Шта је правило тапкања?
Правило снимања захтева посебно праћење регистрованих особа које имају проблематичну историју и фирми које у таквом броју запошљавају такве људе. Службено познато као Регулаторно тело за финансијску индустрију, правило 3170, „Снимање регистрованих особа на траке од стране одређених фирми“, „правило„ снимања “треба да помогне у испуњавању свеобухватне потребе за већим надзором одређених регистрованих представника са проблематичним евиденцијама о прописима и усклађености. Такође се бави околностима и посебним потребама за надзором када фирма ангажује велики број дисциплинованих појединаца који су раније радили у фирми која је била протерана или јој је укинута регистрација и где су били неадекватно надгледани и обучени.
Разумевање правила о снимању
Правило снимања ступило је на снагу 1. децембра 2014. године и усвојено је у консолидовани правилник ФИНРА-е који је заменио НАСД-ово правило 3010 (б) (2), мада су одредбе правила о снимању ступиле на снагу 1990. године када је Комисија за хартије од вредности и берзе (СЕЦ) усвојила измене и допуне правила НАСД-а. Конкретно, СЕЦ је одобрио захтев да чланови „успоставе, спроведу и одржавају посебне писмене надзорне поступке, укључујући снимање разговора са касете, када су ангажовали више од одређеног процента регистрованих особа из одређених фирми које су протеране или које су имале регистрације њихових брокера / дилера опозване су због кршења правила продајне праксе (дисциплиноване фирме). " За више, погледајте ФИНРА-ову Регулаторну напомену 14-10 Консолидирање правила о надзору.
Добијање надзора предузећа у пракси
Према ФИНРА-у, правило о снимању „захтева од компаније да успостави, примењује и одржава посебне писане поступке надгледајући телемаркетинг активности свих својих регистрованих лица, укључујући снимање разговора са касета, ако је фирма ангажовала више од одређеног процента регистрованих особе из фирми које испуњавају дефиницију дисциплиноване фирме у складу с правилом 3170. ФИНРА помаже предузећима да се придржавају правила 3170 ФИНРА, пружа „листу дисциплинираних фирми“ идентификујући оне фирме које испуњавају дефиницију „дисциплиноване фирме“.
Проценат који се користи да би се утврдило да ли је потребно спровести надзорне поступке зависи од величине фирме. Креће се од 40% за малу фирму до 20% за велику фирму. Надзорне процедуре укључују снимање свих телефонских разговора између регистрованих запослених и потенцијалних и постојећих купаца током три године. Од маја 2018. године било је 11 фирми које ФИНРА препознају као дисциплиноване фирме.
Предузећа морају да обезбеде да снимају сва средства телекомуникације које регистрована лица редовно користе у комуникацији са купцима. Ово укључује фиксне и мобилне телефоне. Ако снимање мобилног телефона није могуће, фирма мора забранити њихову употребу у комуникацији с купцима, осим ако њихова употреба није оправдана из других пословних разлога.
