Шта је Правило 9?
Правило 9 је политика која националним банкама омогућава отварање и управљање одјелима повјерења и функционишу као фидуцијари. Уредба омогућава националним банкама да управљају и управљају активностима везаним за улагања. Они могу регистровати акције, обвезнице и друге хартије од вредности и деловати као повереници на њих.
Кључне Такеаваис
- Правило 9 је неопходно да банке управљају службама поверења као фидуцијаријама. Ако банка жели да улаже у име других, постоје политике које обезбеђују поштивање правила. Уредба 9 спречава само-бављење и сукоб интереса.
Разумевање правила 9
Иако Уредба 9 дозвољава банкама да се баве пословима везаним за поверење на савезном нивоу, банке се и даље морају придржавати државних прописа. Ову уредбу издао је Уред за контролу валуте (ОЦЦ).
Правило 9. односи се само на националне банке а не на регионалне или локалне органе. Националним банкама је дозвољено да послују у више држава и служе као фидуцијарни капацитети у било којој држави, осим ако та држава не забрањује својим локалним банкама те одређене активности.
Начини Правила 9 омогућавају банкама да послују као повериоци
Национална банка која жели да извршава фидуцијарне функције и овлашћења путем Уредбе 9, која омогућава банци да инвестира у име других, мора се придржавати писаних политика којима се обезбеђује да њене фидуцијарне активности буду у складу. Постојеће политике треба да обухвате праксу пласирања брокерских кућа у банци, као и начине да се осигура да службеници и службеници банке не користе инсајдерске информације у доношењу одлука или препоруке о продаји или куповини хартија од вредности. Политике банака морају такође успоставити методе за спречавање само-посла и сукоба интереса.
Барем једном годишње банке морају у име инвестицијских клијената обавити званичан преглед сву имовину која се налази на фидуцијарним рачунима, а над којом банка има дискреционо право улагања. Ови прегледи, познати као годишњи прегледи инвестиција, имају за циљ да разјасне да ли су инвестиционе одлуке које доносе фидуцијари банке одговарајуће и у најбољем интересу клијената.
Ефикасан поступак годишњег прегледа осигурава да су инвестициони циљеви одговарајући и текући и да се улагања улажу у складу са овим циљевима; да се сваки портфељ прегледа у целости; да се изузеци прате тачно; да се свако средство вреднује на одговарајући начин; и та се перформанса прецизно прати и постоји процес за руковање онима који се баве перформансама.
Те банке би требало да задрже и правног саветника који може да саветује банку, њене службенике и особље у вези са поверљивим питањима. Банке ће инвестирати средства која се држе као поверљиви. То укључује краткорочна улагања и средства која треба уложити.
Остали прописи
Постоје додатна ограничења из правила 9 у погледу улагања средстава од стране банака. Ако надлежни службеник не одобри такве акције, националне банке не могу улагати средства са фидуцијарног рачуна преко којег банке имају дискреционо право улагања у акције, обавезе или у имовину стечену из одређених извора. Ти извори укључују саму банку, њене директоре, службенике и запослене. Ово се такође односи на организације и појединце који имају интересе који би могли утицати на процену банке. Другим речима, они који служе у фидуцијалној улози не могу да користе та средства улагања клијената за улагање у средства под њиховом сопственом контролом или утицајем.
Такве одредбе се такође примењују на позајмљивање, продају или пренос имовине поверљивих рачуна преко којих банке имају дискреционо право. Тиме се осигурава да поступци банке не буду у сукобу са најбољим интересима клијената које сервисирају.
