Вангуардски узајамни фондови и вангуардски ЕТФ-ови: преглед
Вангуард је постао популаран избор за инвеститоре захваљујући својој дугој листи нискобуџетних узајамних фондова. Вангуард је такође додао свој пуни мени средстава којима се тргује на берзи (ЕТФс) у своју линију, што компанију чини једним од водећих провајдера за оба инвестициона производа.
Већина узајамних фондова Вангуард индекса има одговарајући ЕТФ. Оба производа су слична у стилу управљања и приносу, али постоје разлике због којих сваки производ може бити погоднији различитим инвеститорима. Вангуардови производи такође имају разлике у односима трошкова између парова узајамног фонда и ЕТФ-а који се морају испитати да би се направио најбољи избор.
Кључне Такеаваис
- Оба производа су слична у стилу управљања и приносу, али постоје разлике због којих сваки производ може бити више примерен различитим инвеститорима. ЕТФ-ови носе већу флексибилност; тргују попут деоница и могу се куповати и продавати током дана. Цена акција узајамног фонда само једном дневно, на крају дана трговања.
Вангуардски узајамни фондови
Међусобни фонд и ЕТФ расправа за Вангуардове производе делом се своди на то колико се улаже. Већина узајамних фондова Вангуард долази са минималним почетним улагањима од 3.000 долара, али неки се могу покренути с инвестицијом од 1.000 долара. Почетне инвестиције од 10.000 или више долара испуњавају услове за класу деоница Адмирал с нижим трошковима. То су у суштини исти производи као и акције класе инвеститора, али долазе са јефтинијим омјерима трошкова. Акције класе Адмирал имају тенденцију да надмаше своје колеге са дионицама инвеститора.
Вангуард ЕТФс
ЕТФ-ови носе већу флексибилност; тргују попут залиха и могу се куповати и продавати током дана. У многим случајевима ЕТФ-ови имају ниже омјере трошкова у односу на њихове узајамне фондове, али њима се мора трговати на брокерском рачуну. ЕТФ трговине би могле доћи уз накнаду за провизију за посредовање. Улагачи морају одлучити између стратегије куповине или задржавања или стратегије трговања како би одредили који производ може бити повољнији.
Кључне разлике
Најзначајнија разлика између узајамних фондова и ЕТФ-а је изменљивост акција. Цена акција узајамног фонда износи само једном дневно, на крају дана трговања. Инвеститори могу да дају трговачке налоге током дана, али трансакција је закључена тек на крају дана трговања.
Популарни Вангуард 500 индексни фонд и Вангуард С&П 500 ЕТФ дају добре примере разлика у трошковима и трговању које долазе са узајамним фондовима и ЕТФ-овима. Већина узајамних фондова и ЕТФ-ова у Вангуард линији следи сличан образац.
ИРС третира исто и ЕТФ-ове и узајамне фондове, тако што инвеститори плаћају порез на капиталну добит и порез на приход од дивиденди. Међутим, са углавном мање опорезивих догађаја у ЕТФ-овима, пореска обавеза ће обично бити мања. Коефицијенти трошкова ЕТФ-а су обично нижи од накнада за узајамне фондове. Иако постоје неке опције за узајамне фондове за које није потребно да уложите пуно новца одједном, многи узајамни фондови имају веће потребе за почетним улагањима од ЕТФ-ова.
Одлука између Вангуард-овог узајамног фонда или Вангуард-овог ЕТФ-а своди се на флексибилност трговања и износ који треба уложити.
Вангуардов портфељ избора инвестиција у целини се генерално сматра једним од најнижих трошкова и највише оцијењених на тржишту улагања, а ти производи могу донијети идеалан избор за дугорочне и краткорочне инвеститоре.
