у неком тренутку у будућности. Правовремени оперативни расходи, попут испуњавања захтјева за платне спискове, били би један од разлога финансирања новчаног тока.
Пример финансирања новчаног тока
На пример, корпорација КСИЗ је запослила неко додатно особље и потребан јој је новац за финансирање платних спискова за нове запослене. Имају врло поуздан ток новчаног тока који долази од неколицине њихових добављача 15. сваког месеца, али њима је потребан новац да би прве плате доспеле. Корпорација КСИЗ користиће финансирање новчаних токова како би добила краткорочни зајам у износу потребном за покриће трошкова платног списка 1., а затим ће га вратити користећи примања новца прикупљена од добављача 15.-ог.
