Како су фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ-ови) постали све популарнији међу инвеститорима свих врста, они постају све збуњујући и компликованији. Посебно за оне инвеститоре који први пут желе уложити у ЕТФ-ове, може бити тешко одредити најбољи начин за то. Тренутно је инвеститорима доступно близу 2.000 ЕТФ-а који покривају укупно око три билиона долара имовине. Иако се међу аналитичарима постиже консензус да су нискобуџетни, диверзификовани пасивни ЕТФ-ови обично јак инвестициони приступ, ипак постоји неколико стотина различитих ЕТФ-ова од којих се може изабрати., истражујемо нека од важних разматрања која треба имати на уму приликом изградње основног ЕТФ портфеља, наводи се у извештају компаније Форбес.
Хартије од вредности
Изравни портфељ вероватно укључује одређену комбинацију глобалних акција и америчких државних обвезница. Два широко доступна ЕТФ-а која се фокусирају на велике корпе акција су Вангуард Тотал ЕТФ берзе Вангуард и Вангуард ФТСЕ Алл-Ворлд бивши амерички ЕТФ (ВЕУ). Између ова два ЕТФ-а, инвеститори имају приступ отприлике 5.000 различитих дионица из свих дијелова свијета. ВЕУ одржава изложеност од 1% или више у 19 различитих земаља, водећи гамут са развијених на нова тржишта. ВЕУ одржава омјер трошкова од 0, 11%, док је ВТИ још повољнији (са односом трошкова од свега 0, 04%).
Ако вам се ова два популарна Ванфуардова ЕТФ-а не свиђају, постоје и други начини да се изложите великој колекцији глобалних залиха. Многи аналитичари сматрају да је ово добар основни приступ за ЕТФ портфељ.
За разлику од акција које имају тенденцију да се током времена знатно крећу према горе и доле, обвезнице су много стабилније, посебно у време рецесије. За оне инвеститоре који могу постати неспретни када им акционарска средства знатно падну током медведјег тржишта, уравнотежење тог дела портфеља са ЕТФ-овима усмереним на обвезнице може бити добар лек.
Када се одлучите за одржавање ЕТФ-ова обвезница у свом портфељу, следеће ћете морати да одредите врсте ЕТФ-ова обвезница које ћете имати. Државне обвезнице су одличан избор, јер имају тенденцију да се врло добро држе када акције не раде лоше. Супротно томе, корпоративне обвезнице имају тенденцију више да се крећу са тржиштем, с обзиром да их издају оне компаније које су представљене акцијама. Форбес предлаже да десетогодишње обвезнице имају добре резултате током рецесије; из тог разлога, Вангуард међумерочни благајни ЕТФ (ВФИТКС) је снажан избор за контрабаланс против портфеља акција. Међутим, овај ЕТФ није нарочито диверзификован, па ћете такође можда размотрити ЕТФ Вангуард Тотал Бонд Маркет (БНД) да бисте истражили и ван САД-а. (За више, погледајте: ЕТФ-ови обвезница: Изводљива алтернатива .)
Остали фактори
ЕТФ-ови се често виде као сигурнији од многих других начина улагања. Без обзира на то, важно је размотрити ниво ризика када инвестирате у ЕТФ-ове. Ако вам ускоро треба новац, можда ће бити сигурније улагати у краткорочни трезорски ЕТФ (ВГСХ) него у ЕТФ са фокусом на акције. Иако је принос нешто нижи од неких од горе наведених ЕТФ-а, он има историју сталног раста.
Са друге стране, ЕТФ-ови усредсређени на тржишта у настајању, попут Кине, бележе огроман раст последњих месеци, али такође носе и већи ризик. Иако су нека од имена акција на местима попут Кине или Индије укључена у међународне берзе ЕТФ-а као што су раније поменута, постоје и ЕТФ-ови који сужавају њихов фокус на овим тржиштима. Иако се ови ЕТФ-ови могу чинити јефтинима, у овим ћете случајевима хтјети бити пажљиви око свог ризика. Било би најбоље да контролишете своју изложеност ЕТФ-овима усмереним на поједине земље.
Када правите свој ЕТФ портфељ, размислите о новцу који ће вам требати у наредних пет или десет година, како ћете поделити своје инвестиције између акција и обвезница, а затим како желите да поделите своју изложеност даље унутар тих категорија. (За додатно читање погледајте: Највећи ризици ЕТФ-а .)
