Фиделити Инвестментс је добро основана приватна компанија за управљање инвестицијама која је специјализована за пружање услуга управљања богатством и брокерских производа. Фиделити има готово 70 година искуства у управљању новцем инвеститора, а од октобра 2018. године имао је преко 2, 1 билиона долара имовине под управљањем (АУМ). Фиделити се на страници свог фонда може похвалити приступом од преко 10 000 узајамних фондова који нуде разнолик распон улагања, од којих се четири истичу међу онима које нуде директно.
Фонд за капитални приход и вјерност (ФАГИКС)
Фонд за капитал и доходак Фиделити инвестира у корпоративне обвезнице неинвестицијске класе са одређеним издвајањем за америчке акције. Фонд бира свој фонд на основу снажних и побољшаних основа и изузетно способног управљања. Фонд улаже преко 70% своје имовине у обвезнице, док је остатак подељен између готовине и позиција акција. Фонд има омјер расхода од 0, 67%, не наплаћује накнаду за оптерећење и нема минималних захтјева за улагањем. Од 24. октобра 2018. године његов портфељ обвезница има просечно трајање 3, 75 година и 30-дневни СЕЦ-ов принос од 4, 26%.
Фонд Фиделити Цапитал & Инцоме зарадио је просечан годишњи поврат од 9, 96% од 2008. до 2018. године, надмашивши већину својих вршњака у категорији фиксног дохотка Морнингстар. Због значајне алокације на обвезнице ниског ранга, фонд је погодан за инвеститоре са високом толеранцијом ризика. Фонд добија конзистентну укупну оцену од пет звездица од Морнингстар-а.
Фиделити ГНМА фонд (ФГМНКС)
Фонд Фиделити ГНМА улаже у уговоре о откупу Гинние Мае-а, који представљају хартије од вредности са фиксним приходом загарантоване од стране владине агенције. Фонд се може похвалити искусним менаџерским тимом који будно тражи неисправне хартије од вредности. Око 85% имовине фонда уложено је у хипотекарне хартије од вредности (МБС), а остатак је распоређен између готовине и америчких државних обвезница.
Од 24. октобра 2018. фонд има просечно трајање од 4, 88 година и 30-дневни СЕЦ-ов принос 2, 58%. Фонд Фиделити ГНМА наплаћује омјер трошкова у износу од 0, 45%. Од 2008. до 2018. године, показао је просечан годишњи принос од 3, 56%. Морнингстар је фонду доделио укупну оцену са пет звездица за своје солидне перформансе.
Фиделити Мицхиган Муниципал фондове прихода (ФМХТКС)
Фиделити Мицхиган Муниципал фондове за приходе инвестира у обвезнице које су издале општине у Мицхигану, а које се одмах истичу међу већим кровним улагањима осталих фондова, али има пуно смисла као холдинг. Скоро све обвезнице фонда имају кредитни рејтинг А или већи. Због тога што је зарада од његових улога изузета од савезних пореза, овај фонд је најприкладнији за инвеститоре чији опорезиви доходак пада у високе пореске оквире, мада не нужно и као основни капитал.
Фонд има 30-дневни принос СЕЦ-а од 2, 35%, али узимајући у обзир порески добитак, принос износи прилагођених 4, 75%. Показао је са просечним годишњим повратом од 4, 31% у периоду од 2008. до 2018., а однос трошкова износи 0, 49%, а захтева минимално улагање од 10 000 УСД.
Фиделити Цорпорате Бонд Фунд (ФЦБФКС)
Фонд корпоративних обвезница Фиделити инвестира у широку палету корпоративних обвезница које претежно издају домаће корпорације. Обзиром да корпоративне обвезнице имају већи ризик неплаћања, ове обвезнице стварају веће приносе за инвеститоре. Од 24. октобра 2018. године, просечни кредитни рејтинг акција фонда износио је БББ, што је најнижи рејтинг за обвезницу која се сматра инвестиционом оценом, мада постоје велики проценти у А, АА и ААА. Фонд посједује велике удјеле обвезница које су издале финансијске институције попут ЈП Морган Цхасе, Банк оф Америца, Голдман Сацхс и Роиал Банк оф Сцотланд.
Фонд корпоративних обвезница Фиделити један је од најуспешнијих фондова корпоративних обвезница који управља Фиделити, а од Морнингстара је добио укупну оцену од четири звездице. Просечан годишњи принос у последњих пет година био је 3, 74%. Фонд има омјер нето расхода од 0, 45% и захтијева почетно улагање од 2500 долара. Има 30-дневни СЕЦ-ов принос од 3, 87% и просјечно трајање 6, 76 година.
