Портфељски менаџери раде за фирме за управљање богатством, пензионе фондове, фондације, осигуравајуће компаније, банке, хедге фондове и друге организације у индустрији хартија од вредности. Они надгледају свакодневно управљање портфељем инвестиција у име појединачних или институционалних клијената. Руководилац портфеља обично је одговоран за све аспекте инвестиционог портфеља: све од стварања и управљања целокупном стратегијом улагања која одговара клијенту до имплементације те стратегије одабиром одговарајуће комбинације хартија од вредности и инвестиционих производа и континуирано управљање том комбинацијом.
Руководилац портфеља обично надгледа тим виших финансијских аналитичара који припремају аналитичке извештаје и препоруке за информисање о одлукама о инвестирању и формирању стратегије. Руководилац портфолија такође комуницира са аналитичарима из инвестиционих банака и других фирми које се баве продајом како би идентификовали производе који могу бити добри за одређени портфељ. Неки менаџери портфеља, често укључујући оне који раде у фирмама за управљање богатством, такође могу бити захтевани да се састану и комуницирају са појединим клијентима како би разговарали о стратегији улагања, објаснили инвестиционе одлуке и обезбедили ажурирања о перформансама портфеља.
кључне Такеаваис
- Портфељски менаџери раде са тимом аналитичара и истраживача како би креирали инвестиционе стратегије и одлуке за портфеље институционалних или индивидуалних инвеститора. Портфељски менаџери обично започињу каријеру као финансијски аналитичари. Иако то није потребно, већина портфељских менаџера поседује мастер студије из области финансија, пословне администрације., економија или неко друго поље оријентисано на бројеве. Рад у управљању портфељем захтева лиценцирање од стране ФИНРА, регистрацију у СЕЦ и често професионалне потврде попут оне овлашћеног финансијског аналитичара.
Каријера водитеља портфеља
Уобичајено је да портфељски менаџер започне своју каријеру као финансијски аналитичар који ради на акцијама, обвезницама или другим хартијама од вредности фирме у индустрији хартија од вредности. Млађе позиције аналитичара су обично отворене за дипломиране студенте. Након неколико година искуства, многи млађи аналитичари враћају се у школу како би стекли магистериј из пословне администрације (МБА) или друге одговарајуће магистарске дипломе пре него што су прешли на улоге виших аналитичара. Одговарајућа мастер диплома може одмах да квалификује новог кандидата за место вишег аналитичара.
Виши финансијски аналитичар који ради на инвестицијама обично подноси извештаје и препоруке за одређене хартије од вредности под вођством портфеља менаџера. Старији аналитичари се често специјализирају за одређене категорије вриједносних папира, трошећи већину свог времена радећи на новим истраживањима и анализама, ажурирајући истраживања у складу с новим достигнућима, комуницирајући с контактима из индустрије и презентирајући препоруке менаџменту и клијентима. Старији аналитичари такође надгледају и усмеравају рад једног или више млађих аналитичара.
Уз добре радне перформансе и показану стручност, виши финансијски аналитичар може постати портфељ менаџер. Ако портфељ функционише добро, менаџер може дипломирати на веће портфеље са више новца под управом. Стање вишег менаџмента у портфељу обично је крај каријере, мада се неки људи премјештају на лидерске позиције у својим фирмама или штрајкују сами како би основали нове фирме.
Образовне квалификације менаџера за портфељ
Диплома из одговарајуће области основна је квалификација за рад као портфолио менаџер. Међутим, многи послодавци захтевају магистериј, а већина портфељских менаџера их држи, чак и ако се апсолутно не траже. Према подацима из 2014. који је прикупио амерички Биро за статистику рада (БЛС), 65% портфељских менаџера у Сједињеним Државама има најмање магистериј. Међу финансијским менаџерима, средња годишња плата за оне са мастер мастер-ом је била 110.000 - 32.000 УСД више од упоредне зараде за оне који су стекли звање првоступника.
Разноврсни преддипломски предмети се генерално сматрају добром припремом за позиције почетног нивоа у овом професионалцу, укључујући квантитативне пословне дисциплине попут рачуноводства, финансија и економије. Остале релевантне дисциплине укључују статистику, математику, инжењерство и физику, а све се углавном фокусирају на развој квантитативних и аналитичких вештина.
На нивоу мастер-а, МБА из финансија или неке друге релевантне области, као што су пословна администрација или економија, норма је код менаџера портфеља. Мастер степен науке из области финансија је такође достојна опција.
$ 94, 990
Просечна годишња зарада руководиоца портфеља у 2019. години, преноси зарва.цом
Остале квалификације менаџера портфеља
Већина послодаваца захтева портфељ менаџера да поседују сертификате финансијских аналитичара. Најистакнутији сертификат у тој области и који послодавци највише траже, је назив Цхартеред Финанциал Аналист (ЦФА) који додељује Институт ЦФА. Ово именовање је отворено за сваког финансијског аналитичара који има диплому и четири године прихватљивог радног искуства. Додјељује се квалификованим кандидатима који положе низ од три испита. Многи послодавци такође називају Цертифиед Финанциал Планнер (ЦФП) ознаку, коју додељује Одбор ЦФП, као необавезна квалификација.
У зависности од врсте имовине са којом раде, руководиоци портфеља такође морају да поседују одговарајуће лиценце Регулаторне управе за финансијску индустрију (ФИНРА), надзорног тела за компаније са хартијама од вредности и посредника који послују у САД-у; полагање квалификационих испита обично захтева спонзорство од послодавца. Ако посао укључује управљање имовином већом од 25 милиона долара, од менаџера ће се морати регистровати код Комисије за хартије од вредности (СЕЦ).
