Постоји све већи број доказа који указују да мерење напретка повећава промене успешних резултата. Када је у питању управљање финансијском саветодавном праксом, постоји много различитих начина за мерење успеха који могу помоћи да се осигура да су сви на правом путу., погледаћемо неке од најбољих мерења за мерење финансијске саветодавне праксе и неколико савета за њихово тумачење.
Имовина под управљањем
Имовина под управљањем (АУМ) била је дуго омиљена метрица за финансијску индустрију јер је директно везана за укупни приход компаније. Власници предузећа често ће током времена сагледати трендове АУМ-а како би добили увид о томе да ли неко предузеће расте или не. Ови показатељи се такође могу користити за постављање циљева за наредни месец или годину, док процене прихода изведене из АУМ могу помоћи при креирању годишњег буџета. (За више, погледајте: Кључни кораци за изградњу сјајне праксе финансијског планирања .)
Проблем са традиционалним АУМ метрикама је тај што раст обично постаје опадајући број како пракса расте. Да би избегли овај проблем, финансијски саветници ће уместо тога желети да погледају нето нови АУМ - или, нову имовину у управљању - током периода мање изгубљених рачуна. Власници предузећа могу користити ову метрику за креирање конзистентног циља раста за сваки период, а не да га морају временом прилагођавати. Такође омогућава преглед реалног раста у реалном времену.
Просечни приход по клијенту
На средства под управљањем не могу се ослонити на јединствену метрику за мерење успеха праксе финансијског саветовања, јер они мере само вршне приходе. На пример, пракса би могла да повећава АУМ током времена, али брзо ескалирајући трошкови могу умањити профитабилност. Неке праксе могу открити чак и низ нерентабилних клијената које можда вреди отпустити, а не наставити губитак услуга - изненађујуће уобичајена појава. (За више информација погледајте: Саветници: Када треба да отпустите клијента? )
Просечни приход по клијенту (АРПЦ) је одлична метрица за мерење и побољшање маржи профита током времена. У неким случајевима, низак број АРПЦ значи да финансијски саветници можда циљају премало клијентеле. Ове праксе би се могле побољшати повећањем АРПЦ-а додатним понудама производа и услуга или циљањем клијената веће вриједности који би могли побољшати маржу профита смањењем трошкова маркетинга и задржавања. (За више погледајте: Савети за бригу о богатим клијентима .)
Нето профитна маржа
Просечни приход по клијенту пружа сјајну идеју о бруто маржи добити пре фиксних трошкова, али проблем је што финансијска саветодавна пракса и даље може бити неисплатива на нето нивоу. На пример, посао са високим фиксним трошковима - као што је лоцирање у скупој пословној згради - може отежати профитабилност на нето основи, иако је фирма можда високо профитабилна када се гледају бруто марже и АРПЦ метрике.
Нето марже профита могу се израчунати дељењем нето прихода са укупном продајом и множењем резултата са 100 - без сумње позната једначина за финансијске саветнике. Генерално, праксе финансијског саветовања треба да покушају да оптимизирају веће марже нето добити, али важно је препознати да су неки капитални издаци можда потребни за дугорочни раст. Технолошка решења су одличан пример јер пружају конкурентску предност уз високе почетне цене. (За више информација погледајте: Како вјерност помаже саветницима да остану неисплативи клијенти .)
Доња граница
Финансијски саветници могу да постигну већи успех мерењем свог оперативног и финансијског напретка користећи бројне кључне метрике. Иако се саветници могу користити за анализу јавних предузећа, постоје неке неконвенционалне метрике које би они желели да употребе за мерење успеха њихове саветодавне фирме, а који се могу разликовати од осталих компанија. Саветници треба да буду сигурни да они користе исправне метрике и доследно их прате током времена.
Поред ових мерила, финансијски саветници ће можда желети да размотре и нефинансијске метрике попут додира клијената у циљу оптимизације њихове репутације и друге нематеријалне имовине током времена. Ова побољшања ће на крају довести до опипљивијих користи као што су смањени губитак клијента, нижи трошкови маркетинга и побољшана профитабилност. (За више видети: Трендови који изазивају финансијске саветнике .)
