Портфељски менаџери имају низ послова, раде за разне врсте инвестиционих компанија и управљају различитим врстама имовине. Да бисмо вам пружили увид у то како би ваш живот могао изгледати ако сте наставили каријеру у управљању портфељем, интервјуирали смо два стручњака на том пољу да видимо како пролази типичан радни дан.
Адам Коос, Либертас Управљање богатством
Адам Коос је председник, портфељ менаџер и виши финансијски саветник у компанији Либертас Веалтх Манагемент Гроуп, Инц. из Даблина, Охајо. Регистровани је представник и брокерски саветник за инвестиције и стекао је серије 7, 63, 31, 24 и лиценце за осигурање живота, здравља и дугорочне неге. Специјализован је за управљање портфељем акција, нагомилавање и заштита богатства, планирање пензија и имања, као и управљање имовином за пензионисање. Његова фирма користи стратегију управљања портфељем „одбрана прва“ да би заштитила портфељ клијената од губитака и помогла им да сачувају своја гнезда.
Коос се обично пробуди у 6:30 ујутро и проведе првих сат и пол дана прегледавајући истраживање различитих класа имовине, сектора, појединачних дионица и ЕТФ-а. Око 8 сати ујутро, он креће сагледавањем кретања у претпродаји у стварном времену, како би видео како тржиште може изаћи на врата.
Он се креће у канцеларију око 9 сати и често током дана има три до четири састанка са клијентима ради прегледа портфеља и финансијског планирања, који га чине прилично заузетим. Такође троши око три сата дневно одговарајући на е-поруке.
"Током дана проверавам кретање наших портфолија у реалном времену преко канцеларије, или ако сам из било којег разлога удаљен из канцеларије, стално проверим свој телефон", каже Коос. "Такође сам поставио упозорења о свим позицијама које поседујем, тако да ако се нешто догоди било којим улагањем у наше портфеље, добијем текстуалну поруку и е-маил, тако да могу одмах да предузмем мере." Пошто има само четири портфеља којима се управља - акције, ЕТФ-ови, обвезнице и друштвено одговорне инвестиције - који се различито додељују сваком клијенту, он је у могућности да свакодневно посматра портфељ сваког клијента, будући да поседује исте инвестиције. То су уједно и инвестиције које он и његов тим посједују.
Коос обично не тргује на или непосредно након отварања или у или непосредно пре затварања, мада он надзире тржишта због било какве панике због "апокалипсе ду јоур", каже он. Преко дана он прати Твиттер, Блоомберг.цом, ЦНБЦ.цом и Маркетватцх.цом због вести. На крају дана прегледава портфеље фирме и проверава своје претплате на било какве вести које би му могле промашити током дана.
Три ноћи недељно обично је кући до 18 часова да би помогао породичну вечеру и ставио децу у кревет. Једне ноћи волонтира с пословном организацијом, а другу ноћ касно заказује састанке до 21 сат. Обично проведе још сат времена увече, вежући лабаве циљеве дана и радећи на истраживању тржишта. "Можда гледам релативне поређења снаге између класа имовине или залиха. Можда бих тражио да се појаве трендови према горе или доле у секторима, разредима имовине или укупним тржиштима", каже Коос. Такође, викендом проводи два до три сата дневно радећи.
Поред свакодневних активности, Коос обично проводи три до четири сата недељно пишући чланке, коментаришући и комуницирајући са новинарима. Трговине поставља само једном недељно, што је једноставан задатак, јер сви имају исти портфељ. Ако сматра да залиху треба продати, продаје је истовремено на свим рачунима својих клијената.
Током већих догађаја Коос би могао потрошити више времена на истраживање. "Недељу дана пре него што је амерички министар финансија смањен у августу 2011. године, провео сам целу недељу и готово сваку ноћ палио свећу на оба краја, прилагођавајући цене заустављања, узимајући у обзир кратке и обрнуте позиције и играјући различите сценарије", каже Коос. Такође, када тржиште изврши, он ажурира клијенте свог пензионог плана о томе шта треба да раде у њиховим индивидуалним плановима на основу његових модела и њихове толеранције на ризик.
Његов породични живот је главни приоритет, али посао држи Кооса прилично запосленим и ограничава његов друштвени живот у Буцкеие фудбалској сезони. Вријеме за годишњи одмор проналази раним доласком или касним одласком када присуствује пословној конференцији ван града; он такође ствара време за један годишњи одмор са најближом породицом и други са својом проширеном породицом. "Обично између 12 и 17 нас унајмљује велику кућу у којој можемо сви да останемо недељу дана и надокнадимо и повежемо се", каже он.
Тим Мроцк, ЦитринГроуп
Тим Мроцк је генерални директор и директор инвестиција за ЦитринГроуп у Бирмингхаму, Мицхицх, који је свој пут до тренутних улога радио преко позиција у банкарском сектору, затим као главни трговац и директор операција за ЦитринГроуп. Директор је процеса израде и имплементације модела портфеља фирме и један је од чланова оснивачког Саветодавног одбора за инвестиције.
Мроцк започиње радним даном у 8:30 ујутро постављањем приоритета својим данима. Затим проводи пола сата прегледавајући трансакције и активности претходног дана у свим портфељима и утврђујући стратегије трговања које ће се спровести током тржишних сати. Од 9:30 до 10:30 ради на дугорочном пројекту везаном за унапређење изградње, имплементације и / или надзора портфеља. Затим проводи наредни сат пролазећи кроз тренутне тржишне активности и понашање портфеља. Такође прегледава вести применљиве на портфеље којим управља и на њихове темељне инвестиционе филозофије.
Око 11:30 ујутро проводи пола сата провјеравајући се са својим тимом и разговарајући о тржишним, економским и портфељним активностима, а затим прави пола сата паузе. Од 12:30 до 13:00, обавља дневне трговине; тада троши још три сата на дугорочни пројекат, са кратком паузом на пола пута.
Последња два сата радног дана проводи прегледавајући тржишну активност и понашање портфеља текућег дана, проверавајући се са својим тимом и процењујући стварни дан у односу на његове јутарње пројекције. Осигурава да су његове белешке и праћења током дана потпуни и даје предност задатку наредног дана. Мроцк ради осам до 10 сати дневно и такође улаже већину викенда, али покушава да нађе равнотежу између професионалног и личног времена.
Његова најважнија не свакодневна активност је размотривање портфеља фирме са колегама и са странцима како би добили увид у побољшање. "То је прилика да се оспоре претпоставке, анализирају из различитих перспектива и ублаже превиде претње и прилике", каже Мроцк. Ову активност покушава да уради најмање месечно. Такође месечно детаљно прегледа понашање портфеља, анализира стварне мере ризика и приноса и одступање портфеља од очекивања.
Доња граница
Ова два менаџера портфеља сигурно немају најгоре сате у индустрији финансијских услуга - стављају се у дуге сате током недеље и неколико сати викендом, али успевају да пронађу време за породицу, пријатеље и одмор. Имају различите врсте клијената и циљеве улагања, али деле љубав према тржиштима и анализи улагања. Ако и ви имате ове страсти, само је питање проналажења или стварања одговарајуће фирме за управљање портфељем за вашу инвестициону филозофију и стил живота.
