Воиа Финанциал Инц. (НИСЕ: ВОИА) је америчка компанија за осигурање и управљање богатством која је настала као ИНГ УС, америчка подружница ИНГ Групе која се одустала у 2013. Воиа Финанциал има преко 40 година искуства у управљању богатством и 210 милијарди УСД средства под управљањем (АУМ). Компанија нуди бројне узајамне фондове, обично без накнада за пуњење. Узајамни фондови Воиа и друга средства за инвестирање надмашили су своје вредности у 81% случајева на 10 година. Већина Воиа узајамних фондова долази с омјерима нето трошкова који имају конкурентне стопе према стандардима индустрије фонда.
Морнингстар оцењује многе узајамне фондове на основу њихових приноса прилагођених ризику, дугорочних менаџерских тимова, доследних приступа инвестирању и накнада које наплаћују фондови. Бројни узајамни фондови Воиа зарадили су од Морнингстара укупне оцене са пет звездица у различитим капиталима, фиксним приходима и алтернативним категоријама.
Воиа портфељ класе раста великих капака
Основан 2004. године, Воиа портфељ раста великог капитала покушава дугорочни раст капитала улагањем у заједничке акције великих компанија са натпросечним изгледима за раст. Има 5, 8 милијарди долара у АУМ-у и обично држи компаније сличне онима укљученим у Русселл 1000 Индек. Фонд користи дубинску финансијску анализу за идентификовање акција са пословним замахом, атрактивном проценом и катализаторима. У портфељу фонда доминирају залихе информационе технологије (око 24% алокације), потрошачке цикличке залихе (20% расподјеле) и власничке улоге (20%). Портфељ раста великих количина карата Воиа има концентрисани портфељ акција, са Апплеом 7, 1% а Алпхабет са 4, 6%.
Менаџери фонда су с њим више од пет година, а свака има богато искуство у управљању богатством признатих компанија, као што су Цредит Суиссе и ЈПМорган. Од 2005. до 2015. године, фонд је остварио просечни годишњи принос од 10, 15% са стандардном девијацијом од 15, 87%, што је резултирало оштрим односом 0, 62. Нема накнада за оптерећење и наплаћује омјер трошкова од 0, 85%, што је испод просјека за вршњаке у категорији великог раста. Морнингстар је фонду доделио укупне оцене са пет звездица и десет година, као и оцене са четири звездице за последње три и пет година у категорији великог раста.
Фонд с променљивом стопом класе В
Са 1, 1 милијарди америчких долара у АУМ-у, Фонд с промјењивом стопом Воиа тражи висок ниво текућег прихода улагањем у кредите с промјењивом стопом деноминиране у америчким доларима, обвезнице с промјењивом каматном стопом и ноте. Фонд долази са минималним ризиком од камата, јер каматне стопе за власништво фонда почивају на тржишним стопама. Већина власништва фонда оцењена је испод инвестиционог разреда, што доноси веће потенцијалне приносе у замену за повећани ризик неплаћања. Фондови фонда су добро диверзификовани, а ниједан сектор не представља више од 12% његове имовине. Фонд има просечно трајање од 0, 11 године и 3, 87% 30-дневног приноса у СЕЦ-у.
Од 2010. до 2015. године, фонд је показао импресивних 3, 62% просечног годишњег приноса и 3, 05% стандардног одступања, као и оштарски омјер 1, 16. Има омјер нето трошкова од 0, 77% и долази без накнада за оптерећење. Морнингстар је фонду доделио укупне и петогодишње оцене пет звездица, као и трогодишњу оцену са четири звездице.
Воиа ГНМА Фонд прихода Класа В
Са преко 1, 1 милијарде долара АУМ-а, Воиа ГНМА Фонд прихода један је од најстаријих Воиа фондова за улагање у хипотекарне хартије од вредности (МБС) које је издало владино Национално удружење за хипотеке (ГНМА). Историјски гледано, ГНМА је највећи принос хартија од вредности које подржава америчка влада са најквалитетнијим кредитним рејтингом. Фонд има просечно трајање од 2, 75 година и 1, 36% 30-дневног приноса, што га чини мање осетљивим на промене тржишних стопа.
Од 2010 до 2015, Воиа ГНМА Фонд прихода Класа В је остварио просечни годишњи принос од 3, 25% и стандардно одступање од 1, 96%, што је резултирало изузетно високим омјером оштрине 1, 62. Фонд има доказано управљање ризицима плаћања унапред и отплате камата са ниском укупном волатилношћу. Фонд долази без накнада за оптерећење и има омјер нето расхода од 0, 67%. Морнингстар је доделио фонду укупне, тро- и петогодишње оцене у категорији средње категорије владе.
