Преглед садржаја
- Улагање у обвезничке ЕТФ-ове
- ЛКД
- ВЦСХ
- ВЦИТ
Овисно о животној фази или расподјели имовине у вашем портфељу, обвезнице могу бити добар избор за пружање стабилности са фиксним приходима и заштите од ризичнијих улагања у капитал.
У категорији корпоративних обвезница, инвестициони разред се односи на врхунски квалитет кредита компаније. Да би се сматрало проблемом инвестиционог степена, компанија мора бити оцењена са „БББ“ или вишом од стране бонитетне агенције као што су Стандард анд Поор'с или Мооди'с. Све испод ове оцене "БББ" сматра се неинвестицијским оценом. Ако је компанија или обвезница оцењена са „ББ“ или нижа, позната је и као јунк граде, а у том случају се вероватноћа да ће компанија отплатити свој издати дуг сматра спекулативном. Ево, погледамо ЕТФ-ове инвестиционог ранга.
Кључне Такеаваис
- Добро диверзификовани портфељи требало би да издвоје корпоративне обвезнице. ЕТФ-ови су одличан начин да се оваква изложеност обвезница добије на разноврстан, а опет јефтин начин. Овде смо погледали само 3 од многих ЕТФ-а који садрже инвестиционе класе.
Улагање у обвезничке ЕТФ-ове
Каматне стопе су историјски ниске дуги низ година, што је златни стандард, америчке благајне, учинило мање атрактивним. Ту долазе корпоративне обвезнице са инвестијским нивоом. Корпоративне обвезнице нуде знатно веће приносе у многим случајевима, без једнако значајног налета ризика. Да, корпорације банкротирају у ријетким приликама, али обвезнице инвестицијског степена фокусирају се на компаније са одличним кредитним рејтингом и врло ниским ризиком неплаћања.
Проблем је у томе што је одабир институционалних обвезница најбоље препустити стручњацима, а њихове накнаде лако могу повећати добитке. Срећом, постоји велики број висококвалитетних фондова којима се тргује берзанским обвезницама (ЕТФ) који су релативно јефтини и високо ликвидни. Такође избегавате грешке у одређивању времена које тако често наилазе на аматерске инвеститоре. Већина инвеститора би требало да посматра обвезнице и ЕТФ-ове обвезнице као стратешко средство, улагање у куповину и задржавање које служи специфичној сврси у њиховој укупној расподјели имовине.
Улагачи су изложени кредитним ризицима, као што су ризик неплаћања и смањења вредности, када улажу у корпоративне обвезнице.
Ако тражите неколико добрих опција корпоративних обвезница како бисте заокружили свој портфељ, ево неколико ЕТФ-ова који се уздижу изнад својих вршњака. Средства су одабрана на основу комбинације средстава под управљањем (АУМ) и укупног учинка. Сви подаци од 15. јануара 2020. године.
1. иСхарес иБокк $ ЕТФ са инвестиционом оценом корпоративних обвезница
- Дионица: ЛКДИссуер: БлацкРоцкАссетс Ундер Манагемент: $ 35, 3 милијарде2019 Перформансе: 17, 37% Однос трошкова: 0, 15%
Ово је највећи од ЕТФ-а корпоративних обвезница и вратио се 5, 75% од свог оснивања 2002. Фонд прати Маркит иБокк УСД индекс ликвидних инвестиција, инвестирајући отприлике 90% своје имовине у хартије од вредности у индексу, са салдом у готовини фондови. Тренутно постоји 1.971 удјела, снажно нагнутог према банкарском и потрошачком нецикличком сектору. Главни емитенти корпоративних обвезница укључују Анхеусер-Бусцх ИнБев СА / НВ (БУД), ГЕ Цапитал Интернатионал Холдингс Цорпоратион и Голдман Сацхс Гроуп (ГС).
ЛКД-ов низак омјер трошкова и солидне цифре перформанси чине га атрактивним избором. Трајни дванаестомесечни, трогодишњи и петогодишњи приноси су 16, 8%, 6, 48%, и 4, 62%, респективно.
2. Вангуард ЕТФ за краткорочне корпоративне обвезнице
- Дионица: ВЦСХИссуер: ВангуардАссетс Ундер Манагемент: $ 25, 9 милијарди2019 Перформансе: 7, 02% Стопа трошкова: 0, 05%
Краткорочне обвезнице углавном доспевају у року од једне до пет година, а приноси су нижи од оних њихових дугорочних рођака. Овај фонд прати Барцлаис амерички индекс корпоративних обвезница 1-5 година и улаже око 80% своје имовине у хартије од вредности на референтном индексу. Тренутно има 2.198 удјела, што готово у цијелости представља финансијски и индустријски сектор. Постоји прилично равномерна мешавина између обвезница које доспевају у једној до три године и оних које доспевају у три до пет година.
Једна од предности краткорочних обвезница је и то што су оне мање осетљиве на растуће каматне стопе - нешто што би требало узети у обзир код Федералних резерви у покрету. Заостали фондови за дванаест месеци, трогодишње и петогодишње приносе су 6, 90%, 3, 36% и 2, 71%.
3. Вангуард ЕТФ за средњорочне корпоративне обвезнице
- Дионица: ВЦИТИссуер: ВангуардАссетс Ундер Манагемент: $ 26, 3 милијарде2019 Перформансе: 14, 1% Количине трошкова: 0, 05%
Овај фонд користи стратегију узорковања индекса да би се ускладила са резултатима свог референтног индекса, америчког Барцлаис 5-10 година корпоративног индекса обвезница. Тренутно у ВЦИТ-у има 1781 удјела, од којих велика већина представљају корпорације које су оцијењене или „А“ или „Баа“. Вангуард улаже најмање 80% своје имовине у хартије од вредности унутар индекса.
Трајни дванаестомјесечни, трогодишњи и петогодишњи годишњи приноси од 14, 06%, 5, 74%, односно 4, 42%, робусни су с обзиром на укупне тржишне услове. Као и други Вангуард фондови, и овај је прилично јефтин, наплаћује се само 5 базних бодова годишње.
