Варрен Буффетт, познат и као Орацле из Омахе, је иконичан амерички инвеститор који је својим инвестицијама прикупио преко 60 милијарди УСД. Буффет је познат по свом приступу инвестирању вредности и свом холдинг компанији Берксхире Хатхаваи, која га је упорно чинила једним од најбогатијих људи на свету. У фебруару 2014. године, Варрен Буффетт саветовао је свог повереника да уложи 10% готовине у краткорочне државне обвезнице и 90% у нискобуџетни индексни фонд С&П 500.
Дионице инвеститора Вангуард 500 Индек фонда
Дионице инвеститора Вангуард 500 Индек фонда један су од најисплативијих узајамних фондова који нуди изложеност америчким акцијама велике капитализације. Издат 31. августа 1976. године, он жели да прати перформансе индекса Стандард & Поор'с 500, његовог референтног индекса. Фонд настоји да постигне свој инвестициони циљ улагањем свих, или значајног дела, своје укупне нето имовине у акције која садржи његов референтни индекс. Фонд имплементира пасивну стратегију индексирања, која минимизира његов омјер промета и омјер трошкова. Од децембра 2014. има омјер промета од 2, 7% и наплаћује омјер нето расхода од 0, 17%.
На дан 31. јула 2015. године, Вангуард 500 индексне акције инвеститора имају укупну нето имовину од 27, 50 милијарди долара. Фонд, укључујући све класе акција, има огромних 215, 40 милијарди УСД укупне нето имовине. Његова највећа улагања обухватају залихе плавих чипова, као што су Аппле, Инц., Мицрософт Цорп., Еккон Мобил Цорп., Јохнсон & Јохнсон, и Буффетт-ова холдинг компанија, Берксхире Хатхаваи, Инц.
Пошто фонд прати С&П 500 индекс, он има бета, према индексу 1, и Р-квадрат, у односу на свој референтни индекс, 100%. Будући да нуди низак омјер трошкова и везан је за С&П 500 индекс, Орацле из Омахе би вјероватно препоручио улагање у Вангуард 500 Индек дионице инвеститора.
Дионице инвеститора Вангуард индекса вредности фонда
Основан 2. новембра 1992., уз спонзорство Вангуарда, Вангуардов индекс вредности инвеститора покушава да обезбеди инвестиционе резултате који одговарају перформансама ЦРСП америчког индекса великих вредности, његовог референтног индекса. На дан 31. августа 2015., фонд је остварио просечни годишњи принос од 9, 09% од свог оснивања.
Референтни индекс Вангуард индекса вредности инвеститора улаже у широку диверзификацију и укључује превасходно америчке залихе велике вредности. Да би постигао свој инвестициони циљ, фонд користи стратегију индекса и настоји да уложи сву своју нето имовину у акције које садрже његов референтни индекс. Фондом управља Вангуард Екуити Инвестмент група и наплаћује омјер расхода од 0, 23%, што је скоро 80% ниже од просјечног расхода узајамних фондова са сличним удјелима.
На дан 31. јула 2015. године, Вангуард индекс вредности фонда Инвестор Схарес држи у свом портфељу 318 акција, чија укупна нето имовина износи 1, 50 милијарди долара. Од 11. септембра 2015. нуди атрактиван принос од 30 дана у СЕЦ-у од 2, 56%. фонд реплицира тежине сектора референтног индекса и распоређује свој портфељ на следећи начин: 3, 3% на основне материјале; 11% на робу широке потрошње; 7, 5% на услуге потрошача; 23, 6% на финансије; 14, 8% на здравствену заштиту; 10, 8% за индустријске раднике; 9, 4% на нафту и гас; 9, 9% на технологију; 4, 3% на телекомуникације; и 5, 4% на комуналије.
На основу касних 15-годишњих података, Вангуард индекс вредности инвеститора Делнице имају бета, у односу на С&П 500 индекс, стандардни индекс, 0, 99; алфа, у односу на стандардни индекс, 1, 19; и Р-квадрат од 93, 90%. У смислу модерне теорије портфеља, овај фонд има скоро савршен степен корелације са С&П 500 индексом и надмашио је индекс за 1, 19%. Пошто се пасивно управља и има високу повезаност са С&П 500 индексом, Буффетт би размотрио улагање у акције Вангуард индекса вредности инвеститора.
Акције инвеститора Фиделити Спартан 500 Индек
Акције инвеститора Фиделити Спартан 500 су још један узајамни фонд који обезбеђује ниску изложеност индексу С&П 500, његовом референтном индексу. Овај фонд, објављен 17. фебруара 1988. од стране Фиделити-а, жели да постигне свој циљ улагања улагањем најмање 80% укупне нето имовине у заједничке залихе која садржи С&П 500 индекс. Саветник за инвестиције фонда, Геоде Цапитал Манагемент, ЛЛЦ, користи пасивну стратегију која помаже да се минимизирају његови трошкови. Сходно томе, фонд има омјер промета од 4% и наплаћује низак омјер нето расхода од 0, 05%. Акције инвеститора Фиделити Спартан 500 Индек поседују 502 акције у свом портфељу, који имају укупну нето имовину од приближно 7, 76 милијарди УСД.
Од 31. августа 2015. године, на основу података о 15 година, овај фонд има Р% квадрат, у односу на С&П 500 индекс, 100%, и бета, у односу на свој референтни индекс, од 1. У смислу модерног Теорија портфеља, фонд је савршено повезан и доживљава исти степен волатилности као и С&П 500 индекс. Иако Орацле из Омахе препоручује Вангуардове фондове, ниски омјер издатака инвеститора Фиделити Спартан 500 и низак приступ индексирања вјероватно би били погодна инвестиција за Буффетт.
Акције инвеститора у краткорочном трезорском фонду Вангуард
Поред препоруке нискобуџетних средстава везаних за С&П 500 индекс, Буффетт препоручује улагање малог дела новца у краткорочне државне обвезнице. Вангуард је издао у октобру 1991. године, Вангуардове краткорочне акције трезорских фондова са ниским трошковима изложености америчком тржишту краткорочних државних обвезница. Фондом управља Вангуард група са фиксним приходима и наплаћује низак омјер нето расхода од 0, 2%.
Акције Вангуард-ових краткорочних државних фондова имају за циљ да обезбеде својим инвеститорима приход са ограниченим степеном волатилности. Да би постигао свој инвестициони циљ, фонд настоји да уложи најмање 80% своје укупне нето имовине у краткорочне америчке државне хартије од вредности. Фонд у свом портфељу држи 118 обвезница, чија укупна нето имовина износи 985, 3 милиона долара. Фонд 82, 8% свог портфеља издваја на хартије од вредности са ефективним роком доспећа од једне до три године и 98, 2% на америчке дужничке хартије од вредности. Фонд има просечно ефективно трајање од 2, 3 године, што указује да носи низак степен ризика од каматних стопа. Будући да се Делнице инвеститора Вангуардовог краткорочног трезорског фонда сматрају улагањем ниског ризика и имају ниско просечно ефективно трајање, он нуди умерен принос од 30 дана у износу од 0, 62%, од 11. септембра 2015.
На дан 31. августа 2015. године, Вангуардове краткорочне акције улагача у трезорски фонд од свог оснивања су оствариле просечни годишњи принос од 4, 32%. На основу касних десетогодишњих података, овај фонд доживљава низак степен волатилности и пружа задовољавајуће приносе на основи прилагођеног ризику. У погледу савремене теорије портфеља, Вангуард-ов краткорочни дио државних инвестиција најприкладнији је за конзервативне инвеститоре са фиксним дохотком са краткорочним хоризонтом улагања који желе да се излажу америчком тржишту трезора. Будући да Буффетт препоручује свом старатељу да уложи 10% портфеља своје супруге у краткорочне државне обвезнице, Орацле из Омахе би вероватно био угодан за улагање у Вангуардове краткорочне акције државних инвеститора.
