Узајамни фондови често се описују као корпа акција или обвезница, зависно од инвестиционих циљева фонда, којима управља професионалац са акцијама портфеља које инвеститорима ставља на располагање. На крају сваког трговачког дана процјењују се сва улагања у фонд и израчунава се нето вриједност фонда. Куповина узајамних фондова може се вршити паушалним улагањима или кроз систематски инвестициони план (СИП).
СИП укључује инвеститора који редовно заказује долар у износу од долара. На пример, можете да поставите СИП да купује 100 УСД месечно АБЦДКС узајамног фонда. Сваког месеца, на одређени датум, извршили бисте тај налог за куповину. Овакав начин улагања нуди две кључне предности: лака уштеда и просек трошкова у долару.
Постављање СИП-а олакшава буџет за пензионе и друге инвестиционе циљеве. Када радите мали износ у месечном буџету, вероватније је да се држите плана, олакшавајући постизање инвестицијских циљева. На пример, релативно је лако обавезати се на улагање 100 долара месечно за пензиону штедњу, али доћи до 1.200 долара одједном може бити теже.
Редовном куповином акција узајамног фонда можете смањити просечну цену по акцији. Тржишна кретања током времена вјероватно ће представљати могућности гдје се акције купују по нижој цијени. Ова техника, која се назива усредњавање долара, је широко коришћена стратегија многих инвеститора и препоручују је финансијски саветници.
Саветник увид
Дан Стеварт, ЦФА®
Ревере Ассет Манагемент, Даллас, Тексас
Систематски инвестициони план или СИП једноставно значи периодично и редовно давање доприноса на вашем инвестиционом рачуну или посебном обезбеђењу. Просечавање трошкова у доларима је СИП у свом најједноставнијем облику.
На пример, улагање 500 долара месечно у два различита узајамна фонда од по 250 долара сваки би био СИП. Али СИП није стратегија улагања као узајамни фонд. Узајамни фонд је професионално управљани фонд у који менаџер инвестира у складу са проспектом фонда.
Иако је СИП одличан начин за улагање у раст имовине, након што нагомилате пристојну количину и, рецимо, ближите се пензији, можда бисте требали размотрити неку врсту одбрамбене стратегије која укључује активније управљање.
