Основана 2007. године, њујоршка банка Меллон (БК) врхунац је спајања двеју најугледнијих америчких банака. Њујоршка банка основана је 1784., Меллон Финанциал 1869. Први је био превасходно краткотрајни зајмодавац, други компанија за управљање богатством. Ова резултирајућа фирма нуди више имовине од било које компаније на Земљи, укупно 33, 1 билиона долара под притвором од 31. децембра 2018. Уз 1, 7 билиона долара под управљањем, Њујоршка банка Меллон је један од највећих менаџера имовине на свету. Компанија примарно остварује приходе путем инвестицијских услуга, укључујући сервис имовине и издаваоца, трезорске услуге, управљање одобрењима и колатералима и управљање имовином и богатством.
Кроз кратко постојање банке Нев Иорк Иорк Меллон у свом садашњем облику зарада је била ретко доследна. Током последњих пет година, обрнутим хронолошким редоследом, фирма је остварила приход од 16, 4 милијарде долара (2018), 15, 5 милијарди, 15, 2 милијарде, 15, 2 милијарде и 15, 7 милијарди долара. Према последњем годишњем извештају банке, нето приход за 2018. годину био је близу 4, 3 милијарде долара. На дан 31. децембра 2018., поврат на заједнички капитал је износио 10, 8%, а оперативна маржа прије опорезивања је била 32%.
Брза чињеница
БНИ Меллон је основана (као банка Њујорка) 1784. године од стране Александера Хамилтона, а касније је постала прва компанија која је котирана на Њујоршкој берзи.
Меллон пословни модел банке Нев Иорк
Истина својих претходника, Њујоршка банка Меллон има два различита сегмента извештавања: управљање инвестицијама и инвестиционе услуге. Ово може бити збуњујуће; прва потпада под једну подружницу која се зове Тхе Банк оф Нев Иорк Меллон. У међувремену, компанија која се бави управљањем богатством ове компаније спада под подружницу БНИ Меллон.
Мање подружнице, од којих се већина концентрише на фондове, укључују БНИ Меллон Инвестмент Сервицинг Труст Цомпани, БНИ Меллон Труст из Иллиноиса, БНИ Меллон Труст из Делавареа и Банк оф Нев Иорк Меллон Труст Цомпани.
Нико никада није оптужио менаџмент Банке Њујоршки Меллон да је претерано креативан када је именовао своје подружнице. Они укључују главну европску операцију фирме, Нев Иорк-ову Меллон СА / НВ. Компанија има десетине подружница укупно, а већина их је основана у Сједињеним Државама или на Британским острвима. (Остали људи су смештени у Белгији и Луксембургу.) Све речено, Банк оф Нев Иорк Меллон послује у отприлике три десетине земаља.
Кључне Такеаваис
- Њујоршка банка Меллон остварује приходе кроз инвестиционе услуге, као и управљање богатством и имовином. Банка је имала имовину под надзором 33, 1 билиона долара од краја 2018. БНИ Меллон послује у 35 земаља широм света.
Посао инвестиционих услуга банке Нев Иорк Меллон
Од две главне фирме Банк оф Нев Иорк Меллон, инвестиционе услуге су највеће, које чине око 71, 9% незанимљивих трошкова компаније. Ова подјела пружа разне пословне и технолошке услуге финансијским институцијама, корпорацијама, даровницама и јавним агенцијама. У оквиру одељења за инвестиционе услуге, Банк оф Нев Иорк Меллон има разне врсте пословања, укључујући сервисирање имовине, Персхинг (пружање клиринга, оврхе и друге пословне услуге), услуге издаваоца, услуге трезора и управљање одобрењима и колатералима.
У 2018. години, одељење за инвестиционе услуге банке Нев Иорк-а, Меллон, остварило је око 12, 3 милијарде долара прихода.
Брза чињеница
Банка Њујорка и финансијска корпорација Меллон спојили су се у јулу 2007. године, што је резултирало тренутним обликом и називом банке.
Посао за управљање инвестицијама банке Нев Иорк Меллон
Иако Банк оф Нев Иорк Меллон заиста послује у ексклузивној провинцији богатства која надилази већину људи, то није специјалност фирме. Стовише, стотине хиљада људи средње класе ослањају се на експертизу инвестиционих услуга Банке Њујорка Меллона да би одржали своје пензионе планове солвентним и обећавајуће њихове акције.
Ништа се не може одбацити ни 4 милијарде долара укупног прихода који се односи на операције управљања инвестицијама. Сегмент укључује планирање некретнина и приватно банкарство за изузетно богате људе. Што је, опет, мало у поређењу са инвестицијским услугама Банк оф Нев Иорк Меллон продаје менаџерима великих капиталних резерви. Индиректни корисници тих инвестицијских услуга - обични запослени и пензионери - имају далеко већи утицај на богатство банке Нев Иорк-овог Меллона од оних који имају нужно мањи број богатих клијената.
Остатак оперативних активности компаније за управљање инвестицијама укључује глобалне акције, управљање валутама и стратегије фиксног дохотка. Управљање инвестицијама банке Нев Иорк Меллон изводи се кроз много (релативно) малих и независно тржишних подружница, попут Алцентре, Сигулер Гуфф-а и других, већину којих је купила банка Нев Иорк-а Меллон (или један од његових претходника). него што се ствара у кући. Такође се није умањила куповина предузећа; наставља периодично да откупљује мање „бутичне“ куће.
На крају 2018. године, дивизија за управљање инвестицијама, која се састоји од обима пословања и управљања управљањем богатством, држала је имовину под управљањем од 1, 7 хиљада милијарди долара, што је учинило Банк оф Нев Иорк Меллон 7. највећим менаџером глобалне имовине.
Планови за будућност
Према свом годишњем извештају за 2018. годину, банка Њујорка Меллон усмерена је на утврђивање који су аспекти његовог развоја последица спољних фактора, а који органски раст. У идеалном случају, компанија би волела да њене различите операције расту чак и без помоћи растућих каматних стопа или јаких финансијских тржишта. Банка је као приоритет поставила побољшање ефикасности у току и већ је постигла напредак у погледу клиринга и измирења стопа, као и количина. Банка Њујорка Меллон ће вероватно и даље улагати више новца у развој технологије; од 2018. године банка је потрошила око 2, 75 милијарди долара на технологију, са проценама од 3 милијарде долара за потрошњу на технологију за 2019. Ова инвестиција не само да може да побољша постојећу инфраструктуру, већ и да развије нове могућности.
Кључни изазови
Ризик је инхерентни део улагања и Банка Њујорка Меллон мора на адекватан начин да управља сопственим факторима ризика, као и ризиком својих клијената. Поред основних непредвидивости инвестиција, постоје и други изазови са којима се БНИ Меллон суочава. Они укључују конкуренцију мале, али моћне групе слично опремљених финансијских институција широм света, а свака од њих се такмичи за исте клијенте и фонд имовине. С обзиром на велику количину дневних трансакција банке, подложна је оперативном ризику проузрокованом кваром у систему или информацијама. Такође постоје стални владини и регулаторни изазови којима се компанија мора прилагодити.
