Узајамни фондови постали су невероватно популарна опција за широк спектар инвеститора. Ово се првенствено дешава аутоматском диверзификацијом коју нуде, као и предностима професионалног управљања, ликвидности и прилагодљивости.
Диверзификација
Диверзификација је назив игре у инвестирању јер омогућава инвеститору да рашири свој укупни ризик на широк спектар инвестиција. Да би се постигла оптимална диверзификација портфеља са самоуправљањем, инвеститор или његов финансијски саветник морају да истраже и прате бројна улагања у различитим секторима и тржиштима.
Да бисте, на пример, уравнотежили високо нестабилне акције акција, морате да укључите и високо стабилне обвезнице у свој портфељ. Иако високо волатилне акције могу завршити до огромних добитака, оне ће вас вероватно коштати значајног износа вашег инвестиционог капитала. Насупрот томе, државне или високо рангиране корпоративне обвезнице вероватно неће изгубити никакву главну вредност током времена и загарантовано ће да плаћа фиксни износ камате сваке године. Те обвезнице су, дакле, изузетно ниске ризике, али нуде и нижи потенцијал профита.
Ово је крајње једноставан пример диверзификације. У стварности је потпуна диверзификација много сложенија. Међусобни фондови су популарни јер о свим стварима стварања оптимално диверзификованог портфеља воде рачуна менаџери фонда. Ова својствена диверзификација узајамне фондове углавном чини сигурнијима од улагања у појединачне акције.
Профессионал Манагемент
Други разлог због којег су узајамни фондови толико популарни је тај што њима управљају професионалци који имају искуство потребно да правилно процене исплативост различитих улагања. За разлику од појединачних инвеститора, менаџери фондова мање су подложни замкама емоционалног улагања мотивиране похлепом и страхом. Менаџери фондова такође су јединствено мотивисани да осигурају да њихова средства буду што профитабилнија без обзира на њихово сопствено мишљење компанија или влада које издају имовину у портфељу фонда.
Поред тога, улагање у узајамни фонд осигурава да инвеститор не треба да брине о истраживању и времену трговања. Уз професионално управљање, менаџер фонда доставља сваку имовину и одлучује када и како куповати или продати како би се остварио највећи принос.
Ликвидност
Једна од главних предности улагања на берзу су инвеститори који могу куповати и продавати акције по својој вољи. Слично томе, акције у отвореним узајамним фондовима такође се могу купити или продати по нахођењу акционара. Иако се акцијама узајамног фонда не тргује на тржишту попут акција или обвезница, акционари могу откупити акције у фонду директно или преко регистрованог брокера. Већина узајамних фондова је, једнако тако, ликвидна као и традиционална улагања у акције, али са додатним предностима диверзификације и професионалног управљања.
Прилагодљивост
Други важан фактор који доприноси популарности узајамних фондова је и то што је скоро бесконачан број производа на располагању. Без обзира на ваше инвестиционе циљеве или толеранцију на ризик, постоји узајамни фонд који задовољава ваше потребе, од високо ризичних, високо награђених деоница фондова до фондова минималног ризика који нуде спорији, сталан раст, као и свега између тога.
Саветник увид
Ребецца Давсон
Силбер Беннетт Финанциал, Лос Анђелес, Калифорнија
Један од главних разлога што су узајамни фондови постали популарни је због ниских минималних износа улагања. Типична минимална инвестиција је 1.000 долара за почетак, а потом још мање за додатна улагања или преуређења, што их чини доступним већини инвеститора.
Штавише, индексни узајамни фондови недавно су стекли популарност будући да су тржишни индекси имали изузетно добре резултате. Чињеница да су они разнолики у више класа имовине чини их и атрактивним.
С тим у вези постоје алтернативе алтернативним фондовима са различитим структурама које такође пружају користи од диверзификације. Улагања у инвестицијске фондове (УИТ) улажу у фиксни портфељ хартија од вредности обично са роком трајања од 12 до 24 месеца. Стога не наплаћују годишње трошкове попут узајамних фондова, већ само провизију.
