Шта је ФИНТРАЦ
ФИНТРАЦ прати новчане трансакције како би идентификовао и спречио илегалне активности као што су прање новца и финансирање терористичких организација. ФИНТРАЦ је кратица за Центар за анализу финансијских трансакција и извештаја у Канади.
БРЕАКИНГ ФИНАЛЛС ДОВН
Шта ради ФИНТРАЦ
У циљу заштите интегритета и сигурности финансијских трансакција у Канади, ФИНТРАЦ пажљиво прати извештаје о финансијским трансакцијама ради наговештаја сумњивог понашања. У 2016. години ФИНТРАЦ је прегледао скоро 24 милиона извештаја и пресрео преко 1.600 илегалних финансијских трансакција. ФИНТРАЦ прикупља личне податке од појединаца и организација као део својих операција, а његови задаци укључују:
- Заштита информација које поседују Извођење истраживања ради откривања образаца прања новца и терористичке подршкеУ складу са свим релевантним прописима, као што је Закон о заштити приватностиПредавање информација из својих налаза јавности
ФИНТРАЦ је део Егмонт групе, глобалне мреже истомишљеничких организација за финансијску анализу и сарађује са тим другим организацијама за праћење прања новца и финансирања тероризма на међународном нивоу. Остали истакнути чланови Егмонт групе укључују америчку Мрежу за извршење финансијских злочина (ФинЦЕН) и британску Националну агенцију за криминал (НЦА).
Како функционира ФИНТРАЦ
ФИНТРАЦ послује потпуно одвојено од агенција за спровођење закона, али је овлашћен да са њима размењује информације које открива. На пример, ако треба да се задржи финансијски криминалац, агенције за спровођење закона треба да буду свесне да би могле да интервенишу. ФИНТРАЦ извештава канадског министра финансија и основан је као део прихода од криминала (прање новца) и Закона о финансирању тероризма (ПЦМЛТФА).
Као дио владине организације, ФИНТРАЦ мора извијестити о својим налазима према Закону о приступу информацијама, који захтијева да владине информације буду доступне јавности.
Захтеви и бриге за приватност ФИНТРАЦ-а
Будући да ФИНТРАЦ прикупља личне податке појединаца, мора се придржавати прописа из Закона о заштити приватности, који прецизира да се лични подаци могу користити само у сврху у коју су прикупљени. Поред тога, појединци имају право на приступ сопственим информацијама и извршавање свих потребних исправки. ФИНТРАЦ мора заштитити ове личне податке од неовлашћеног откривања.
Ревизије у 2013. и 2009. години од стране Канцеларије Повереника за приватност Канаде (ОПЦ) откриле су да је ФИНТРАЦ прикупљао информације које нису релевантне за његове иницијативе. Након ревизије за 2009. годину, ФИНТРАЦ се обавезао да ће информације које поседује задржати на апсолутни минимум, али ревизија у 2013. години открила је да до смањења није дошло. ОПЦ и други критичари изјавили су се против овог непотребног чувања података, притискујући ФИНТРАЦ да донесе бржа решења за смањење података које чувају.
