Шта је годишњи поврат?
Годишњи принос је поврат који инвестиција даје током одређеног периода, исказан као временски пондерисан годишњи проценат. Извори поврата могу укључивати дивиденде, приносе капитала и апрецијацију капитала. Стопа годишњег приноса мјери се у односу на почетни износ инвестиције и представља геометријску средину, а не једноставну аритметичку средину.
Годишњи поврат
Разумевање годишњег поврата
Де фацто метода за поређење перформанси инвестиција са ликвидношћу, годишње приносе могу се израчунати за разне активе, које укључују акције, обвезнице, фондове, робе и неке врсте деривата. Овај поступак је пожељна метода, за коју се сматра да је тачнија од једноставног поврата, јер укључује прилагођавања за обједињавање интереса. Сматра се да различите класе имовине имају различите слојеве годишњег приноса.
Кључне Такеаваис
- Годишњи или годишњи принос је мерило колико се инвестиција повећава у просеку сваке године, током одређеног временског периода. Годишњи принос се израчунава као геометријски просек да би се приказало како ће изгледати обједињени годишњи принос. Годишњи повраћај може бити кориснији од једноставног поврата када желите да видите како је инвестиција успела током времена или да упоредите две инвестиције. Годишњи повраћај се може одредити за разне активе, укључујући акције, обвезнице, узајамне фондове, ЕТФ-ове, робе, и одређени деривати.
Годишњи поврат акција
Такође познат као годишњи принос, годишњи поврат изражава повећање вредности залиха током одређеног временског периода. За израчунавање годишњег поврата потребни су подаци о тренутној цени акција и цени по којој је купљен. Ако је дошло до расцепа, куповна цена мора се у складу с тим прилагодити. Једном када се цене утврде, прво се израчунава једноставни проценат поврата, при чему се та вредност на крају годишње наплаћује. Једноставан поврат је само тренутна цена умањена за купопродајну цену, дељену са откупном ценом.
Пример Калкулација годишњег приноса
Сігналы абмеркавання ЦАГР = ((почетна вредност крајња вредност) године1) −1 другде: ЦАГР = сложена годишња стопа раста годишта = период задржавања, у годинама
Размислите о инвеститору који купи акције 1. јануара 2000. за 20 долара. Затим га инвеститор продаје 1. јануара 2005. године за 35 долара - добит од 15 долара. Инвеститор такође прима укупно 2 долара дивиденде током петогодишњег периода држања. У овом примеру укупни поврат инвеститора током пет година износи 17 УСД или (17/20) 85% почетне инвестиције. Годишњи поврат потребан за постизање 85% током пет година следи формули за сложену годишњу стопу раста (ЦАГР):
Сігналы абмеркавання ((2037) 51) −1 = 13, 1% годишњег приноса
Годишњи принос варира од типичног просека и показује стварни добитак или губитак инвестиције, као и потешкоће у надокнади губитака. На пример, губитак 50% на почетној инвестицији захтева 100% добитак наредне године да би се надокнадила разлика. Због велике разлике у добицима и губицима који се могу догодити, годишњи приноси помажу у постизању бољег упоређивања.
Статистички подаци о годишњем доносу обично се цитирају у промотивним материјалима за узајамне фондове, ЕТФ-ове и друге појединачне хартије од вредности.
Годишњи повраћаји на 401К
Израчун се разликује при одређивању годишњег поврата од 401К током одређене године. Прво се мора израчунати укупан принос. Потребна је почетна вриједност за временски период који се испитује, заједно са крајњом вриједношћу. Пре извршења израчуна, било који допринос на рачуну у дотичном временском периоду мора се одузети од коначне вредности.
Једном када је утврђена прилагођена коначна вредност, дели је са почетним билансом. На крају, одузмите 1 од резултата и помножите тај износ са 100 да бисте одредили проценат укупног поврата.
