Цхарлес Сцхваб, ТД Америтраде, Е * ТРАДЕ и друге онлајн брокерске куће које имају роботску саветодавну службу можда ће морати да промене начин на који премештају новац за купце ако се усвоји предлог предлога закона о порезној реформи Сената.
Ново правило би променило начин на који улагачи могу истоварити акције које седе на опорезивим брокерским рачунима. У овом тренутку, инвеститори могу бирати које ће партије продати када имају више позиција у акцији, узајамном фонду или фонду којима се тргује на берзи (ЕТФ), али с предложеним правилом које је названо прво-у-првом, инвеститори би били потребан да се прво продају акције које купују, а то је често лот који има највише добитака и на тај начин доноси већи порески удар.
Ако правило ступи на снагу, вјероватно ће захтијевати робо-савјетници да промијене своје алгоритме који су осмишљени како би помогли инвеститорима да одаберу праву партију за продају с циљем смањивања пореза. То такође може спречити прикупљање пореских губитака када инвеститор истовремено прода добитну и губитничку акцију да надокнади било који капитални добитак ако инвеститор поседује различите партије акција. Узајамни фондови искључени су из правила након повратног кода инвестиционе индустрије, који је тврдио да ће клијенти морати да плаћају више пореза и да ће вероватно бити склонији да дуже држе акције.
"То у основи значи веће порезе за инвеститоре, јер имају мању контролу", недавно је за ЦНБЦ рекао потпредседник савета и улагања у робо-саветник Беттермент Алек Бенке. Извршни директор је рекао да ће Беттермент морати да промени свој алгоритам уколико правило прође.
Без обзира да ли ће тај део пореског рачуна заправо проћи или не, републиканци још увек расправљају о томе шта би требало да буде укључено у коначни предлог који прелази са стола председника Доналда Трумпа. Циљ је да се нешто потпише до краја 2017. Потенцијално ново правило долази јер интернетске брокерске агенције, нарочито ТД Америтраде, истичу нови алат за убирање пореских губитака као начин да се истакну од ривала.
Раније овог месеца, ТД Америтраде је увео нову услугу прикупљања пореских губитака за инвеститоре ЕТФ-а који своја улагања држе изван рачуна пензијске штедње које су повољне за порез. Иако може бити лако уочити победнике и губитнике у портфељима акција, може се теже утврдити те могућности за инвеститоре у ЕТФ. Како би помогао у овом процесу, ТД Америтраде је развио бесплатну услугу за оне са опорезивим рачунима који су уложени у есенцијалне портфеље и селективни портфељ компаније ТД Америтраде Инвестмент Манагемент.
Купци који су уписани у услугу убирања пореских губитака свакодневно добијају преглед свог портфеља од мрежне брокерске куће како би утврдили могућности убирања пореских губитака. Ако нема капиталних добитака или ако губици премаше добитке, инвеститори могу да искористе те губитке да надокнаде 3.000 УСД другог опорезивог дохотка сваке године. Након компензације капиталних добитака, инвеститори могу пренети и додатне губитке у будуће године.
