Шта је брокер за комплетну услугу?
Брокер са пуном услугом је лиценцирана фирма за дистрибуцију финансијских посредника која својим клијентима пружа велики број услуга, укључујући истраживање и савете, планирање пензионисања, пореске савете и још много тога. Наравно, све то долази по цени, јер су провизије на брокерским бројевима са пуним сервисима много веће од оних код дисконтних посредника.
Брокери који пружају комплетну услугу могу пружити експертизу људима који немају времена да буду у току са компликованим питањима као што су порез или планирање имања; међутим, за оне који само желе да извршавају трговине без додатних услуга, брокери са попустом су пут који треба да ураде.
Објашњен брокер за комплетну услугу
Брокери који пружају све услуге нуде прилагођену подршку и интеракцију у олакшавању трговине, управљању портфељима, финансијском планирању и услугама управљања имовином за клијенте. Клијенти се додјељују појединачним брокерским посредницима и / или финансијским савјетницима. Они су главна тачка контакта у брокерској компанији која пружа комплетну услугу.
Берзански посредници и финансијски саветници
Стоцкброкерс су лиценцирани професионалци који управљају инвестицијама клијената и администрирају финансијске савете клијентима, а за стицање лиценци су потребни да положе испите Сериес 7, Сериес 63 и 65. Брокери који раде у финансијским фирмама такође морају бити регистровани код Регулаторне управе за финансијску индустрију (ФИНРА). Очекује се да ће лиценцирани берзански посредници течно управљати залихама, обвезницама и опцијама.
Важно је разликовати берзански посредник од финансијског саветника. Берзански посредници су више усмерени на пружање производа са хартијама од вредности и услуга заснованих на трансакцијама, док финансијски саветници покривају шири спектар услуга који укључују планирање власништва, финансијско планирање и буџетирање, производе осигурања и чак пореске савете.
Додатне предности потпуне услуге
Компаније са пуном услугом имају велика истраживачка одељења са аналитичарима који пружају детаљне извештаје и препоруке за власнике. Они такође имају одељења за инвестиционо банкарство која одређеним акредитованим клијентима инвеститора могу пружити приступ посебним финансијским производима као што су иницијалне јавне понуде (ИПО), виши бележнице, префериране акције, дужнички инструменти, ограничено партнерство и разне егзотичне и алтернативне могућности улагања. Ово је једна од главних предности фирми које пружају комплетну услугу. Брокери који пружају комплетне услуге често имају сопствену линију производа као што су узајамни фондови, управљање портфељем, осигурање, кредитне услуге и фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ). Све брокерске куће са пуном услугом пружају клијентима физичке локације за посету.
Клијенти брокерских брокерских кућа цијенили су погодност да лични брокер уреди све своје инвестиционе потребе. То је свеобухватно управљање инвестицијама и финансијским управљањем. Већина фирми са пуном услугом пружају платформе за приступ путем интернета и трговање на мрежи. Само-усмерени инвеститори имају тенденцију да искористе ове понуде. Ове платформе су оптерећене основним алатима за истраживање, извршавање налога и техничку анализу.
