Шта значи депозиторирање регистрације саветника за инвестиције?
Депозитар за регистрацију инвестиционих саветника (ИАРД) је електронски систем преко кога се инвестициони саветници региструју и подносе потребна извештаја и обелодањивања код америчке Савезне комисије за хартије од вредности (СЕЦ) и са државним регулаторима.
Разумевање депозитара за регистрацију саветника за инвестиције (ИАРД)
ИАРД чува податке о више од 260.000 саветника за инвестирање. Сврха депозитара је да побољша надзор и регулирање инвестиционих саветника и да професионалне информације о њима постану доступне јавности.
СЕЦ и Сјеверноамеричко удружење администратора хартија од вриједности спонзорирају ИАРД, док Регулаторно тијело за финанцијску индустрију (ФИНРА) развија, управља и одржава систем. СЕЦ регулише саветнике чија имовина у управљању прелази милион долара, док државни регулатори обично надгледају саветнике који управљају мањом имовином.
Саветници за инвестирање користе ИАРД за подношење своје Јединствене пријаве за регистрацију саветника за инвестиције, познате као Образац АДВ, која их и званично региструје као саветници за инвестиције. Такође га користе за годишњу регистрацију и обнову и за обраду накнада и обрасца. Представници инвестиционих саветника такође се региструју путем ИАРД-а. Саветник за инвестиције који се жели повући из неких или свих надлежности у којима су регистровани мора да користи ИАРД за подношење обрасца АДВ-В. ИАРД је сличан систему централног регистра, преко којег се брокерски дилери и агенти морају регистровати да би могли да послују у својој професији.
Како јавност може користити ИАРД
Образац АДВ садржи кључне информације које могу бити корисне члановима јавности који могу имати питања о саветнику за инвестиције са којим размишљају да послују. Подносили ОБР пријаве које инвестицијски савјетници путем ИАРД-а остварују јавности су доступни путем веб странице за јавно објављивање савјетника за инвестиције. Тамо припадници јавности могу да провере да ли је саветник за инвестиције са којим раде заиста регистрован и веродостојан. Ова верификација је важан корак за све који раде са саветником за инвестиције.
Информације које одржава ИАРД такође могу помоћи људима да одлуче да ли саветник за инвестиције са којима раде има акредитиве и искуство које испуњава њихове стандарде и очекивања. Информације које су доступне јавности укључују професионалну позадину саветника, као што су историја запослења, професионална именовања, положени испити у индустрији и друге пословне активности. Доступне су и информације као што су колико дуго су регистроване у њиховој тренутној фирми и које су фирме претходно регистроване. Јавност такође може да види да ли је саветник икада био дисциплинован или суспендован или се кључни особље саветника икада суочило са дисциплином.
