Шта је акредитовани специјалиста за управљање имовином?
Акредитовани специјалиста за управљање имовином (ААМС) је професионална ознака коју додељује Колеџ за финансијско планирање (ЦФП) финансијским професионалцима који успешно заврше програм самосталног учења, положе испит и пристану да се придржавају етичког кодекса.
Успешни подносиоци захтева добијају право на коришћење ААМС ознаке са својим именима две године, што може побољшати могућности посла, професионалну репутацију и плату.
Кључне Такеаваис
- Ознака акредитованог стручњака за управљање имовином додељује финансијским професионалцима колеџ за финансијско планирање. Да би стекли именовање, финансијски професионалци морају успешно да заврше програм само-учења, положе испит и пристану да се придржавају етичког кодекса. ААМС професионалци морају да заврше 16 сати континуираног образовања сваке две године и да плате накнаду.
Разумевање акредитованих стручњака за управљање имовином (ААМС)
Програм ААМС започео је 1994. године и сада се искључиво предаје на мрежи користећи ЦФП платформу. ЦФП је пружалац финансијског образовања за радне одрасле особе у индустрији финансијских услуга.
Програм ААМС састоји се од 12 модула, почевши од прегледа процеса управљања имовином, а затим покрива широк спектар тема, као што су инвестиције, осигурање, опорезивање, пензионисање и питања планирања имовине.
Да би задржали привилегије повезане са именовањем, ААМС професионалци морају сваке двије године завршити 16 сати континуираног образовања и платити накнаду. Програм континуираног образовања ААМС развијен је у сарадњи са неким од најбољих државних инвестицијских компанија. Апликанти истражују студије случаја засноване на сценаријима из стварног живота, који су осмишљени да их припреме за ефикасност у стварном свету и помогну им да изграде трајне односе са клијентима.
Програм само-учења обухвата неколико тема, попут процеса управљања имовином; инвеститори, политика и промене; ризик, поврат и перформансе улагања; алокација и избор средстава; инвестиционе стратегије; и опорезивање инвестиционих производа. Такође обухвата могућности улагања за појединачно пензионисање; инвестициона разматрања за власнике малих предузећа; планови извршних накнада и накнада; производи осигурања за инвестицијске клијенте; планирање имања; и регулаторна и етичка питања.
Студенти похађају курс онлине и обично заврше програм у девет до 11 недеља. Да би стекли квалификацију, студенти морају положити завршни испит у једном од одобрених ЦФП-ових контролних центара.
Појединци са ознаком ААМС могу радити као финансијски саветници, регистровани саветници за инвестиције, регистровани представници, менаџери за односе са клијентима, финансијски саветници или инвестициони саветници.
Посебна разматрања
Регулаторно тијело за финансијску индустрију (ФИНРА) прецизира да не одобрава или не подржава било коју професионалну вјеродајницу или именовање, али ААМС наводи као једно од доступних ознака у индустрији финансијских услуга. Према ЦФП-у, неке организације препознају ознаку ААМС као представљање 28 сати кредита за трајно образовање.
Да би информисао јавност о тренутном статусу именованих ААМС-а, ЦФП одржава интернетску базу података која садржи имена свих чланова и статус њихових именовања.
