Иако је куповина ниска и висока продаја стратегија која је резултирала великим акумулацијама богатства, професионалци нису у томе успех. Уместо тога, паметни инвеститор стратешки распоређује свој новац како би му омогућио да ради на више начина - више задатака обавља свој новац.
Малопродајни инвеститор који је навикао да ради са акцијама може истовремено свој новац уложити на три начина:
- Акција са ценама - Акција ће се, надамо се, повећати на вредности. Дивиденда - Накнада коју вам компанија плаћа у замену за коришћење вашег новца. Позив на приход - Новац који вам улаже инвеститор када продајете покривени позив против своје акције.
Стратегије цена цена
Да је улагање била игра, начин на који бисте побиједили било би куповина акција по ниској цијени и продаја касније по вишој цијени. Ако поседујете дом, овај концепт разумете на врло практичан начин.
Да бисте остварили профит од своје инвестиције, често је најбоље користити једну од две стратегије за то. Први се назива улагање у вредност. Залихе, баш као и производи које купујете сваки дан, повремено се продају, а инвеститори вреднују ту продајну цену. То омогућава још већу зараду, јер залихе које су подцијењене (у продаји) имају више простора за раст.
Ваша омиљена акција можда неће радити за ову стратегију, јер мора да исплати дивиденду, мора да има довољно јефтину цену да можете да купите 100 акција, а сваки дан мора трговати великим бројем акција; најмање милион деоница дневне количине је најбоље. Запамтите да се вредност компаније не заснива на њеној цени. Постоји много висококвалитетних акција које су испод 30 долара по акцији и пуно је неквалитетних акција које тргују изнад 100 долара. Залихе између 15 и 30 долара, са минималним приносом од 2%, су идеалне. Коначно, не желите јако испарљиве залихе. Ако има дивље осцилације цена, то ће бити много теже за управљање.
Овде стављате своје вештине истраживања и оцењивања залиха да раде. Једном када пронађете своје залихе, претпостављајући да желите да уложите вредност, потражите да се ово име налази на средини или према дну, у распону трговања у протеклих 52 недеље. Ако сада није тамо, причекајте да вам донесе цену коју желите или потражите другу компанију. Постоји пуно достојних кандидата за ову стратегију.
Други начин је трговање замахом. Неки инвеститори верују да је најбоље време за куповину деоница онда кад она настави ићи даље, јер баш као што смо научили у школи, предмет у покрету има тенденцију да остане у покрету. Проблем са трговањем замахом је што тежи да боље функционише за краткорочне инвеститоре. О својој стратегији желимо дугорочно размишљати. Што више година држите у залихи, то ће вам бити бољи приноси.
Уложите за дивиденде
У високотехнолошком свету трговања акцијама, улагање за дивиденду може се сматрати досадним, али дугорочне инвеститоре могу бити велики извор прихода.
Дивиденда нам даје две предности које помажу да наш новац ради за нас на више начина. Прво, даје нам стабилан приход. Наравно, компанија може одлучити да исплати или не исплати дивиденду, како би желели, али за висококвалитетну компанију, са малим коефицијентом исплате, постоји мања шанса да се дивиденда смањи на кварталној уплати. Друго, смањује вашу основу трошкова за залихе које сте купили.
Претпоставимо да сте урадили своје истраживање и одлучили се за залихе КСИЗ. Купили сте 100 акција за 30 долара по акцији, које су у то време имале принос од три посто дивиденде.
3.000 $ к 3% = 90 УСД сваке године.
Не само да зарађујете 90 УСД сваке године, већ пошто се дивиденда уплаћује на ваш рачун као готовина (већину времена), сваке године када имате 100 својих акција, ту исплату дивиденде можете применити на оно што сте платили за акцију и, у овом случају, одузмите 90 центи по акцији. Након само пет година, ваша дионица која вас кошта 30 долара по акцији спушта се на 25, 50 долара по акцији. Многи дугорочни инвеститори смањују цену коју су платили за акцију на 0 долара, управо од дивиденде.
Улагање после златног доба
Користите покривени позив
Покривени позиви су мало сложенији. Ако се не осећате самоуверено у овом делу стратегије, куповина акција и прикупљање дивиденди како се повећава и даље ће бити импресиван добитак.
Пре него што продамо покривени позив морамо донети две важне одлуке:
- Колика је штрајк цена? Колико месеци у будућности желимо да нам истекне уговор?
Стрике Прице
Покривени позив је стратегија уговора о опцијама која даје власнику уговора право да купи ваших 100 акција, уколико је по или више од штрајка. Вероватно не желите да ваше деонице буду узете од вас, мада се можда предомислите у каснијим годинама, тако да штрајк цена мора бити довољно висока да се акција не повећа изнад штрајчне цене, али довољно ниска да можете и даље скупљајте здраву премију за ризик који преузимате.
Ова одлука је тешка. Ако су ваше залихе у паду, вероватно можете да продате опцију штрајком који није много већи од тренутне цене акције. Ако је акција у порасту - ради сигурности - размислите о чекању да се прода позив док не поверујете да је покрет према горе кренуо, а акција ће ускоро кренути другим путем. Запамтите, када се акција повећава, вредност ваше опције опада. То такође додаје корист од покривеног позива који делује као заштита.
Рок употребе
Што даље у будућност узмете своју опцију, то ће вам бити виша премија која ће вам бити плаћена унапред, да бисте продали позив, али то је и више времена да ваше залихе морају да остану испод штрајчне цене, како не би дошло до "позивања" од тебе. Размислите о свом првом уговору за три месеца у будућност.
Покривени позив ће вам зарадити новац чим га продате, јер се премија коју је купац уплатио депонује директно на ваш рачун. Наставиће да зарађује за вас ако падне цена ваших акција. Како цена пада, тако и премија. Уговор можете откупити од купца у било ком тренутку, тако да ако премија падне, можете да га купите за мање него што сте га продали. То је једнако добити. С друге стране, ако се акција повећа изнад цене штрајка, уговор можете купити више него што сте га продали и претрпети губитак, али то вас спречава да се одрекнете својих 100 акција.
Један од најбољих начина коришћења покривеног позива је прикупљање премије на почетку, и иако опцију можете купити натраг, ако се повисује или смањи, сачувајте то за тешке околности. Такође, запамтите да се новац који сакупљате продајом покривеног позива такође може одузети од цене коју сте платили за залихе.
Најбољи начин да научите компликовану стратегију инвестирања, попут покривеног позива, је коришћење виртуелне платформе на којој не морате бринути о губитку правог новца. И даље можете да купите акције и да сакупите дивиденду, али причекајте да продате покривени позив све док се не задовољите начином рада.
Доња граница
За већину инвеститора, стављање новца у залихе високог квалитета на дужи временски период, уз истовремено прибављање прихода од дивиденди, је најбољи начин за зарађивање новца на тржишту. Касније, када схватите како користити поклоњени позив, значајно ћете повећати свој принос. Иако страна улагања са фиксним приходом није тако узбудљиво за гледање, она је најприкладнија за мале инвеститоре и као што видимо, бројке се могу брзо повећавати.
