Шта је саветодавни програм узајамног фонда?
Саветодавни програм узајамног фонда, такође познат као облог узајамног фонда, представља портфељ узајамних фондова који су изабрани да одговарају подељеној расподјели средстава. Унапред постављени модел расподеле имовине заснован је на циљевима инвеститора и нуди се на јединственом инвестиционом рачуну заједно са услугама професионалног саветника за инвестирање.
Уобичајено, инвеститорима се неће наплаћивати посебне накнаде за трансакције, већ периодичне (тј. Месечне / тромесечне / годишње) накнаде за управљање имовином на основу просечне вредности имовине која се налази на рачуну.
Увод у узајамне фондове
Како делује Саветодавни програм узајамног фонда
За разлику од управљаних рачуна, где финансијски саветник има потпуно дискреционо право над било каквим одлукама о инвестирању, саветодавни програми узајамног фонда омогућавају инвеститору да сарађује са саветником у развоју оптималне стратегије расподјеле средстава. Саветник ће вам помоћи да одредите који је модел најбољи на основу различитих фактора као што су циљеви инвеститора, толеранција на ризик, временски хоризонт и приход, истовремено пружајући сталне смернице и подршку улагању.
Предности Саветодавног програма узајамног фонда
Улагачи у саветодавне програме узајамних фондова могу имати користи од нижих трошкова трговања и професионално саветованог портфеља на основу њихових персонализованих улагања. Годишња накнада за оматање обично се израчунава на основу средстава у програму. Може се кретати од отприлике 0, 25% до 3%, зависно од програма, и то је додатак годишњим оперативним накнадама које наплаћују средства у портфељу.
Саветодавни програм узајамног фонда против Робо-саветника
Саветодавни програми узајамних фондова могу бити добра инвестицијска опција за инвеститоре. Међутим, све веће присуство робо-саветника створило је конкуренцију овим програмима. Као резултат тога, многе компаније за посредовање у пуној понуди почеле су да нуде алтернативе за робо-саветнике за своје купце. Сцхваб-ови Интелигентни портфолији су један пример.
Робо-саветодавне платформе обично пружају исте услуге профилирања улагања и изградње портфеља. Они нуде неке додатне погодности у томе што је услуга аутоматизована, накнаде могу бити ниже, а инвестициони минимуми обично мањи. Уз нижа минимална улагања, инвеститорима који желе да изграде управљани портфељ са само 5.000 долара могу се понудити програми облагања саветима за робо-савете. Тренутно већина програма за облагање роба савјета користи средства којима се тргује на размјени (ЕТФ), а не узајамне фондове.
Кључне Такеаваис
- Саветодавни програм узајамног фонда, познат и као омот узајамног фонда, представља портфељ узајамних фондова који су изабрани да одговарају подесивој расподјели средстава. Инвеститор сарађује са саветником да развију стратегију расподјеле средстава која задовољава улагача циљеви, улагање интереса, толеранција на ризик и временски хоризонт. Инвеститори у саветодавне програме узајамних фондова могу имати користи од нижих трошкова трговања и професионално саветованог портфеља на основу својих персонализованих интереса улагања. Многе брокерске фирме имају услуге саветодавца за роботе, које инвеститорима нуде алтернатива саветодавним програмима узајамних фондова.
Пример саветодавног програма узајамног фонда
УБС нуди ПАЦЕ (персонализовано консалтинг и процену имовине), недискрециони саветодавни програм узајамног фонда који се темељи на накнадама, користећи дисциплинован приступ одабиру и изградњи разнородног портфеља узајамних фондова. Ево како функционише ПАЦЕ:
- Финансијски саветник креира профил инвеститора који садржи информације о вашим инвестицијским циљевима, временском оквиру и нивоу комфора са ризиком. Ви и ваш финансијски саветник бирате са листе узајамних фондова. Можете одабрати ПАЦЕ Мулти Адвисер (широк спектар не- Узајамни фондови са оптерећењем или одрицањем од оптерећења по нето вредности имовине) или ПАЦЕ Селецт Адвисерс (рафинирана листа водећих неоптерећених средстава која вам је донела компанија УБС Глобал Ассет Манагемент). Примат ћу месечне извештаје.
