Миленијуми су предводили улагање у компаније које се труде да заштите животну средину и друштво. Познат као "инвестирање у утицај", овај се приступ проширио ван миленијске генерације на баби боомерс и старије инвеститоре.
Улагачко улагање није нови концепт, али тренд је постао толико популаран да су многи узајамни фондови специјализовани за улагање засновано на принципу. Ово се често мери пажњом на ЕСГ - или окружење, социјалну политику и критеријуме управљања. Идеја је да се пронађу инвестиције које помажу људима и планети и које ће имати разумну расподелу плата између руководилаца и запослених.
Одабрали смо пет узајамних фондова који су специјализовани за инвестирање у утицај на основу њихове посвећености ЕСГ скринингу и њихове способности да дају позитивне годишње приходе. Све бројке су тренутне од 1. октобра 2018. године.
1. Инвеститор Парнассус Ендеавоур (ПАРВКС)
Фокус овог фонда је на предузећима која имају добра радна окружења за запослене. Сврха овог фокуса је да подржи добробит запослених и пронађе компаније које су им супериорни конкуренти због бољег задржавања запослених.
Инвеститор Парнассус Ендеавоур тежи да тражи компаније за које верује да су подцијењене и настоје да остваре апрецијацију капитала улагањем у ове компаније. ПАРВКС избегава компаније које су укључене у алкохол, коцкање, дуван или друге „вице“ индустрије, као и компаније за производњу фосилних горива.
Парнассус користи напредне технике за ЕСГ скрининг да би установио свој свемир компанија које бирају, а затим сужава свој избор на 30 или 40 компанија са јаким основама. Просечни принос фонда је 14, 0% током петогодишњег периода.
- ИТД поврат: 5, 11% омјер трошкова (нето): 0, 92% оцјена Морнингстар ★★★★★ Оцјена ризика Морнингстар изнад просјекаНет средства: 5, 19 милијарди долараИзнос: 1, 90%
2. ТИАА-ЦРЕФ Трговина на мало обвезницама социјалног избора (ТСБРКС)
Овај фонд истовремено тражи повећање прихода и капитала. Отприлике 80% имовине фонда налази се у обвезницама компанија које испуњавају ЕСГ стандарде. Имајте на уму да фонд заједно са корпоративним обвезницама инвестира у општинске и државне обвезнице САД-а. Такође може купити хипотекарне хартије од вредности.
ТСБРКС има циљ од 10% своје имовине у друштвено и еколошки позитивним компанијама. Може инвестирати у приступачно становање, развој заједнице, одрживу енергију или природне ресурсе.
Осталих 90% портфеља можда неће проћи ЕСГ тест, тако да је овај фонд намењен онима који могу да прихвате одређени фокус на инвестирање у утицај док траже поврат од традиционалнијих компанија.
- Принос на повраћај: -0, 75% Количина расхода (нето): 0, 65% Оцена Морнингстар ★★★★ Морнингстар Ризик ПросекНет Актива: 2, 49 милијарди долара Принос: 2, 50%
3. Вангуард ФТСЕ социјални индекс Инв (ВФТСКС)
Овај фонд елиминише компаније за алкохол и дуван, као и компаније за нуклеарну енергију и фирме које продају војсци. Скрбници акција траже разноликост на радном месту, са најмање једном женом у управном одбору и без кршења људских права.
Од око 400 акција, прва три удела су Аппле, Мицрософт и Алпхабет, а свеукупно, улози су снажно заступљени у здравственим и технолошким компанијама. Фонд је просечно победио С&П 500 за скоро 1% годишње.
- Принос на повраћај: 10, 99% Однос трошкова (нето): 0, 20% Оцјена Морнингстар ★★★★★ Морнингстар Рејтинг ризика изнад просекаНет Актива: 5, 17 милијарди долараИзнос: 1, 39%
4. Валден Екуити (ВСЕФКС)
Валден је вољан да инвестира у компанију било које величине, али има тенденцију да у свом портфељу имају велике корпорације. Менаџери новца прегледавају компаније према смерницама ЕСГ-а.
Упркос томе, компанија поседује МцДоналд'с и Цоноцо Пхиллипс, као и Нике, три компаније које представљају проблеме за неке инвеститоре који утичу. Фонд неће улагати у компаније за оружје, нуклеарне електране или компаније за алкохол или дуван.
По повратку су током пет година непрестано победили С&П 500. Најмање 80% своје имовине држи у власничким хартијама од вредности и фокусира се на компаније са великим капиталом.
- Повраћај годишње: 9, 63% Стопа трошкова (нето): 1, 00% Оцена Морнингстар ★★★ Оцена ризика Морнингстар испод ПросечнеНет Актива: 220, 45 милиона долараИгност: 0, 81%
5. Домини Импацт Екуити Инвеститор (ДСЕФКС)
Овај фонд има највећи омјер трошкова на нашој листи. Улаже у компаније са средњим и великим капиталом, а може улагати и у компаније изван Сједињених Држава. Фонд такође улаже у будућности и опције.
Домини је успоставио сопствене социјалне и еколошке критеријуме за мерење компанија. Поред скрининга ЕСГ-а, фонд тражи компаније које су укључене у њихове заједнице, подржавају добробит запослених и показују бригу за екосистеме.
Фонд је креирао свој индекс компанија из којих може да бира и успешно је пратио приносе С&П 500.
- Повраћај годишње: 5, 74% Количински расход (нето): 1, 14% Морнингстар Ратинг ★★ Оцењивање ризика Морнингстар изнад просечнеНет Актива: 822, 64 милиона долараИг: 0, 65%
Доња граница
Узајамни фондови убрзано крећу у стварање производа за утицајне инвеститоре. Али као што видите из описа фондова на овој листи, морате пажљиво одмерити оно што свако сматра друштвено одговорним улагањем. Неки од фондова стављају мали проценат имовине у утицајно улагање, док други посвећују комплетан портфељ одговорних компанија.
