Велика рецесија завршила је 2009. године и утицала је на животе многих. Требало је научити пуно лекција за инвеститоре, од којих су многи видели како су им инвестициони рачуни девастирани продајом у паници. Да су се задржали на својим улагањима, потпуно би се опоравили и наставили да повећавају вредност.
Ово је прва лекција било које рецесије. Рецесију увек прати опоравак који укључује снажан скок на берзи. Друга лекција је да инвеститори не морају да седе у празном ходу јер им се портфељ масовно продаје. Постоје неке инвестиционе стратегије које могу искористити рецесијске снаге за позиционирање портфеља за брзи и снажни опоравак.
Кључне Такеаваис
- Рецесију увек прати опоравак који укључује снажан опоравак на берзи. Када тржиште почне да тоне, време је да искористите повећање повећања доприноса или започињање просечења долара у неквалификованом инвестиционом рачуну. Најбољи начин за поседовање дивидендних акција је путем узајамних фондова или фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ) који улажу искључиво у компаније за исплату дивиденди.
Просек цене долар-а када цене акција опадају
Као и код већине рецесија, вероватно нећете видети следећу. Али вероватно ћете видети распродају на берзи и пре рецесије. Кад се то догоди, сјетите се прве лекције: Након рецесије долази до опоравка.
Знајући то, инвеститори могу искористити тржиште у опадању путем метода улагања у долару и усредњавањем трошкова. Ако месечно плаћате доприносе за квалификовани пензиони план, већ користите технику. Али када тржиште почне да се пали, време је да искористите повећање повећања доприноса или започињање просечења трошкова у долару на неквалификованом инвестиционом рачуну.
Када просечно улажете улагање, постепено смањујете укупну базу трошкова у цени деоница, тако да када цена поништи, основа трошкова увек је нижа од цене. На пример, ако инвестирате 500 УСД месечно у узајамни фонд који продаје за 25 УСД, ваш допринос купује 20 акција. Ако цена акције падне на 20 УСД, ваш допринос купује 25 акција. Ваш рачун сада има 45 акција са просечном ценом од 22 УСД.
Како цена акција опада, ваш допринос од 500 УСД купује све већи број акција, а ваша основа трошкова и даље опада. Када се цене акција опорављају, ваш прилог сваког месеца купује мање акција, али тренутна цена деоница је увек већа од ваше цене. Метода просечења долара и трошкова делује дугорочно најбоље за инвеститоре који не желе да брину о томе како раде њихове инвестиције.
Купујте у дивиденде
За инвеститоре, дивиденде служе у неколико сврха. Прво, ако компанија има дугу историју исплате и повећања дивиденди, можете имати мирноћу да је финансијски исправна и да може преживјети већину економског окружења. Друго, дивиденде дају повратни јастук. Иако се цене акција смањују, и даље добијате поврат своје инвестиције. Управо из тих разлога, дивидендне акције имају тенденцију да надмаше дионице без дивиденди током тржишних падова.
Најбољи начин за поседовање дивидендних акција је путем узајамних фондова или фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ) који улажу искључиво у компаније за исплату дивиденди. Фондови који улажу у компаније са дугом историјом исплате дивиденди и јаким евиденцијама повећања тих дивиденди углавном генеришу високе тренутне приносе уз апрецијацију капитала.
Међутим, немојте очекивати да ће ова средства надмашити тржиште током скокова на тржишту. Они се држе у портфељима како би се осигурали стабилни приноси у различитим тржишним циклусима. Како се тржиште опоравља, можете постепено издвојити своје дивидендне фондове, али увек би требало да одржавате део као одбрамбену меру.
Уложите у потрошачке спајалице
Чак и за време рецесије, потрошачи морају да купују храну, лекове, хигијенске производе и санитетске потрепштине. Ово су потрошачке спајалице које су последње ставке које се могу издвојити из породичног буџета. Дакле, док компаније које продају телевизоре с равним екраном и друге дискреционе производе доживљавају пад прихода, компаније које продају прехрамбене производе и личне потрепштине то не чине.
Подаци показују да су ове врсте компанија надмашиле С&П 500 током последњих пет рецесијских периода. Компаније за заштиту потрошача укључују Јохнсон & Јохнсон, Процтер & Гамбле, Цонагра и Вал-Март. Ове посебне компаније такође плаћају добре дивиденде, што јача њихов одбрамбени профил. Постоје и узајамни фондови који строго улажу у компаније за производњу потрошача. Фиделити Селецт Цонсумер Стаплес Портфолио улаже најмање 80% своје имовине у компаније које се баве производњом, продајом или дистрибуцијом потрошачких спајалица.
