Шта је акредитовани специјалиста за лично финансијско планирање
Акредитовани стручњак за лично финансијско планирање је овлашћени јавни рачуновођа (ЦПА) који жели бити у могућности да пружи савете породицама и појединцима о организацији финансија и доношењу паметних одлука о инвестирању. Конкретно, особа са овом ознаком вреднује финансијску историју, указује на подручја којима је потребно побољшање и препоручује ревидирани план за испуњење циљева.
Циљеви могу бити краткорочни, као што је узимање годишњег одмора или штедња за аутомобил или дугорочни циљеви, као што су пензионисање или факултетско образовање.
БРЕАКИНГ ДОВН Акредитовани специјалиста за лично финансијско планирање
Акредитовани стручњак за лично финансијско планирање такође ће редовно вршити прегледе како би био сигуран да финансијски план клијента остаје у току. Док Акредитовани лични финансијски стручњак може да препоручи акције, узајамне фондове, обвезнице итд., Стварна трговина треба да обави клијент или брокер.
Постати акредитовани специјалиста за лично финансијско планирање
Да би постао специјалиста, мора завршити курсеве за лично финансијско планирање (ПФП) и испунити захтеве за искуством, положити испит на Америчком институту сертификованих јавних рачуновођа (АИЦПА) и бити добростојећи члан АИЦПА.
Ово именовање је посебно корисно за рачуновође који своју праксу желе усмјерити на индивидуално и породично планирање. Обично се такви практичари заправо неће укључити у извршавање стратегија улагања препоручених у процесу планирања.
