Упркос томе што Федералне резерве ублажавају прописе многих регионалних банака, СПДР С&П Регионал Банкинг ЕТФ (КРЕ) - пуномоћ за групу - је према подацима финансијског сектора и С&П 500 индекса за 1, 9%, односно 3, 52%, за годину дана до данас слабији. (ИТД) у 2019. години.
Инвеститори су се удаљили од регионалних банака због страха од смањивања нето каматних маржи (НИМс). Ниско смањење каматних стопа значи да ће се оно што банке зараде на својој имовини, као што су кредити, смањивати брже од онога што плаћају на своје обавезе - посебно депозити. Ово се посебно односи на регионалне банке које имају високу концентрацију комерцијално оријентисаних зајмова са променљивим стопама, каже Јохн Панцари, аналитичар банкарског сектора у Еверцоре ИСИ, по Барроновој.
Регионалне банке о којима је реч у даљем тексту имају нижи проценат зајмова са променљивом каматном стопом у поређењу са својим конкурентима, што их ставља у супериорну позицију да искаже временски период нижих камата. Погледајмо ближе како свака фирма има заштићене НИМ-ове и дјелује кроз неколико могућих трговинских игара док Фед одржава своје стајалиште у погледу политике.
КеиЦорп (КЕИ)
КеиЦорп (КЕИ) пружа разне малопродајне и комерцијалне банкарске услуге у 16 држава, а Охајо и Њујорк чине највећа тржишта. Регионална банка са седиштем у Кливленду користи комбинацију стратегија заштите, као што су замјене каматних стопа и подови који штите од пада стопа испод одређеног нивоа. Ведбусхов аналитичар Петер Винтер сматра да, иако стратегија управљања ризиком донекле утиче на приходе, она такође користи банци када каматне стопе падну. "КеиЦорп је био спреман одрећи се неких прихода, али им то заиста користи у данашњем окружењу", рекао је Винтер према истом Барроновом чланку. Акције КеиЦорп-а имају тржишну капитализацију од 17, 60 милијарди долара, издаје атрактиван принос од дивиденди од 4, 27% и тргује са 20, 37% ИТД-а, надмашујући просек индустријских банака за 4, 05% у односу на исти период 22. јула 2019. године.
Акције КеиЦорп-а су обликовале обрнути образац главе и рамена - формација која се налази на дну - током протеклих 12 месеци, што указује да бикови планирају да гомилају залихе више. Недавно враћање деколтеа и једноставни покретни просек током 200 дана (СМА) пружају високу вероватноћу уласка за трговце са љуљашкама. Они који заузму дугу позицију требало би да предају налог за заустављање губитака мало испод 50-дневног СМА и имају за циљ да резервишу зараду близу 21 УСД, где цена наилази на значајан отпор од пада у августу 2018. године.
Банка потписа (СБНИ)
Основана 2000. године, Сигнатуре банка (СБНИ) пружа низ пословних и личних банкарских производа и услуга кроз своја два оперативна сегмента: комерцијално банкарство и специјалне финансије. Кредитна књига њујоршке банке садржи много средстава за финансирање из више породица - зајмове на некретнине који обично користе средњорочне каматне стопе. ЈПМорган-ов аналитичар Стевен Алекопоулос очекује да ће НИМ банке доћи до олакшица 2020. године ако Фед смањи каматне стопе, будући да депозити високих трошкова имају велику писту да се смање, о чему извјештавају Барронови. Инвестициона банка има оцену прекомерне тежине за акције Сигнатуре Банк, заједно са 12-месечним циљаним ценама од 150 УСД - што одражава 21% нагоре од закључне цене у петак од 123, 87 УСД. Банка потписника, чија је тржишна вредност 6, 83 милијарде долара, нуди дивиденду од 1, 79% и доживела је скок цене акција од 21, 57% на дан 22. јула 2019. године.
Акције регионалне банке ојачале су 41% између краја децембра и почетка марта, али од тада нису успеле да остваре нове резултате. Цена се пробила изнад подручја шестонедељне консолидације почетком јула, што указује да ће акција можда желети да тестира свој 52-недељни максимум од 137, 35 долара постављен 5. марта. Прошлогодишњи прелазак на пресудну подршку од 120 УСД пружа трговцима одговарајући ниво уласка. Размислите о заштити ризика од непокретања постављањем зауставног налога одмах испод психолошког округлог броја од 120 УСД.
Амерички Банцорп (УСБ)
Са тржишном капом од 87, 56 милијарди америчких долара, амерички Банцорп (УСБ) је пета по величини банка у држави, која нуди разне разнолике финансијске услуге, као што су банкарство са становништвом, комерцијално банкарство, услуге богатства, кредитне картице и хипотеке. Панцари очекује да импозантна способност банке која ствара базу од Миннеаполиса штити од пада каматних стопа. Упркос америчком Банцорповом НИМ-у пао је три базна поена из претходног тромесечја, и даље је 3, 13% - исто као и пре 12 месеци. Од 22. јула 2019. америчке Банцорп акције тргују по 12, 3 пута унапред заради, испод свог дугорочног просека од око 14 пута, и враћају се 21, 97% у години. Инвеститори примају дивиденду од 2, 68%.
Узлазни троугао, који означава наставак наопачке, формирао се на берзи акција између марта и јула. У комбинацији с тим биковским узорком, 50-дневни СМА прешао је изнад 200-дневног СМА почетком јуна да би створио "златни крст" - сигнализирајући појаву новог узлазног тренда. С обзиром на то да индекс релативне чврстоће (РСИ) показује преоптерећене услове, можда би било примерено сачекати улазак са повлачењем на ниво од 54 долара - област где се цена наилази на подршку са 12-месечне хоризонталне линије, која такође чини врх узлазног троугла трендлине Они који овдје купују требали би размотрити кориштење краћег помичног просјека, попут 10-дневног СМА, као зауставног заустављања. Изађите из дугих позиција ако акција падне испод нивоа овог месеца на 52, 63 долара јер то поништава трговину.
СтоцкЦхартс.цом
