Шта је управљање богатством?
Управљање богатством је инвестицијска саветодавна услуга која комбинује друге финансијске услуге ради задовољавања потреба богатих клијената. То је консултативни процес у којем саветник прикупља информације о жељама клијента и прилагођава стратегију користећи одговарајуће финансијске производе и услуге.
Саветник за управљање богатством или менаџер богатства је врста финансијског саветника који користи спектар расположивих финансијских дисциплина, као што су финансијски и инвестициони савети, правно или имовинско планирање, рачуноводство и пореске услуге, као и планирање пензија, како би управљали богатством богатих клијената за једну сет накнаду. Пракса управљања богатством разликује се овисно о нацији, попут ако сте у Сједињеним Државама у односу на Канаду.
Управљање богатством
Разумевање управљања богатством
Управљање богатством је више од само инвестицијског савета, јер може обухватити све делове финансијског живота особе. Идеја је да, уместо да покушавају да интегришу савете и различите производе од низа професионалаца, појединци високе вредности имају користи од холистичког приступа у којем један менаџер координира све услуге потребне за управљање својим новцем и планирање сопствених или тренутне и будуће потребе њихове породице.
Иако се употреба менаџера за богатство заснива на теорији да може пружати услуге у било којем аспекту финансијског поља, неки се одлучују за специјализацију у одређеним областима. Ово се може заснивати на експертизи дотичног менаџера за богатство или на примарном фокусу пословања у којем менаџер за богатство послује.
У одређеним случајевима, саветник за управљање богатством ће можда морати да координира доприносе спољних финансијских стручњака, као и клијентових агената (адвоката, рачуновођа, итд.) Да би развио оптималну стратегију у корист клијента. Неки менаџери богатства такође пружају банкарске услуге или савете о филантропским активностима.
Саветнику за управљање богатством требају имућни појединци, али нису сви имућни појединци потребни саветника за управљање богатством. Ова услуга је обично погодна за богате појединце са широким спектром различитих потреба.
Кључне Такеаваис
- Управљање богатством је инвестицијска саветодавна услуга која комбинује друге финансијске услуге да би се задовољиле потребе богатих клијената. Саветник за управљање богатством је професионалац високог нивоа који управља богатством имућних клијената за једну постављену накнаду. Запослени клијенти имају користи од холистичког приступа у коме један менаџер координира све услуге потребне за управљање својим новцем и планирање тренутних и будућих потреба своје или породице. Ова услуга је обично погодна за имућне људе са широким спектром различитих потреба.
Пример управљања богатством
На пример, они који су директно запослени у фирми која је позната по улагању могу имати више знања у области тржишне стратегије, док се они који раде у великој банци могу фокусирати на области попут управљања закладима и доступних кредитних опција, свеобухватно планирање или могућности осигурања. Положај се сматра консултантске природе, јер је основни фокус пружање потребних упутстава онима који користе услугу управљања богатством.
Пословне структуре за управљање богатством
Менаџери богатства могу радити као део малог предузећа или као део веће фирме, оне која је углавном повезана са финансијском индустријом. У зависности од посла, менаџери богатства могу функционисати под различитим називима, укључујући финансијског консултанта или финансијског саветника. Клијент може примати услуге од једног одређеног менаџера богатства или може имати приступ члановима одређеног тима за управљање богатством.
Стратегије менаџера за богатство
Менаџер богатства започиње израдом плана који ће задржати и повећати богатство клијента на основу финансијске ситуације, циљева и нивоа комфора тог појединца са ризиком. Након израде оригиналног плана, менаџер се редовно састаје са клијентима како би ажурирао циљеве, прегледао и поново уравнотежио финансијски портфељ и истражио да ли су потребне додатне услуге, а крајњи циљ је да у клијенту остану током целог живота. (За читање у вези, погледајте „Приватно банкарство против управљања богатством: у чему је разлика?“)
