Утицајно инвестирање завладало је међу миленијима јер значи придржавање инвестиционе стратегије која промовише корисне социјалне и утицаје на животну средину, као што су фондови којима се тргује размена (ЕТФ) који наглашавају улагање за друштвено добро. Млади све више инзистирају на томе да свој новац уложе у инвестиције које доприносе добробити планете и човечанства. А овај тренд није искључив миленијалима. Баби боомери и старији инвеститори се такође укључују.
ЕТФ-ови и улагања за социјално добро
Разне компаније за финансијске услуге попут МСЦИ и Морнингстар развиле су сопствене ЕСГ (еколошке, социјалне и управљачке) рејтинге како би рангирале компаније и инвестиције на основу њиховог придржавања различитих принципа.
Изабрали смо пет главних друштвено одговорних фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ) који су доступни данас. Бирали смо ове ЕТФ-ове на основу њихове посвећености утицају на улагање и имовину под управљањем. Другим речима, ово је пет највећих друштвено и еколошки одговорних фондова којима се тргује.
Све бројке су тренутне од 2. децембра 2019.
Кључне Такеаваис
- Инвеститори који су заинтересовани за друштвено одговорне инвестиционе стратегије често траже компаније које се високо рангирају у еколошком, друштвеном и управљачком (ЕСГ) рејтингу. Улагање у улагања је стратегија која се не само фокусира на финансијску добит, већ жели да створи позитивне социјалне или еколошке утицаје.Инвестирање у друштвено одговорне фондове којима се тргује (ЕТФ) је начин на који инвеститори могу учествовати у инвестирању у утицај. Инвеститори могу бирати између различитих етичких и одрживих ЕТФ-а, попут оних који се фокусирају на животну средину, родну разноликост и смањене емисије угљеника.
1. иСхарес МСЦИ КЛД 400 Социал ЕТФ (ДСИ)
ДСИ прати 400 компанија које желе дати позитиван допринос друштвеним и еколошким условима. Користи приступ репликације индекса који инвестира у компаније укључене у МСЦИ КЛД 400 Социал Индек. Индекс искључује компаније које се баве оружјем, дуваном, алкохолом, нуклеарном енергијом и генетски модификованом храном.
У портфељу се налази пуно технологије, са око 23% тржишне вредности. Свеукупно, нето имовина фонда износи 1, 64 милијарде долара, што га чини највећим фондом у тој категорији.
- Коефицијент потрошње (нето): 0, 25% Нето актива под управом: 1, 64 милијарде долараСредњи дневни обим: 51, 762Доступност расподјеле: 1, 47% Број удјела: 403Цена: 116, 33 долараДоступно (ИТД) Донос: 26, 4%
2. иСхарес МСЦИ УСА ЕСГ Селецт ЕТФ (СУСА)
Овај фонд прати 100 компанија у МСЦИ УСА Ектендед ЕСГ Селецт Индек. Индекс укључује америчке компаније које су прегледане за високе рејтинге ЕСГ-а. Компаније се вагају на основу њихових ЕСГ рангирања са мањом тежином која се даје компанијама које имају ниже резултате на ЕСГ критеријумима. Највиши удјели у фонду су Мицрософт Цорп, Аппле Инц и Ецолаб Инц.
Ово је популаран фонд и заузима друго место по вредности имовине под управљањем. Године до данас (ИТД) фонд има поврат од 27, 02%.
- Коефицијент потрошње (нето): 0, 25% Нето актива под управом: 1, 08 милијарди америчких долараСредњи дневни обим: 45, 148Докрет дистрибуције: 1, 60% Број удјела: 118Цена: 129, 50 УСДДодатни рок (ИТД) Поврат: 27, 02%
3. иСхарес МСЦИ АЦВИ ниско-карбонски циљни ЕТФ (ЦРБН)
Ово је глобални фонд који се фокусира на емисију угљеника као своје критеријуме за улагање у компаније. Фонд прати МСЦИ АЦВИ Таргет Индек са ниским удјелом угљика који приказује компаније на стакленичке емисије. ЦРБН има имовину под управљањем од 462, 9 милиона долара. Годишњи добитак за фонд износи 22, 63%.
По секторима, фонд је снажно одмјерен према финансијским услугама и информационим технологијама са 19, 38%, односно 14, 96% тржишне вриједности. Највећи удјели у фонду су Аппле, Мицрософт и Амазон.цом.
- Коефицијент потрошње (нето): 0, 20% Нето актива под управом: 462, 9 милиона америчких долараСредњи дневни обим: 18.906Доступност расподјеле: 2.18% Број удјела: 1.352Цена: 125.76 долараДатум плаћања (ИТД) Поврат: 22.63%
4. СПДР ССГА индекс родне разноликости ЕТФ (СХЕ)
Ово је полно-разнородни фонд. Улаже у компаније које имају висок проценат жена на позицијама руководилаца и директора. СХЕ гледа 1000 највећих компанија у Сједињеним Државама и мери однос жена према мушкарцима који су на значајним позицијама у компанији. У фонд се укључује само првих 10% компанија рангираних на овај начин.
СХЕ такође одмерава сваку инвестицију на основу тржишне капитализације компанија у које инвестира. Фонд има имовину под управљањем од 149, 8 милиона УСД са приносом од 20, 85%. Главни удјели у фонду су Виса, Јохнсон & Јохнсон, Веллс Фарго & Цомпани и Хоме Депот Инц.
- Коефицијент потрошње: 0, 20% Средства под управом: 149, 8 милиона долараСредњи дневни обим: 5.806 Принос расподјеле: 1.91% Број удјела: 178Цена: 75.90 УСДДодатни (ИТД) поврат: 20.85%
5. СПДР С&П 500 резерва фосилних горива без ЕТФ-а (СПИКС)
Резерве фосилних горива СПДР® С&П 500 Фрее ЕТФ је индексни фонд који прати задржавања и поврат индекса без фосилних горива без фосилних горива. Овај фонд се фокусира на компаније С&П 500 које нису укључене у операције прецизирања које стварају или захтевају складиштење резерви фосилних горива. Ове компаније имају тенденцију да буду опрезније за климу. Топ фондови фонда су Мицрософт, Аппле и Амазон. Главни сектори су информациона технологија и финансијске услуге. Енергетске компаније чине само 1, 22% фонда.
- Коефицијент потрошње: 0, 20% Средства под управом: 404, 26 милиона долараСредњи дневни обим: 14, 687Докрет дистрибуције: 1, 63% Број удјела: 484Цена: $ 76, 41Година (ИТД) Поврат: 27, 30%
Доња граница
Пролазе дани када су инвеститори морали да одбаце бриге о људима и планети приликом улагања. Ови ЕТФ-ови успевају да нађу компаније које ће инвестирати у оне који демонстрирају значајне програме одрживости који желе смањити негативне утицаје и промовисати улагања за друштвено добро.
