Овлашћени финансијски аналитичар један је од најтраженијих и најпознатијих цертификата у финансијској заједници. Програм је познат по високим стопама истрошености, степену тешкоће и временском залагању потребном за успешно пролазак и заслужење жељеног назива ЦФА. Међутим, за оне који желе започети трговање на дан каријере, научни приступ ЦФА програма анализи улагања може се чинити у великој мери у супротности са светом спекулација које се брзо креће. Иако ЦФА никако није потребна за каријеру у дневном трговању, богатство информација научених кроз ЦФА програм неће ометати потенцијалног дневног трговца, а може послужити као додатно средство у њиховом арсеналу у борби са изазовима навигације на тржиштима.
ЦФА курикулум и каријере
ЦФА програм је познат по својој академској строгости и темељној презентацији алата и техника потребних да би се постао финансијски аналитичар. Три нивоа ЦФА испита морају бити завршена, заједно са четири године радног искуства да бисте стекли именовање овлашћеног финансијског аналитичара. Расподела три нивоа ЦФА испита је следећа:
|
Подручје теме |
Ниво И |
ИИ ниво |
ИИИ ниво |
|
Етички и професионални стандарди |
15 |
10-15 |
10-15 |
|
Квантитативне методе |
12 |
5-10 |
0 |
|
Економија |
10 |
5-10 |
5-10 |
|
Финансијско извештавање и анализа |
15 |
10-15 |
0 |
|
Корпоративне финансије |
10 |
5-10 |
0 |
|
Улагања у капитал |
11 |
10-15 |
10-15 |
|
Фиксни приход |
11 |
10-15 |
15-20 |
|
Деривати |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
Алтернативне инвестиције |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
Управљање портфељем и планирање богатства |
6 |
5-15 |
35-40 |
|
Укупно |
100 |
100 |
100 |
Као што видите, наставни план и ниво И обухвата прилично једнаку тежину тема са нагласком на етику (која постоји на сва три нивоа) и финансијско извештавање и анализе (ФРА).
ФРА у нивоу И је усмерена на учење услова, техника и анализе финансијских извештаја како је известила компанија. Поставља основе за анализу капитала, прогнозе и управљање портфељем на следећим нивоима. Док ниво И покрива широку лепезу финансијских тема, ниво ИИ проширује се на главне теме нивоа И са нагласком на процену вредности имовине.
Коначно, ниво ИИИ састоји се од примене свега што је обухваћено у последња два нивоа за успешно управљање портфељем који се састоји од више класа имовине. Овај нагласак на управљању портфељем очигледан је из чињенице да је најпопуларнији избор каријера власника ЦФА цхартера онај који води менаџер портфеља (22%), а на другом месту су аналитичари (15%). Вреди напоменути да трговци праве компромисе од само 3% свих власника најма.
Принципи и технике дневног трговања
Дневно трговање је шпекулативног карактера и заузима најкраћи временски оквир у поређењу са свинг трговцима и инвеститорима. Будући да трговци из дана у дану ретко (ако икада) држе своје позиције преко ноћи, морају да имају темељно разумевање података о ценама и количинама и техничку анализу. Због свеобухватне техничке анализе, данашњи трговци могу лако прелазити између класа имовине, све док се та имовина придржава општих закона понуде и потражње. Стога, данашњи трговци могу осећати прилично удобне трговање акцијама, дериватима и фореком. Неке уобичајене стратегије које користе дневни трговци укључују:
- Свијећњаци: Дневни трговци обично користе своје методе цртања свијећњака у својој анализи у распону између 30 секунди до пет минута. Надаље, дневни трговци углавном слиједе обрасце за свијеће као што су дојис и чекићи (сигнализирају преокрет тренда), “пробијајући” обрасце и “обузимајући” обрасце. Помични просеци : Зависно од стила трговца, може се употријебити неколико покретних просјека за утврђивање тренда дионица. Уобичајена употреба једноставних и експоненцијалних покретних просека су њихови пресеци, како за куповину тако и за продају сигнала и за употребу покретних просека као смерница подршке и отпора. Индикатори и осцилатори: Дивергенција помичне просјечне конвергенције (МАЦД), Боллингер појасеви и индекс релативне снаге (РСИ) су уобичајени индикатори који могу довести до куповине и продаје сигнала. Обрасци и подршка и отпор: Трговци на дан могу да користе било коју од различитих врста образаца уобичајених у техничкој анализи. Уобичајени узорци укључују главу и рамена, чаше и ручке, заставе / заставице и двоструке и троструке врхове и дна. Подршка и отпор се могу израчунати на више начина, али најчешће коришћене методе су Фибонаццијево помицање и тачке вешања.
ЦФА и Дневно трговање
Како трговци са даном користе техничку анализу готово искључиво уместо основа, нема времена да се утврди „зашто“ иза кретања имовине у тако кратком року, нити постоји потреба, јер техничка анализа наглашава да све информације о имовина се већ огледа у цени и обиму. Наставни план ЦФА слиједи контрастну филозофију, са великим нагласком на марљивом темељном истраживању усмјереном на управљање портфељем - свијет у којем трговање тако кратког временског периода није ни охрабрено нити опћенито прихваћено.
Штавише, све информације представљене у ЦФА материјалима су детаљно истражене или потврђене и развијене емпиријским средствима. Наставни план и програм ЦФА састоји се од тешке науке и израчуна који се фокусирају на објективне податке. Техничка анализа је субјективне природе и контроверзна је у својој важности. Иако ово не значи да је неефикасна, техничка анализа може се посматрати као уметност, за разлику од науке о ЦФА програму.
Стога би дневном трговцу било боље послужити нијансе техничке анализе директно из специјализованих извора који се баве том материјом и заправо дневним трговањем (или сим трговањем), за разлику од покушаја да се занати путем материјала ЦФА. ЦФА посвећује врло мали (и основни) одељак само техничким анализама на нивоу И.
Надаље, постоје одређени кључни концепти које трговац дневно мора схватити, а то се може научити само кроз данашње трговање или ресурсе посвећене тим концептима. ЦФАИ наставни план и програм, иако је невероватно темељит у свом материјалу, једноставно нема времена да обухвати све уобичајене концепте са којима се данашњи трговци могу свакодневно сусретати, као што су скенирање акција, кратки притисци, високофреквентно финансирање и својства алгоритама трговања, опционе ризике и нестабилност око датума истека опције, анализа ИИ нивоа и општих пласмана.
Најважније је да ЦФА захтева препоручено 300 сати учења по нивоу за полагање сваког испита, као и четири године применљивог радног искуства. Ако сте посвећени томе да постанете успешан трговац данима, ових 900+ укупних сати, заједно са годинама искуства, било би боље служити дневним трговањем и проучавањем материјала директно применљивих на дневно трговање, за разлику од ЦФА испита, посебно током почетног фазе нечије каријере.
Предност ЦФА за дневне трговце
Иако трговци дневних дана могу бити на супротном крају финансијског спектра од менаџера портфеља и аналитичара, ЦФА садржи мноштво информација о финансијским темама, а ове додатне информације никада не могу ометати. Сваки трговац који жели бити студент тржишта може пронаћи невјероватну вриједност у ЦФА материјалима који се могу одмах додати њиховом трговинском репертоару или као референтна тачка која ће им усмјерити доношење одлука.
На пример, ако је извештај о заради објављен на претпродаји, трговац на дан може да користи било коју од ФРА техника из ЦФА-е да би имао смисла како ће се то одиграти за акције током дана. Поред тога, успешно полагање ЦФА испита може показати трговчево знање о широком спектру финансијских концепата који могу импресионирати будуће послодавце или менторе.
Трговци запослени у професионалним фирмама такође ће морати да користе економију, процену удела и фиксног дохотка да би имали смисла у налозима које добијају од тимова за управљање портфељем. Алате из ЦФА наставног програма могу свакодневни трговци такође користити за спровођење марљивог истраживања правичности за улагања која сежу у дужем временском периоду, па чак и најтежи техничар на тржишту може наћи концепте који се поклапају са њиховим уверењима, као што је покривеност ЦФА финансирања у понашању.
Доња граница
ЦФА програм је фокусиран на провођење марљивог истраживања на разним врстама имовине, што се одражава на већину власника цхартера који се баве каријером на управљању портфељима или на истраживачким позицијама. Насупрот томе, данашњи трговци имају мало времена за истраживање, нити се баве основама кретања имовине. Стога се ЦФА програм може чинити спорим и крутим у поређењу са светом кретања и хаоса који се брзо креће. Међутим, због детаљног представљања финансијских тема ЦФА, данашњи трговци могу бити од користи да се баве тим ЦФА Повеља, посебно за будуће транзиције у каријери, или за стицање више знања о тржиштима.
Упоредите инвестиционе рачуне × Понуде које се појављују у овој табели су из партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду. Опис добављача Описповезани чланци
ЦФА
Шта очекивати на испиту ЦФА Левел ИИ
МБА
МБА или ЦФА: Шта је боље за каријеру у финансијама?
Каријере финансијског саветника
Да ли би требало да добијете ЦФА, МБА или оба?
ЦФА
Увод у ЦФА ознаку
Савети за каријеру
Које врсте позиција може имати овлашћени финансијски аналитичар?
ЦФА
Шта очекивати на испиту ЦФА ниво И
Линкови партнераСродни услови
Шта раде овлаштени финансијски аналитичари Оснивани финансијски аналитичар је професионална ознака коју даје Институт ЦФА која мери компетенцију и интегритет финансијских аналитичара. више Цхартеред Алтернативе Инвестмент Аналист (ЦАИА) Дефиниција Цхартеред Алтернативе Инвестмент Аналист (ЦАИА) је ознака коју финансијски професионалци могу зарадити да би показали компетенцију у анализи нетрадиционалне имовине. више ЦФА Институт ЦФА Институт је међународна организација која опслужује професионалце за управљање улагањима образовним, етичким и сертификационим програмима. више Цхартеред Лифе Ундервритер (ЦЛУ) Цхартеред лифе ундервритер (ЦЛУ) је професионална ознака за појединце који се желе специјализовати за животно осигурање и планирање имања. више Дефиниција техничког аналитичара Технички аналитичар или техничар је истраживач хартија од вредности који анализира улагања на основу прошлих тржишних цена и техничких показатеља. више Дефиниција обрасца Образац, у финансијском смислу, је карактеристична форма на графикону техничке анализе која је резултат кретања цијена хартија од вриједности. више