Шта је писмо о недостатку
Писмо о недостатку је писмо које је издала Комисија за хартије од вредности и хартије од вредности (СЕЦ) и указује на значајан недостатак или пропуст у регистрованој изјави или проспекту или, у случају испитивања СЕЦ-а, недостатака у програму усаглашавања прописа саветника за инвестиције. Писмо о недостатку требало би одмах да се реши, а СЕЦ треба да буде обавештен о свим предузетим радњама за отклањање ситуације.
БРЕАКИНГ ДОВН Писмо недостатка
Када издаје хартије од вредности, писмо са недостатком обично ће пореметити процес. Писмо ће често зауставити поступак регистрације, одлажући датум издавања. Ово спречава компанију да прима средства на очекивани датум. Надаље, може се издати налог за заустављање заједно с писмом о недостатку. То ће спречити сваку продају хартија од вредности у емисији док се не реши недостатак.
Када саветник за инвестиције прими писмо о недостацима у вези са недостатком усклађености са прописима, мораће да се позабави писмом побољшавајући свој програм усклађености са прописима на начине на које ово писмо саветује. Сви саветници за инвестиције регулисани од стране СЕЦ морају да буду подвргнути периодичним прегледима СЕЦ-а. Писма о недостатку издају се након прегледа СЕЦ-а око 80 процената времена. Обично су намијењени да укажу на недостатке у сагласности са прописима или областима за побољшање његове фирме, а не на позивање на неетичко понашање.
Уобичајени недостаци
Већина недостатака је мала, као што је случај у случају да се не одржавају одговарајуће рекламне евиденције или се одржава неадекватни план континуитета пословања. Неки од уобичајених недостатака усаглашености укључују:
- Не спровођење редовних годишњих политика и процедура усаглашености, њихова примена и њихова ефикасност у предузећу; Не измену обрасца АДВ најмање једном годишње или чешће ако се то захтева у упутствима АДВ за образац; Не подношење обрасца ПФ; и Не испуњење захтева правила о притвору.
Многи саветници не схватају да не испуњавају захтеве за поштовање прописа јер не разумеју како се прописи примењују на њихове ситуације. На пример, саветник који има приступ интернету на рачуну клијента, можда не разуме да он или она има скрбништво над тим рачуном и морају да испуњавају услове правила о чувању, укључујући и да су отворени за неочекивана испитивања од стране СЕЦ-а. Саветници често у одређеној мери испуњавају прописе, али нису у потпуности испуњени. Будући да су прописи тако сложени, СЕЦ обично омогућава саветницима разумну количину времена за решавање недостатака.
