Овлашћени финансијски консултант је професионално именовање које представља завршетак свеобухватног курса који се састоји од финансијског образовања, испита и практичног искуства. Овлашћени називи финансијског консултанта одобрава Амерички колеџ по завршетку седам потребних курсева и два изборна предмета. Они који зараде за именовање подразумевају се добро познавањем финансијских питања и способношћу давања здравих савета.
Разбијање овлашћеног финансијског консултанта (ЦхФЦ)
Да би се програм разматрао, кандидат мора већ имати најмање три године рада у финансијској индустрији. Такође, препоручује се да апликанти имају диплому везану за финансије или пословање пре пријаве, јер ће то програм знатно олакшати.
Зашто је за именовање овлашћеног финансијског консултанта битно
Наставни план за стицање ове професионалне ознаке са америчког колеџа чине курсеви осмишљени тако да обухватају низ обавеза и одговорности у финансијском планирању. То укључује практичну примену вештина научених у стварним сценаријима. Према колеџу, финансијски саветници који добију именовање могу остварити већи приход у поређењу с вршњацима који то не чине.
Међутим, постоји дискусија о томе да ли је та ознака једнака или укида потврђену ознаку финансијског планера, коју додељује и управља Одбор ЦФП, у смислу важности у финансијској индустрији. Одбор ЦФП-а је тврдио да његово именовање укључује придржавање етичког кодекса и оно што он описује као темељитији поступак испитивања својих подносилаца пријава у поређењу с програмом и именовањем доступним преко Америчког колеџа.
Тренинг за овлашћеног финансијског консултанта укључује лекције у разумевању кључних елемената света финансијског планирања, као што су планирање пензија, планирање имовине, осигурање, улагања и порези на доходак. Постоји и наставни план и програм како се правила унутар тих сегмената мењају у вези са планирањем малог бизниса, финансијским планирањем домаћинстава у поступку развода или за породице које издржавају породице са посебним потребама.
Једном када је именовање стечено, такође постоји захтев за континуираним образовним кредитима за одржавање поверљивости. Саветник који је добио ову акредитацију може радити са појединцима како би им помогао у пензионим уштедама, посебно за превремену пензију и планирање буџета, или са компанијама да процене њихове инвестиционе стратегије. Може се очекивати да саветник континуирано поштује све финансијске законе на међународном, националном и локалном нивоу који се могу применити на клијенте са којима раде и финансијске активности у које су укључени.
