Цхарлес Сцхваб Цорп. (СЦХВ) поједностављује и модернизује начин на који ће инвеститори бити плаћени из својих портфеља, што је корак који би могао да заузме тржишни удео регистрованих инвестиционих саветника (РИА). Фирма за финансијске услуге најавила је у сриједу да ће лансирати Сцхваб Интеллигент Инцоме, алат који ће не само аутоматизирати бројне задатке који се односе на начин на који инвеститори приступају њиховим инвестиционим портфељима, већ ће пружити и критичне инвестиционе савјете.
Кључне Такеаваис
- Цхарлес Сцхваб лансират ће Сцхваб Интеллигент Инцоме у јануару 2020. Алат ће поједноставити начин на који инвеститори црпе приход из својих портфеља. Традиционалним РИА-има ће бити све теже остати конкурентни.
Шта то значи за инвеститоре
Сцхваб Интеллигент Инцоме, који би се требао представити у јануару 2020. године, има за циљ да клијентима пружи начин примања стручних савета и управљања који се односе на прелаз од улагања у портфељ до повлачења сталног прихода из њега. Циљ је водити инвеститоре кроз наизглед застрашујуће одлуке око транзиције, постављајући им различита питања везана за њихову финансијску ситуацију, а затим препоручујући одговарајуће стратегије улагања, а све без додатних накнада. Сігналы абмеркавання
„Већина услуга усмерених на стварање прихода за клијенте долази са великим трошковима, недостатком флексибилности и дугорочним обавезама“, рекао је Јонатхан Цраиг, виши извршни потпредседник Цхарлес Сцхваб и шеф Службе за инвестирање. „Сцхваб Интеллигент Инцоме решава сложеност да то радите сами и уклања трење својствено другим услугама прихода пружајући флексибилан, јефтин и паметан начин да генеришете предвидљиву плату из свог портфеља.“
Истакнуте функције укључују интелигентне пореске савете, дигиталну контролну таблу у реалном времену која омогућава инвеститорима да лако прегледају свој портфељ као и трансакције у вези са њим, смернице за генерисање предвидљивих месечних подизања новца, аутоматско депоновање дохотка, флексибилност у покретању, заустављању или прилагођавању износа повлачења и текуће надгледање рачуна и упозорења. Стварно управљање портфељима вршиће Сцхваб-ова аутоматизована услуга инвестирања Сцхваб Интеллигент Портфолиос, која захтева минимално улагање од 5.000 долара.
Гледајући унапред
Иако дигиталне саветничке услуге, или робо-саветници, данас нису баш нове, оне постају све истакнутије. Традиционални РИА-и ће вероватно имати проблема да остану конкурентни цијенама јер све више и више инвеститора постаје угодно са све интелигентнијим и софистициранијим роботима који управљају својим инвестицијама и дају савјете.
