Како се потенцијални финансијски саветници могу најбоље припремити за испите за ЦФП сертификат?
Прихватањем најбољих програма обуке и студија који могу повећати њихове шансе за полагање испита.
ЦФП испит је пут ка успостављању сертификованог финансијског планера и један је од четири критеријума који кандидати за ЦФП морају проћи да би заслужили своје именовање (уз етику, образовање и искуство).
"Према мом искуству, испит представља онај" непознати "елемент процеса сертификације", каже професор Цраиг Лемоине, ЦФП, са Америчког колеџа у Брин Мавр-у, ПА (школа тренира професионалце из финансијских услуга више од осам деценија).
Лемоине каже да се у 2012. години ЦФП испит променио из тематског формата у домен-заснован, што значи да се испит темељи на осам кључних домена управљања богатством, као што су добијање клијената и прикупљање података о инвестирању.
"Домене су сличне корацима у процесу финансијског планирања, попут успостављања односа са клијентом или прикупљања података", додаје он. „Кандидати треба да знају да питања заснована на домену могу бити теже проучити од испита који се састоји од прописаних тема финансијског планирања. Студенти који траже најбољу шансу за испит треба да уче из програма који су у својим уџбеницима и наставним програмима прихватили моделе домена. "
Ево још неколико савета о студирању за ЦФП испит:
Изградите студијски програм око датума тестирања
ЦФП испит, који кошта 595 америчких долара, управља сертификовани Одбор за стандарде финансијског планера, Инц., а даје се сваког трећег петка и суботе у марту, јулу и новембру.
Испит покрива различите теме, од којих су најчешће планирање инвестирања и пензионисање, укључујући планирање имовине, општа начела финансијског планирања, планирање осигурања и управљање ризиком и планирање примања запослених.
Једини академски услов за полагање теста је да кандидат има диплому. Поред тога, подносилац захтева за ЦФП мора изјавити да ће завршити петогодишњи квалификациони рад везан за област управљања улагањима. Кандидат мора такође да поседује трогодишње искуство у инвестиционој индустрији да би положио испит.
Прво поставите права питања
Будући да само 50-60% кандидата положи испите за ЦФП, избор и праћење најбољих водича и курсева није луксуз, то је неопходно.
Према Одбору за цертифицирани финансијски планер, полагачи испита за ЦФП могу бирати из различитих извора студија (иако не подржава ниједан водич или услугу за учење), укључујући програме сертификата, течајеве за обуку од цигле и малтера или интерактивне курсеве студија.
Избор програма
Када бирате програм који најбоље одговара вашим потребама, Одбор ЦФП саветује постављање - и добијање одговора на - следећа питања пре потписивања на доњој линији:
• Који је образовни ниво вашег наставног плана и програма (млађи / старији факултетски, магистарски или докторат)?
• Колико времена треба да завршите ваш наставни план и програм?
• Колико кошта ваш програм? Да ли тај износ укључује књиге, тестове и друге накнаде?
• Да ли предвиђате промјене у свом програму?
• Како заказујете течајеве? Колико се често нуде курсеви?
• Да ли се ваш програм образовања на даљину нуди путем интернета или је на папиру?
• Које су вјеродајнице вашег факултета?
• Да ли ваш програм има стажирање или услуге запошљавања?
• Генерално, како ће ваш програм припремити некога да буде финансијски планер?
Фокусирајте се на „Тренинг на основу питања “
Лемоине саветује кандидате за ЦФП да проуче и испуне дискретна, постављена и практична питања из праксе. "Питања и посебне теме финансијског планирања о стварном испиту мењају се код сваке управе и нису познате академским програмима или пружаоцима прегледа пре полагања теста", каже он. „Међутим, студенти могу научити стил испита решавањем питања из праксе.“
Размотрите онлине курсеве
Лемоине-ова омиљена стратешка студија за припрему ЦФП-а је интерактивно онлине учење, као што су интерни веб курсеви, за које он савршено одговара професионалним студентима. "Ови програми омогућавају студентима да директно комуницирају са инструктором и могу се архивирати у случају да студент пропусти сеансу", објашњава он. "Цигла и малтер су можда превише крути за неке професионалне професионалце. Лично желим да програм буде ригорозан и да задржи релевантност."
Иди на куповину цена - али купујте по вредности
Већина водича и програма за ЦФП нису јефтини, али у неким случајевима ћете можда морати платити више или рискирати да добијете оно што сте платили. На пример, Далтон Едуцатион, један од водећих пружатеља услуга образовања, наплаћује преко 7.600 УСД за основни, деветомесечни курс за ЦФП - и то не покрива трошкове уџбеника. Интернет курс може бити боља опклада за новчаник.
За детаљну листу програма обуке за ЦФП посетите веб страницу ЦФП одбора. Ту ћете добити приступ регистрованим студијским програмима одбора ЦФП у три категорије:
• По држави
• По врсти
• Могућностима учења на даљину
Обележи га
Започните своју кампању за преглед ЦФП-а са водичима и радним свескама које коштају мање од 50 УСД, али добићете брзину од онога што ћете морати знати да бисте савладали ЦФП испите. Амазон.цом овде има добру листу, укључујући "Ваш водич за испит за ЦФП сертификат" (за 17 УСД) и "Радну књижицу са питањима везаним за испит ЦФП-а" (за 36 УСД).
Доња граница
Такмичење за стицање финансијског планера је вруће и постаје све вруће. Одбор ЦФП-а извештава да ће индустрија порасти за 41% до 2016. То значи да што пре положите ЦФП испит, то ћете бити бољи у стицању једног од најбрже растућих сектора на Валл Стреету.
