Преглед садржаја
- Ваши клијенти не виде вредност
- Кривите за тржиште
- Константно јурњавање голова новца
- Изгубили сте страст
- Шта можете учинити да направите промену
Да ли сте финансијски саветник неколико година (или више) и једноставно сте се осећали као да никада нисте ударили у бразду? Или сте открили да је, иако сте некада били успешни, нова ера технологије и саветовања о роботу учинила оно што радите готово застарелим? Знам пуно људи у индустрији финансијског савјетовања који се боре. Они губе клијенте лијево и десно, а они клијенти који остају спадају све више у категорију ПИТА. Неки чак потпуно излазе из индустрије јер мисле да више не могу успети.
Постоји ли добра вест усред свега овог лошег? Наравно да постоји. Иако има пуно саветника који се тренутно боре, има и доста оних који уживају невиђене нивое успеха. Шта раздваја две групе? Много пута, то је само неколико промена у њиховом пословном плану и подешавање размишљања. Да, то је то. Ако вам се посао финансијског савјетовања мучи, ево неколико вјероватних разлога зашто.
Кључне Такеаваис
- Нису сви финансијски саветници пронашли почетни успех - тежак је посао и много посла је везано за маркетинг себе и потенцијалне клијенте, а не саветовање о финансијама. Истовремено, аутоматизовани алати за улагање попут робо-саветника упадају у традиционалне саветнике 'стручност. Да бисте се истакли и окренули своје пословање, саветник треба да појача њихову додатну вредност, да се фокусира на софт-скиллс и да ојача своју страст према услузи клијентима.
Ваши клијенти не виде вашу вредност
Када од аутоматизованог система могу добити исте услуге финансијског планирања као и њихови саветници, клијенти ће оправдано доводити у питање вашу вредност. Прошли су дани када саветник може донети вредност својим клијентима на начин да им помогне да тргују залихама или улажу новац у своје ИРА-е. Ових дана морате својим клијентима показати много више (попут менторирања и повезивања са другим професионалцима) који представљају важни део њиховог живота.
Кривите за тржиште
Знате да немате контролу над тржиштем и вероватно ће то знати и ваши клијенти. Међутим, то неће спријечити да неки од њих буду криви када њихови резервни делови или њихов портфељ погоде. Када клијентима не дајете додану вредност, фокус има тенденцију да остане отворено на новцу и тржиштима која не можете да контролишете.
Стално јурите монетарне циљеве
Да ли још увек радите на структури заснованој на комисији? Да ли радите за велику фирму која сваке године повећава ваше продајне циљеве, тако да стално јурите тај бонус? Ако је то случај, једноставно немате прави начин размишљања да помогнете својим клијентима како треба. Док их желе слушати и разумети, размишљате о следећем великом циљу који требате да постигнете и како ће вам њихов новац помоћи да тамо стигнете.
Изгубили сте страст према ономе што радите
ПИТА-и, кривицу за тржиште и непрестано гађање циљева могу лако избацити сву страст из ваше каријере. Кад сте изгубили љубав према ономе што радите, то се показује. Можда мислите да то добро сакривате од својих клијената, али они ће увек знати када нисте дуго узбуђени када ћете свакодневно долазити на посао. Сви знамо како је радити са неким коме се не свиђа то што раде и не би требало бити изненађење што ће то довести до губитка посла.
Шта можете учинити да направите промену
Ако доживите неку од горе наведених ситуација, не одустајте од наде. И даље можете ствари преокренути и обновити страст коју сте некада осећали према свом послу. Ево неколико начина на које можете променити.
Размотрите посао на основу савета. Ако сте радили на структури заснованој на комисији, ова једна промена може донети све разлике у свету. Када постанете финансијски консултант на основу савета, можете се фокусирати искључиво на потребе својих клијената и престати се бринути о јурњави за циљевима и повећању провизија.
Фокусирајте се на клијента, а не на новац. Многи саветници заборављају да се не бавимо новцем. Ми се бавимо људима. Наш је посао да слушамо своје клијенте, да заиста чујемо који су њихови циљеви и снови и да пронађемо начине како да им помогнемо да стигну тамо. Да, новац је возило које често користимо, али то никада не би требало бити једини фокус.
Проучите меке науке. Ваши клијенти вас траже за савет, не само о новчаним стварима, већ о различитим темама. Када проучите меке науке и сазнате више о људском понашању, емоцијама и рањивости, можете им бити пуно бољи ментор. То не само да повећава вашу вредност у њиховим очима, већ вам чини и много испуњенију каријеру.
Ако се ваш посао у финансијском планирању мучи, то не мора нужно да тражите нову каријеру. Понекад је све што вам је потребно да направите неколико промена и сагледате свој посао у новом светлу. Када постанете ментор својим клијентима, дубоко их разумете и усмерите их ка бољој будућности, тада сте научили начине финансијског неговатеља. Упознали сте шта значи бити истински добављач савета и како новац искористити као проводник за испуњенији живот за себе и оне којима служите.
