Иако се сви посредници у пуној услузи труде да клијентима пруже веома висок ниво услуге, ове фирме на различите начине користе врло различите приступе свом послу.
Неки брокери са пуном услугом купе корпоративне клијенте, док други циљају појединце. Меррилл Линцх и Едвард Д. Јонес две су велике компаније у арени за пуне услуге које постоје већ деценијама. Један усмјерава своју обуку и продајну снагу у новом смјеру, а други се држи традиционалнијег приступа који је довео до знатног раста у посљедњих неколико година.
Порекло и историја
6. јануара 1914. године Цхарлес Е. Меррилл отворио је своју брокерску фирму у улици 7 Валл Стреету у Нев Иорку. Његов пријатељ Едмунд Линцх убрзо се придружио њему, а компанија је преименована у Меррилл Линцх следеће године. Рано је, компанија уложила неколико опрезних улагања која су се добро исплатила, укључујући РКО слике и продавнице прехрамбених производа Сафеваи. Компанија се 1941. године спојила са Феннер-ом и Беане-ом, фирмом за робне и инвестиционе банке која је постала прва фирма на Валл Стреету која је објавила годишњи фискални извештај. 1950-их година компанија је постала члан великог одбора НИСЕ. У јавност је стигла 1971. године и наставила да влада најзначајнијом инвестицијском фирмом такве врсте, све док је Банка Америке (БАЦ) није купила у јануару 2009. године. Данас Меррилл послује као одељење за управљање богатством матичне компаније.
Едвард Д. Јонес основао је Едварда Јонеса 1922. године у Мексику, МО. Друга канцеларија убрзо је отворена у Пуебло-у, Цолорадо и апарат за телетипирање коришћен је за комуникацију између канцеларија. Рачун за овај уређај био је толико висок да је много више канцеларија отворено у правој линији између оригиналног пара да би га платили. (Због тога су постојале канцеларије у градовима Канзаса као што су Хаис, Додге Цити и Манхаттан.)
Едвард Јонес је надмашио конкуренте као што је АГ Едвардс да би постао водећа инвестициона компанија међу тим брокерима који користе сличан пословни модел.
Иако се сви посредници у пуној услузи труде да клијентима пруже веома висок ниво услуге, ове фирме на различите начине користе врло различите приступе свом послу.
Различити пословни модели
Обе фирме су компаније са пуном услугом које настоје пружити свеобухватни спектар услуга својим клијентима, укључујући управљање инвестицијама, животно и инвалидско осигурање, ИРА-ове и ЦД-ове, квалификоване и неквалификоване планове, банкарске услуге и свеобухватне финансијске планове. Али ту се сличности завршавају.
Едвард Јонес је преузео много персонализованији приступ изградњи посла за своје посреднике, захтевајући од њих да се ступе у плочнике у подружницама које окружују њихове канцеларије и покуцају на врата да траже клијенте. Едвард Јонес наглашава личну услугу својим пословним моделом особљем сваке канцеларије са само двоје људи - лиценцираног брокера и администратора пословнице који обавља административне задатке. Брокер је искљуциво одговоран за довођење пословања у подружницу.
Овај модел је радио за компанију јер омогућава Едварду Јонесу да успостави присуство на локацијама где веће канцеларије са више брокери не би биле одрживе. Из тог разлога је уобичајено пронаћи филијале које се налазе у малим градовима и другим забаченим областима у које веће фирме нису спремне да иду. Овај модел је компанији омогућио напредак иако сваке године губи око десетине својих брокера због тога што нису испунили квоте.
Од 2009. до 2012. године, нето приход компаније порастао је вртоглавих 42%, достижући нешто више од 5 милијарди УСД у 2012. До 2017. године, приход Едварда Јонеса износио је 7 милијарди долара. Супротно томе, Меррилл Линцх је између 2009. и 2012. порасла само за 10%, досегнувши вредност од 13, 8 милијарди УСД. До 2017. године приход Меррилл Линцх је достигао 15, 3 милијарде долара.
Меррилл-ова смјена
Меррилл Линцх је почела да помиче свој нагласак у 2012. години са бацања акција и других појединачних хартија од вредности на свеобухватнији и холистичкији приступ финансијском планирању који укључује осигурање и планирање имовине. Годинама је фирма успевала усредсређујући се на искрцавање високих нето вредности појединаца који су имали најмање 250.000 УСД ликвидне имовине и бацили на ове клијенте појединачне акције или друге хартије од вредности.
Меррилл се пребацила на платформу са РИА-ом која је наплаћивала накнаде за управљање имовином, а не провизије. Фирма је такође спровела програм обуке у трајању од три и по године, који је укључивао модул финансијског планирања из наставног програма ЦФП-а, извршног и пословног развоја, па чак и тема везаних за емоционално благостање. РИА-има се исплаћује плата плус бонуси и провизије током трајања програма и очекује се да ће сваке године донети најмање 10 милиона долара нове имовине. Меррилл Линцх прима око 150.000 апликација сваке године, али само се неколико квалификованих појединаца бира за овај програм. Нови ангажмани су такође упарени са старијим саветницима који могу понудити предност свог искуства. Многи стручњаци из индустрије и РИА сматрају да ће Мериллов приступ вероватно бити ефикасан и пружит ће полазницима много свеобухватнију перспективу брокерског посла приликом изградње каријере.
У 2010. години Меррилл је покренула и услугу посредовања у продаји са попустом познату под називом Меррилл Едге. Ова платформа дизајнирана је за надметање са Цхарлес Сцхваб-ом (СЦХВ), трговином Е * и другим брошерима са попустом који својим клијентима нуде бројне додатне услуге. Меррилл је то учинила како би привукла мање инвеститоре који не испуњавају минимум улагања да би били клијенти који пружају пуну услугу. Ова услуга комбинује "увид у Меррилл Линцх плус улагања банке Банк оф Америца", наводи се на сајту.
150.000
Број апликација које Меррилл Линцх добија сваке године.
Доња граница
Едвард Јонес и Меррилл Линцх представљају две најстарије и најпознатије инвестиционе фирме на тржишту данас. Будући посредници и планери који желе започети посао пронаћи ће свеобухватне програме обуке у обе компаније. Едвард Јонес нуди потпуну подршку за уред, плус администратора пословнице новим запосленима, док Меррилл пружа проширени програм обуке који нуди менторство од искусног савјетника.
