Преглед садржаја
- ВМСКСКС
- ПТЕКСКС
- ФМОКСКС
Фонд новчаног тржишта је врста узајамног фонда који инвестира само у високо ликвидне инструменте попут готовине, новчаних еквивалентних хартија од вредности и дужничких хартија од вредности високог кредитног рејтинга са краткорочним роком доспећа - краћим од 13 месеци. Као резултат, ови фондови нуде високу ликвидност и врло низак ниво ризика. Основни инвестициони циљ фонда за тржиште новца је зарађивање камата и одржавање нето вредности имовине (НАВ) од 1 УСД по акцији.
Поред тога што су ниско ризични, неки фондови на новчаном тржишту имају додатну корист што омогућавају повраћај пореза квалификованим инвеститорима. Три фонда ослобођена од пореза на новчаном тржишту који могу бити вредни разматрања су Вангуардов фонд за ослобођење од пореза на новчаном тржишту ("ВМСКСКС"), новчани фонд Т. Рове изузета од пореза ("ПТЕКСКС") и Фонд за ослобађање од пореза на новац Фиделити ("ФМОКСКС"). То раде држећи висококвалитетне општинске обвезнице поред државних државних хартија од вредности.
Кључне Такеаваис
- Средства на новчаном тржишту ослобођена од пореза комбинирају предности ниског ризика са приходима који су ослобођени од пореза. Ова стратегија се постиже додавањем портфеља краткорочних општинских обвезница. Због комбинованог ризика и пореских олакшица, ова средства имају тенденцију да дају ниже номиналне вриједности приноси од осталих инвестиција.
Вангуард фонд за ослобођење од пореза на новчано тржиште (ВМСКСКС)
Вангуард фонд за ослобођење од пореза на новчаном тржишту је ниско-ризична инвестиција са ниском наградом која је погодна за инвеститоре високих нето вредности. Фонд има за циљ да обезбеди приход који је ослобођен савезног пореза на доходак, а да притом одржи ликвидност и НАВ од 1 УСД по акцији. Фонд улаже превасходно у мноштво висококвалитетних, краткорочних општинских хартија од вредности. Поред тога, фонд улаже у хартије од вредности са ефективним роком доспијећа 397 дана или краћим, просјечним пондерираним животним вијеком од 120 дана или краћим и просјечно пондерираним роком доспијећа од 60 дана или мање. Улагање у фонд захтевало је минимално почетно улагање од 3.000 УСД и годишњи омјер нето расхода од 0, 15%, од јануара 2020. године.
Фонд је имао 948 удјела и укупну нето имовину од 18, 4 милијарде долара. Портфељ фонда имао је просечну рочност од 27 дана и просечни пондерисани живот од 37 дана, што указује да фонд има низак степен ризика од каматних стопа. Фонд има просечни годишњи принос од 2, 88% од свог оснивања 10. јуна 1980. Током протеклих пет година, фонд је остварио просечни годишњи принос од 0, 76%.
Т. Рове Фонд за ослобађање од пореза (ПТЕКСКС)
Новчани фонд за ослобађање од пореза Т. Рове настоји да обезбеди приход који је ослобођен од савезног пореза на доходак, уз очување ликвидности и капитала. Да би постигао свој инвестициони циљ, фонд првенствено улаже у висококвалитетне општинске хартије од вредности деноминиране у америчким доларима. Фонд улаже у хартије од вредности са преосталим роком доспећа 397 дана или краћим, просечним пондерираним роком доспећа од 60 дана или краћим и просечним пондерисаним животним веком од 120 дана или мање. За улагање у фонд потребно је минимално улагање од 2500 долара и годишњи омјер нето расхода од 0, 4%.
Фонд је имао укупну нето имовину од 364 милиона долара и 114 удела. Портфељ фонда има просечну пондерисану рочност од 35, 70 дана и просечни пондерисани живот од 35, 90 дана. Од јануара 2020., фонд је имао просечни годишњи принос од 0, 53% у последњих пет година.
Фонд за ослобађање од пореза на верност новца (ФМОКСКС)
Фонд за ослобађање од пореза на вјерност новца жели да одржи ликвидност и капитал, истовремено пружајући приход који је ослобођен од савезног пореза на доходак. Циљ фонда је да оствари свој инвестициони циљ улагањем укупне нето имовине, пре свега у хартије од вредности општинског тржишта новца у просеку од 37 дана. У нормалним тржишним условима, фонд улаже најмање 80% своје укупне нето имовине у хартије од вредности чији су камати ослобођени савезног пореза на доходак.
Од јануара 2020. године фонд је наплатио омјер нето расхода од 0, 47% и захтијевао је минимално улагање од 5000 долара. Класа акција имала је укупну нето имовину у износу од 3, 4 милијарде долара. Вратио је у просеку 0, 56% у последњих пет година.
